Kaj je registrirani predstavnik (RR)
Registrirani zastopnik (RR) je oseba, ki dela za borznoposredniško družbo in deluje kot zastopnik za stranke, ki trgujejo z naložbenimi produkti, kot so delnice, obveznice in vzajemni skladi. Registrirani zastopniki so znani tudi kot posredniki.
Razumevanje registriranih predstavnikov (RR)
Registrirani zastopniki lahko kupcem in prodajo vrednostnih papirjev. V glavnem so znani kot ponudniki storitev na osnovi transakcij. Za izvajanje teh transakcij mora registrirani zastopnik imeti dovoljenje za prodajo določenih vrednostnih papirjev. Sponzorirati jih mora tudi podjetje, registrirano pri Regulatornem organu finančne industrije (FINRA).
Za pridobitev licence za registrirani zastopnik podjetja, ki opravlja sponzor, mora oseba opraviti izpite za vrednostne papirje Series 7 in Series 63. Te izpite vodi FINRA. Licenca Series 7 registriranemu zastopniku omogoča nakup in prodajo zalog, vzajemnih skladov, opcij, občinskih vrednostnih papirjev in nekaterih spremenljivih pogodb za svoje stranke. Licenca Series 63 zastopniku omogoča trgovanje s spremenljivimi anuitetami in naložbenimi skladi. Precejšen del izpita Series 63 je osredotočen na zahteve državnih vrednostnih papirjev v ZDA. Druga dovoljenja se lahko uporabljajo tudi za različne druge vrste transakcij. Primerjajte in primerjajte z licencami serije 66.
Standardi za registrirane predstavnike
Vlagatelji iščejo registrirane zastopnike, da v njihovem imenu izvajajo transakcije na finančnem trgu. Registrirani zastopniki imajo običajno dostop do celotne ponudbe tržnih trgovinskih zmogljivosti, ki ustrezajo potrebam njihovih vlagateljev. Prav tako lahko izvajajo vrednostne papirje, s katerimi se trguje na drobno, ali imajo dostop do novih izstrelkov vrednostnih papirjev.
Registrirani predstavniki se razlikujejo od registriranih investicijskih svetovalcev. Registrirani predstavniki vodijo standarde primernosti, registrirane investicijske svetovalce pa fiduciarne standarde. Registrirani zastopniki so ponudniki storitev na osnovi transakcij. Ameriški regulatorji zahtevajo, da registrirani zastopniki zagotovijo, da je naložba primerna za vlagatelja glede na njihov naložbeni profil. Zagotavljajo tudi učinkovito izvedbo poslov. Vlagatelji bodo prevzeli stroške prodaje, ki jih določijo izdajatelji vrednostnih papirjev, ko se ukvarjajo s registriranim zastopnikom. Registrirani investicijski svetovalci želijo ponuditi bolj celovite finančne načrte in naložbene storitve. Ponujajo zelo različne razporede nadomestil in običajno temeljijo na provizijah v upravljanju. Registrirani investicijski svetovalci so urejeni s fiduciarnimi standardi, ki presegajo standardno primernost. Registrirani investicijski svetovalci razvijejo celovite finančne načrte in morajo zagotoviti najboljše zanimanje stranke.
Identifikacija registriranega zastopnika
Vlagatelji, ki iščejo storitve registriranega zastopnika, bodo na naložbenem trgu našli vrsto možnosti. Podjetja, kot je Charles Schwab, ponujajo popust in posredniške storitve v celoti. S Charles Schwabom lahko investitor odda elektronske posle z znižanimi stroški. Storitev posredovanja s popustom ponuja registriran reprezentativni klicni center, kjer lahko stranka s posrednikom sodeluje pri izvajanju poslov. Charles Schwab ponuja tudi posrednike s polnimi storitvami, ki delujejo kot upravljavci računov za stranke in podpirajo širok spekter trgovinskih dejavnosti.
FINRA ponuja tudi storitev BrokerCheck. Vlagatelj lahko prek BrokerChecka raziskuje izkušnje posrednikov in borznoposredniških družb.
Pretekle dejavnosti, ki vas lahko diskvalificirajo
Obstaja več dogodkov, ki bi osebi lahko preprečili, da postane registrirani predstavnik, ali pa bi to povzročilo izgubo članstva ali registracije.
Glede na FINRA bi lahko po zakonu o menjavi veljala "zakonska prepoved", če:
- so bili obsojeni ali razglašeni za krive ali nobenega izpodbijanja kaznivega dejanja. so bili obtoženi ali obsojeni s prekrškom, ki vključuje naložbe in so povezane z goljufijo, izsiljevanjem, podkupovanjem ali drugimi neetičnimi dejavnostmi. vključeni ste bili v arbitražo ali civilne tožbe, v katerih ste ugotovili kršitev. prodajnih praks. dobil končno naročilo državne komisije za vrednostne papirje, državnega organa, zvezne bančne agencije itd., ki vas je prepovedala pri združenju pri tem organu ali pri vključevanju v vrednostne papirje, zavarovanje, bančništvo in druge finančne storitve., manipulativno ali zavajajoče ravnanje, ki je kršilo veljavne zakone ali predpise. Registracija je bila preklicana ali suspendirana od vloge računovodje, odvetnika ali zveznega izvajalca. V zadnjih 10 letih je vložil stečaj. Naredil lažno izjavo ali izpustil materialne podatke.
Upoštevajte, da so naslednje točke kratek povzetek vprašanj o razkritju na obrazcu U-4 FINRA, ki vsebuje podroben povzetek postopka zakonske diskvalifikacije.
