Osnove s fiksnim dohodkom

Bonitetna ocena je ocena, ki jo obveznice dobijo različne bonitetne službe. Preberite, kako glavne bonitetne storitve ocenjujejo finančno moč izdajatelja.

Obveznica z pozlačenimi robovi je visok dolg, ki ga izdajo podjetja ali vlade s stabilnimi rezultati. Ponujajo malo tveganja, vendar skromne donose.

Donos je dobiček od naložbe, ki je v obveznicah sestavljen iz plačil na podlagi določene obrestne mere.

Dolgoročne in dolgoročne vloge so dva relativno nizka tvegana finančna instrumenta, ki imata nekaj izrazitih lastnosti.

Preberite, kaj je povzročilo, da je Washingtonski sistem za oskrbo z električno energijo (WPPSS), znan tudi kot Whoops, eden največjih privzetih občinskih obveznic vseh časov.

Izvedite, kdo je odgovoren za poročanje o obdavčitvi obveznic za prihranke iz naslova EE za obdavčitev in kdaj je mogoče obresti prijaviti za pravilno obdavčenje.

Naložite v visoko donosne obveznice s pomočjo vzajemnih skladov, borznih skladov ali zaprtih skladov, pri čemer morate dobro poiskati strokovnjaka.

Ugotovite, zakaj razlika med kuponsko obrestno mero na obveznico in prevladujočimi tržnimi obrestnimi merami močno vpliva na ceno ceno obveznic.

Obveznice serije EE imajo fiksno donosnost, medtem ko obveznice serije I prihajajo s fiksno in prilagodljivo stopnjo.

Spoznajte program obveznic za izobraževalne prihranke in ugotovite, ali ste upravičeni do uporabe svojih varčevalnih obveznic za plačila visokošolskega izobraževanja.

Bi morali vlagati v obveznice? Spoznajte dejavnike, ki vplivajo na ceno obveznice, kot so obrestne mere, bonitetne ocene, donosnost in tržni položaj.

Naučite se, kdaj različne varčevalne obveznice dosežejo nominalno vrednost, in določite najboljši čas, da jih unovčite, da dobite najvišji donos svojega denarja.

Korporacije in vlade lahko za zbiranje kapitala uporabijo tako obveznost kot obveznico. Vendar so zadolžnice obveznice, ki niso zavarovane s sredstvi podjetja, ki jih izda. Običajno se izdajo za zbiranje kapitala za določen projekt.

Naučite se, kako je trojna obveznica brez davka kot vsaka korporativna obveznica, vendar vlagateljem ponuja dodatno spodbudo v obliki davčne ugodnosti.

Če se dolžniška obveznost šteje za popolnoma brez tveganja, morajo vlagatelji popolnoma verjeti, da bodo glavnica in obresti plačani v celoti in pravočasno. Asistenčni vid dolga se meri s kreditno oceno države. Podobno kot bonitetno sposobnost posameznika določa njegova zgodovina zadolževanja in odplačevanja, tako je tudi pregledana finančna zgodovina vlad.

Kadar se izrazi premija in popust uporabljata v zvezi z obveznicami, vlagateljem sporočata, da je nakupna cena obveznice nad ali pod njeno nominalno vrednostjo. Na primer, če se obveznica z nominalno vrednostjo 1000 dolarjev prodaja s premijo, ko jo je mogoče kupiti za več kot 1000 dolarjev, in se prodaja s popustom, ko jo je mogoče kupiti za manj kot 1000 dolarjev.

Oglejte si, kako lahko vlagatelji v fiksni dohodek varno pričakujejo, da bodo uporabljali kuponske obrestne mere za polletna plačila, če se obveznica ali dolžniški instrument hrani do zapadlosti.

Cena ponudbe vrednostnega papirja mora biti običajno višja od izklicne cene. Ugotovite, zakaj se zaradi načina kotiranja ponudb / povpraševanja državnih zapisov zdi drugače.

Obveznice, računi in menice ameriške državne blagajne so vsi naložbeni produkti, ki jih izda zvezna vlada za pomoč pri financiranju njenega poslovanja. Vsi so posojili vladi, vendar se pogoji razlikujejo.

Donos je finančni dobiček ali izguba naložbe. Donos meri dohodek, kot so obresti in dividende, od naložbe in je izražen v odstotkih.

Obveznice so del vrednostnih papirjev s fiksnim donosom, imenovanih dolžniške obveznosti, kar pomeni, da se ena stranka zadolži pri drugi stranki, ki pričakuje poplačilo glavnice plus obresti.

Ugotovite, kako je rezervacija posojajočega sklada v resnici le denar, ki ga je odpravila korporacija, da bi pomagali odplačati izdajo obveznic in jo narediti privlačnejšo.

Naložbena ocena se nanaša na kakovost bonitetne ocene podjetja, ki temelji na njihovi finančni moči, prihodnosti in pretekli zgodovini.

Odstranjena obveznica je obveznica, katere glavni sestavni deli so razpadli na ničelno kuponsko obveznico in niz kuponov.

Izhodiščna točka je merska enota, ki se uporablja v financah za opis odstotne spremembe vrednosti ali stopnje finančnega instrumenta.

Pravilo 72 določa, koliko časa bo trajala naložba, da se podvoji ob fiksni letni obrestni meri.

Spoznajte možnosti za nakup dveh glavnih vrst državnih vrednostnih papirjev: državne blagajne in občinske obveznice.

Obveznosti igrajo pomemben del vašega portfelja s starostjo; spoznavanje njih ima dober finančni smisel.

Posamezniki, ki razmišljajo o nakupu državnih obveznic, morajo razumeti tveganja naložb v obveznice.

Naučite se, kako obveznice prispevajo element stabilnosti skoraj do vsakega portfelja, saj nudijo varno in konzervativno naložbo.

Če želite raznolik portfelj in stalen denarni tok, si oglejte strategijo s fiksnim dohodkom, imenovano lestvica. Naučite se, kako ustvariti vezivno lestev.

Spoznajte, kako korporacijske obveznice pogosto ponujajo višje donose in odkrijte, kako pomembno je oceniti tveganje, vključno s kreditnim tveganjem, ki je povezano z nakupom.

Če se ujamete v vse podrobnosti in zapletenosti zamenljivih obveznic, se lahko zdijo bolj zapleteni, kot so v resnici.

Naučite se, zakaj pride do predčasnega odkupa in kako se izogniti morebitnim izgubam.

Vedno več vlagateljev s fiksnim dohodkom vključuje bonitetne ocene ESG.

Kadar koli se višje stopnje, vlagatelji tvegajo. Na srečo obstajajo strategije severa, s katerimi lahko vlagatelji zaščitijo svoj portfelj.

Medtem ko spekter višjih obrestnih mer že leta preganja trge, se zdi, da se strah končno uresničuje. Glede na ta scenarij je zdaj čas, da vlagatelji obveznic primanjkujejo.

S stavami na velike delnice, ki izplačujejo zdrave rastoče dividende, bi morali portfelji imeti možnost krmarjenja, ne glede na to, kaj jim trg vrže.

Ugotovite, kako ugotoviti, ali vam koristi davčna oprostitev, ki jo ponuja munis.

Desetletna blagajna je dolžna obveznost vlade ZDA, ki zapade v 10 letih.