Kazalo
- Charles Schwab: Zgodovina
- Sredstva v upravljanju
- Vzajemni skladi in ETF
- Raziskave
- Storitev za stranke
Charles Schwab je podjetje za finančne storitve, ki deluje prek različnih podružnic za zagotavljanje upravljanja premoženja, posredovanja s popustom, bančništva in svetovalnih storitev. Njeni najbližji konkurenti v sektorju diskontnih posrednikov so Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE in Interactive Brokers. Podjetje Schwab za upravljanje premoženja in svetovalne storitve ga usmerja proti večjim podjetjem v sektorju, kot je Goldman Sachs. Ponudba vzajemnih skladov je vse bolj konkurenčna glede na stroške v primerjavi z znanimi igralci, kot je Vanguard.
Ključni odvzemi
- Charles Schwab je eno največjih ameriških finančnih podjetij, ki se osredotoča na posamezne vlagatelje. Podjetje je bilo eno prvih, ki je ponujalo posredniške storitve s popustmi. Schwab ponuja celoten nabor finančnih storitev, vključno z izdelki, vključno z ETF-ji in vzajemnimi skladi. Schwab ponuja tudi svetovalne storitve in bančništvo posameznikom.
Charles Schwab: Zgodovina in finance
Charles Schwab se je že v svojih zgodnjih dneh uveljavil kot eden prvih in vodilnih diskontnih posrednikov na svetu, ta segment pa ostaja velik del poslovanja podjetja. Podjetje nadaljuje s svojo hčerinsko družbo Charles Schwab & Co, ki še naprej ponuja celoten obseg posredniških storitev. Upravlja tudi Schwab Bank, zvezno hranilnico v Reno, Nevada, ki je bila ustanovljena leta 2003.
Schwab upravlja tudi z lastno linijo vzajemnih skladov in borznih skladov (ETF), ki so vsem strankam na voljo poleg ponudbe tretjih oseb. Ta sredstva je mogoče kupiti prek katere koli vrste računov, ki jih ponuja Schwab, vključno s posredniškimi računi s polnimi funkcijami, posameznimi pokojninskimi računi (IRAs) ali s svojimi 529 varčevalnimi računi na univerzi. Schwab strankam služi prek telefona, preko spleta ali v kateri koli od 365 poslovalnic.
Schwab se je agresivno razširil na upravljanje premoženja in svetovanje pri naložbah. Na dan 31. avgusta 2019 je Schwab imel v upravljanju 3, 7 bilijona dolarjev premoženja strank. Ima tudi 12, 1 milijona aktivnih posredniških računov, 1, 7 milijona udeležencev pokojninskih programov in 1, 4 milijona bančnih računov. Leta 2018 je Schwab z 10, 99 milijardami dohodkov zaslužil 4, 5 milijarde dolarjev operativnega dohodka.
3. oktobra 2019 je Schwab sporočil, da ne bo več zaračunal provizij za trgovanje z zalogami in ETF-ji v ZDA
Najbližji konkurenti v sektorju diskontnih posrednikov so Fidelity, E * TRADE in TD Ameritrade. 3. oktobra 2019 je Schwab sporočil, da v ZDA ne bo več zaračunal provizij za trgovanje z zalogami in ETF-ji, kar je pomenilo 80 do 100 milijonov dolarjev letnega prihodka. E * TRADE, TD Ameritrade in Ally Financial so sledili temu.
Sredstva v upravljanju
Schwab vodi tudi svoje konkurente v skupnem premoženju strank v upravljanju (AUM). Konec leta 2018 je Schwab upravljal z več kot 3, 25 bilijona dolarjev premoženja strank, T. Rowe Price pa je imel le 1, 03 bilijona dolarjev premoženja strank, TD Ameritrade pa 1, 3 bilijona dolarjev strankinih sredstev v upravljanju.
Razširitev podjetja Schwab v dodatne tržne sektorje pomeni, da se bo soočil z naraščajočo konkurenco večjih uveljavljenih akterjev, vključno z investicijskimi bančnimi podjetji, kot je Goldman Sachs.
Tržna omejitev Goldman Sachsa 1. oktobra 2019 je znašala 73, 3 milijarde dolarjev, kar je bistveno več kot 50 milijard dolarjev Schwaba v istem časovnem obdobju. Hkrati pa je imel Goldman Sachs za tretje četrtletje 2018 nekaj več kot 1, 54 bilijona dolarjev premoženja v upravljanju, kar je približno polovico Schwabovih 3, 25 bilijona ameriških dolarjev. Goldman sicer ne ponuja posredniških storitev s popustmi, vendar v bančnih in svetovalnih storitvah konkurira Schwabu.
Vzajemni skladi in ETF
Stranke družbe Schwab imajo dostop do 175 provizij brez provizij in več kot 3500 vzajemnih skladov OneSource, ki ne nosijo nobenih bremen in transakcijskih stroškov. Za primerjavo, TD Ameritrade ponuja 296 provizij ETF brez provizije in dostop do več kot 11.000 vzajemnih skladov, od tega skoraj 2000 nima nobene transakcijske pristojbine in ni nobenega bremena. Medtem Fidelity ponuja več kot 10.000 vzajemnih skladov, od katerih 3.375 nima transakcijske pristojbine, mnogi pa nimajo nobenega bremena. Trgovci z zvestobo imajo tudi dostop do 84 ETF brez provizij. Ally Invest novim vlagateljem ponuja 8.095 vzajemnih skladov. Od tega 1.672 skladov nima nobenega bremena. Poleg tega kupci, ki sklenejo 30 ali več poslov v četrtini, dobijo svojo provizijo za trgovanje na 3, 95 dolarja za trgovanje z zalogami in ETF ter le 50 centov za opcijske pogodbe.
Ponudbe podjetja Schwab ETF so tudi zelo konkurenčne glede na razmerja med upravljavskimi provizijami in stroški, saj se indeksni skladi ujemajo ali presegajo všeč Vanguard in Fidelity.
Raziskave
Kupci preko Schwaba dobijo dostop do poročil o zalogah Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse in drugih. Fidelity ponuja tudi nabor raziskovalnih orodij s kakovostnimi raziskavami. Toda TD Ameritrade ponuja največ izbire neodvisnih, neodvisnih naložbenih raziskav od 13 skupnih podjetij (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet itd.)
Kar zadeva grafikone, se spletna stran Ally Invest ponaša z veliko ponudbo. Zgornji in spodnji tehnični kazalniki se lahko dodajo v grafikon, skupaj z dogodki v podjetju, kot so delitve, zaslužek in dividende. Primerjave je mogoče opraviti z zalogami, indeksi in blagom - redka lastnost. Kupci lahko izbirajo sloge grafov, ki vključujejo gorske, OHLC palice in svečnike.
Storitev za stranke
Kupci podjetja Schwab lahko dobijo podporo prek spletnega klepetalnega sistema, telefona, faksa ali e-pošte. Telefonska storitev je osebje 24 ur na dan, 7 dni na teden, predstavniki pa so običajno dobro usposobljeni.
