Charles Schwab Corp. (SCHW) poenostavlja in posodablja način, na katerega bodo vlagatelji prejeli plačilo iz svojih portfeljev, kar bi lahko odvzelo tržni delež visoko cenovno registriranih investicijskih svetovalcev (RIA). Podjetje za finančne storitve je v sredo sporočilo, da bo lansiralo Schwab Intelligent Income, orodje, ki ne bo samo avtomatiziralo številnih nalog, povezanih s tem, kako vlagatelji dostopajo do svojih naložbenih portfeljev, temveč bo tudi kritično naložbeno svetovanje.
Ključni odvzemi
- Charles Schwab bo januarja 2020 predstavil Schwab Intelligent Dohodke. Orodje bo poenostavilo, kako vlagatelji črpajo dohodek iz svojih portfeljev. Zaradi tradicionalnih RIA bo vedno težje ostati konkurenčen.
Kaj pomeni za vlagatelje
Cilj podjetja Schwab Intelligent Dohodki, ki naj bi se začel januarja 2020, je strankam zagotoviti način strokovnega svetovanja in upravljanja v zvezi s prehodom od naložb v portfelj do črpanja stalnega dohodka iz njega. Cilj je usmerjati vlagatelje skozi na videz zastrašujoče odločitve v zvezi s tem prehodom, jim postavljati različna vprašanja v zvezi s njihovim finančnim položajem in nato priporočiti ustrezne naložbene strategije, in vse to brez dodatnih stroškov. Сігналы абмеркавання
"Večina storitev, namenjenih ustvarjanju dohodka za stranke, prihaja z visokimi stroški, pomanjkljivo prilagodljivostjo in dolgoročnimi obveznostmi, " je dejal Jonathan Craig, višji izvršni podpredsednik Charles Schwab in vodja investicijskih storitev. "Schwab Intelligent Income rešuje zapletenost, da to storite sami, in odstrani trenje, ki je povezano z drugimi dohodkovnimi storitvami, tako da ponuja fleksibilen, poceni in pameten način ustvarjanja predvidljive plače iz svojega portfelja."
Pomembne funkcije vključujejo inteligentno davčno svetovanje, digitalno nadzorno ploščo v realnem času, ki omogoča vlagateljem enostavno ogled svojega portfelja in transakcij v zvezi z njim, napotke o ustvarjanju predvidljivih mesečnih dvigov, samodejni depozit dohodka, prilagodljivost pri zagonu, ustavljanju ali prilagajanju zneskov dviga in tekoče spremljanje računa in opozorila. Dejansko upravljanje portfeljev bo izvedeno s strani avtomatiziranega investicijskega servisa Schwab Intelligent Portfolios, ki zahteva minimalno naložbo v višini 5000 USD.
Pogled naprej
Medtem ko digitalne svetovalne storitve ali robo svetovalci danes niso ravno nove, postajajo vse pomembnejše. Za tradicionalne RIA se bo verjetno znašel težaven, da ostanejo stroškovno konkurenčni, saj se vedno več vlagateljev ujema z vse bolj inteligentnimi in izpopolnjenimi roboti, ki upravljajo s svojimi naložbami in podirajo nasvete.
