Vodnik za načrtovanje upokojitve

Kvalificirane naložbe so odložene za davek, kar vlagateljem omogoča, da prispevajo s predhodnim davkom.

Rekarakterizacija je preusmeritev pretvorbe IRA, na primer iz Roth IRA nazaj v tradicionalno IRA, na splošno za doseganje boljše davčne obravnave.

Ponovno shranjevanje je zahtevana ponovna vrnitev denarja, umaknjenega iz pokojninskega sklada v določenem roku, da se izognete davčni kazni.

Nadomestitvena stopnja je odstotek delavčevega dohodkovnega dohodka, ki ga izplačuje pokojninski program ob upokojitvi.

Reprezentativni prejemnik plačila je posameznik, ki deluje kot prejemnik plačil za invalidnost ali socialno varnost za nekoga, ki ni sposoben upravljati svojih ugodnosti.

Obvezen začetni datum (RBD) je datum, ko morajo posamezniki s pokojninskimi načrti začeti črpati zahtevane razdelitve svojih računov.

Zahtevana metoda minimalne razdelitve je starostna formula, ki se uporablja za določanje minimalnih ravni porazdelitve iz pokojninskega načrta.

Zahtevana minimalna razdelitev je določen znesek denarja, ki ga mora upokojenec vsako leto po dopolnjenem 70. letu starosti umakniti z davčno odloženega pokojninskega računa.

Upokojitev se nanaša na čas življenja, ko se človek za stalno pusti za seboj.

Upokojitveni prispevek je plačilo pokojninskega načrta, bodisi predplačniško bodisi po obdavčitvi.

Pokojninski načrtovalec je praktik, ki posameznikom pomaga pri pripravi in ​​vzdrževanju pokojninskega načrta.

Pripravljenost za upokojitev je stanje in / ali stopnja pripravljenosti za upokojitev.

Načrtovanje upokojevanja je postopek določanja ciljev pokojninskega dohodka, tolerance do tveganj ter ukrepov in odločitev, potrebnih za dosego teh ciljev.

Sklad za pokojninske dohodke (RIF) je naložbeni produkt, katerega namen je izplačilo navedenega donosa za tiste, ki iščejo pokojninski dohodek.

Profil tveganja je ocena pripravljenosti in sposobnosti posameznika ali organizacije za tveganje. Lahko se nanaša tudi na grožnje, ki jim je izpostavljena organizacija.

Premik lahko vključuje več ukrepov, najpogosteje prenos sredstev enega pokojninskega načrta na drugega, ne da bi prišlo do obdavčljivega dogodka.

Možnost Roth, ki je na voljo v nekaterih pokojninskih načrtih podjetja 401 (k), omogoča zaposlenemu, da prispeva dolarje po davku na račun.

Načrtovani pokojninski varčevalni načrt (RRSP) je pokojninsko varčevanje in naložbeno varstvo za zaposlene in samozaposlene v Kanadi. Denar pred obdavčitvijo se da v RRSP in raste brez davka do umika, takrat se obdavči po mejni stopnji.

Prispevek k registriranemu pokojninskemu varčevalnemu načrtu so sredstva, vložena v RRSP v Kanadi.

Registrirani odbitek pokojninskega varčevalnega načrta je najvišji davčno priznan znesek, ki ga kanadski davčni zavezanec lahko investira v upravičen načrt.

Registrirani pokojninski načrt je oblika zaupanja, ki zagotavlja pokojninske ugodnosti zaposlenemu v podjetju ob upokojitvi.

Meja odbitka registriranega pokojninskega varčevalnega zavarovanja je najvišja vsota, ki jo Kanada davčnim zavezancem omogoča, da pri izračunu davčne obveznosti odštejejo svoj dohodek.

Pravilo 72 (t), ki ga je izdala Služba za notranje prihodke, dovoljuje brezplačni dvig z računa IRA in drugih določenih računov, za katere se davčno ugodi.

Metoda varnega dviga (SWR) je metoda, ki jo upokojenci določajo, koliko lahko vsako leto dvignejo s svojih računov, ne da bi jim zmanjkalo denarja.

Prispevek za znižanje plače je prispevek k pokojninskemu varčevalnemu načrtu, ki je na splošno odstotek nadomestila zaposlenega.

Poenostavljeni pokojninski načrt za zmanjšanje plače - SARSEP je bil pokojninski načrt pred obdavčitvijo za zaposlene v majhnih podjetjih, ki je bil ukinjen po letu 1996.

Stopnja prihranka je odstotek denarja, odvzetega od osebnega dohodka in prihranjenega.

Samostojni RRSP je vrsta RRSP (Registrirani načrt pokojninskega varčevanja), ki lastniku omogoča večji nadzor in prilagodljivost pri upravljanju računa.

Osebna pokojnina, ki jo vlagajo sami, je pokojninski varčevalni račun, ki je na voljo v Veliki Britaniji in udeležencem ponuja prilagodljivost pri razporejanju sredstev.

Poenostavljena pokojnina zaposlenih je pokojninski načrt, ki ga lahko delodajalec ali samozaposleni posamezniki oblikujejo.

Tveganje zaporedja je nevarnost, da bo čas dvigov s pokojninskega računa škodoval celotni donosnosti vlagatelja.

V bistvu enak načrt periodičnega izplačevanja omogoča osebam s kvalificiranimi pokojninskimi načrti, da dvignejo sredstva pred 59. letom starosti 1/2 in brez kazni.

Dopolnilni pokojninski načrt je oblika načrta odloženih kompenzacij, ki se uporablja za nagrajevanje in zadržanje ključnih vodstvenih delavcev.

Načrt ujemanja spodbud za varčevanje za zaposlene pri malih delodajalcih (SIMPLE) je vrsta pokojninskega računa, ki ga financira delodajalec.

Enkratno izplačilo v pokojnini pomeni, da bo plačila prejemal le delavec do konca svojega življenja.

Kvalificirana negovalna ustanova je bolnišnično rehabilitacijski center, ki ima dežurstvo z usposobljenimi strokovnjaki.

Socialno zavarovanje je zvezni program zavarovanja, ki zagotavlja številne ameriške upokojence, njihove preživele in delavce, ki postanejo invalidni.

Dajatve za socialno varnost so plačila kvalificiranim upokojencem in invalidom ter njihovim zakoncem, otrokom in preživelim osebam.

Zakon o socialni varnosti, zakon, ki je bil sprejet leta 1935, je ustvaril sistem transfernih plačil, v katerem mlajši, delovni ljudje podpirajo starejše, upokojence.

Sklad za socialno varnost se nanaša na dva računa, ki ju vlada ZDA uporablja za upravljanje presežnih prispevkov v sistem socialne varnosti.