Osnove s fiksnim dohodkom

Odkrijte pet razlogov, zakaj je vlaganje v občinske obveznice, ko Federal Reserve povišuje obrestne mere, odličen način za povečanje dohodka od naložb.

Preberite več o treh glavnih signalih, da je morda čas, da takoj prodate svoje obveznice, vključno s skorajšnjim povišanjem obrestnih mer in nestabilnostjo izdajatelja obveznic.

Krivulje donosnosti države so vodilni pokazatelj prihodnjega stanja gospodarstva in obrestnih mer.

Vodnik za lažje razumevanje preproste matematične terminologije, ki stoji za podjetniškimi obveznicami s fiksnimi kuponi.

Junk obveznice so bolj nestanovitne od obveznic investicijskega razreda, vendar lahko ob poglobljeni analizi prinesejo pomembne prednosti.

Vzajemni skladi in ETF, ki vlagajo v visoko donosne obveznice, prinašajo večjo donosnost od državnih vrednostnih papirjev, vendar z dodatnim in pogosto pomembnim tveganjem.

Delnice in podjetniške obveznice imajo pogosto pomembno vlogo pri diverzifikaciji portfelja.

Tveganje kreditne migracije je bistven del ocene kreditnega tveganja, zlasti kar zadeva podjetniške obveznice, ki so podvržene številnim spremembam bonitetnih ocen.

Vlagatelji v obveznice bi se morali zavedati različnih vrst zaščite, ki jih sestavljajo korporativne obveznice, in neposredne povezave teh sredstev s potencialnimi stopnjami izterjave.

Kratkoročne obveznice lahko dodajo resno vrednost strategiji dodeljevanja sredstev; koristi vključujejo manjše kreditno tveganje, manjše tveganje obrestne mere in manjšo volatilnost.

Preberite, kako je diskont OIS postal del standardnih tehnik vrednotenja, zlasti na negotovem trgu izvedenih finančnih instrumentov po recesiji.

Junk obveznice so lahko privlačna možnost za zasebne in institucionalne vlagatelje, ki lovijo donose.

Odkrijte nekaj ključnih dejavnikov za določitev profila donosnosti tveganega kapitala in njegove relativne uspešnosti. Razumevanje teh meritev je pomembno.

Sredstva denarnega trga so varno, če ne celo zelo donosno, kraj za vlaganje denarja. Vendar ni FDIC in pristojbine so lahko visoke. Skrbno izberite svoj sklad.

Čas za gotovino v ameriških hranilnicah?

Preberite več o skladih za supe, ki plenijo najšibkejša podjetja z vlaganjem v njihove obveznice.

Naučite se razlikovati med standardnimi zadolžnicami in zadolžnicami, ki so lastniški kapital, ki deluje bolj kot prednostne delnice kot izdaje dolga.

Ugotovite, kako izračunati donos do zapadlosti ničelne kuponske obveznice in se naučite, zakaj je ta izračun enostavnejši od računa z obveznico, ki ima kupon.

Ugotovite najboljše prakse večine finančnih modelov za določanje cene obveznic, izračunavanje kuponskih plačil, nato pa se naučite, kako izračunati donos obveznice do zapadlosti v programu Microsoft Excel.

Oglejte si, zakaj je zelo težko oceniti vpliv količinskega olajšanja programa Zveznih rezerv oziroma programa za hitro upravljanje na cene obveznic in donosnosti.

Naučite se, kako služba za notranje prihodke pobira davke na državne zakladne zapise (državne zapise), kupljene od vlade ZDA prek obrazca 1099-INT.

Odkrijte, kako se z obveznicami trguje kot naložbeni vrednostni papirji in razumejte različne izraze, ki se uporabljajo pri trgovanju z obveznicami, vključno z nominalno vrednostjo in tržno ceno.

Kuponska obrestna mera obveznice je obresti, pridobljene na obveznici po njeni nominalni vrednosti, medtem ko donos do zapadlosti odraža njeno spreminjajočo se vrednost na sekundarnem trgu.

Ugotovite, kako je mogoče izdati ali trgovati z obveznicami za manj kot navedene nominalne vrednosti in izvedeti, kaj povzroča nihanje cen obveznic na sekundarnem trgu.

Donos do zapadlosti obveznice je skupna obrestna mera, ki jo bo zaslužila, medtem ko je njena obrestna mera cena, ki je v vsakem trenutku vredna na trgih obveznic. Tukaj je, zakaj promptna obrestna mera obveznice niha, čeprav je določena obrestna mera.

Preberite več o razmerju med obvezniškimi in delniškimi trgi. Ugotovite, kaj se lahko zgodi z obveznicami sredi delniškega bika.

Naučite se, kako izračunati dejanski donos obveznice, prilagojene z inflacijo, kot je ameriška državna blagajna, zaščitena z inflacijo (TIPS).

Razumejte, kaj predstavlja trenutna krivulja donosa in se naučite, kako tržni analitiki običajno razlagajo različne spremembe krivulje donosnosti.

Spoznajte tržne vrednostne papirje in najpogostejše vrste dolžniških in lastniških vrednostnih papirjev, vključno z navadnimi delnicami, obveznicami in prednostnimi delnicami.

Obstajajo trije načini vlaganja v dolg Združenih držav: državne zakladnice, zakladne menice in zakladne menice. Čas, ko se vsako dozoreva, se razlikuje, skupaj s tem, kako se plačujejo obresti nanje.

Ker obveznice, tako kot katera koli druga vrednostna papirja, tržno nihajo, je mogoče obveznico prodati na kratko. Kratka prodaja je način, da s prodajo varčevanja (na primer delnice ali obveznice) izkoristite tako, da jo prodate, ne da bi jo posedovali. Vlagatelji, ki pričakujejo, da bo medvedji trg, bodo pogosto vstopili v kratek položaj s prodajo izposojenega vrednostnega papirja po trenutni tržni ceni v upanju, da ga bodo kupili nazaj po nižji ceni (takrat bi ga vrnil prvotnemu lastniku). Naši prodajalci na delniškem trgu se običajno ukvarjajo s svojimi pričakovanji o prihodnjem dobičku

Naučite se, kako ustvariti skupne vnose v reviji za natečene obresti, vključno s prilagajanjem vnosov in zamudnimi izdajami obveznic, ki se prodajajo po nominalni vrednosti.

Varščina, zavarovana s premoženjem (ABS), in dolžniško jamstvo za zavarovanje terjatev (CDO) sta obe vrsti naložb, ki sta podprti z dolgom. Vendar obstajajo ključne razlike, ki bi jih moral vedeti vlagatelj.

Stopnja brez tveganja je hipotetična, saj ima vsaka naložba nekaj tveganja. Trezorski zapisi so najbližja naložba, da so brez tveganja.

Raziščite razliko med obrestnimi merami in kuponskimi kuponi, kaj določa trenutni donos dolžniških instrumentov in zakaj zakladniške cene rastejo in padajo.

Razumejte, zakaj so državne obveznice (T-obveznice) priljubljena izbira za vlagatelje, ki so blizu upokojitve, in zakaj niso vedno primerne za mlajše vlagatelje.

Formalno imenovane pogodbe o odkupu in povratne pogodbe o ponovnem odkupu, so repo oblike kratkoročnega posojanja in najemanja z obveznicami ali vrednostnimi papirji.

Preberite o tveganjih vlaganja v netvegane ameriške državne obveznice, vključno z obrestnim tveganjem, inflacijskim tveganjem in oportunitetnimi stroški.

Preberite o vrednotenju obveznic, zlasti o razlikah med vrednotenjem tradicionalne obveznice in konvertibilno obveznico.

Ko kupite obveznico, je treba plačati obresti kot nominalno vrednost obveznice. Ugotovite, kako vpliva na nominalno vrednost, ko cena obveznice pade.