Sodelavci strankinih storitev so pogosto lepilo, ki združuje svetovalni posel. Ti dragoceni pomočniki so navadno spretni pri opravljanju neštetih nalog, za katere bi morali imeti največ posrednikov in svetovalcev, ki jih zaposlijo vsaj dvakrat dlje.
Kaj je potrebno najeti za to delovno mesto? Pot do tega, da postanete registrirani sodelavec za storitve za stranke, je v mnogih pogledih dokaj enostavna, toda tisti, ki so na tem položaju najučinkovitejši, pogosto pridobijo usposabljanja in certifikate, s katerimi so neprecenljivi dodatek k vsaki ekipi ali pisarni.
Zgodovina in razvoj
Položaj sodelavca za storitve za stranke se je razvil do te mere, da veliko tistih, ki delajo v tej vlogi, opravlja funkcije, ki presegajo funkcije njihovih predhodnikov. V preteklosti so uspešni posredniki najemali sekretarje, ki so se včasih odločili za pridobitev licence za vrednostne papirje, tako da so lahko sprejemali preprosta naročila, če jim šef ni bil sposoben. Opravljali so tudi rutinske administrativne naloge, kot so tipkanje, vložitev in pošiljanje pošte. Ta položaj je postopoma prestopil v položaj registriranega prodajnega pomočnika, kjer bi lahko licenčno upravno osebje igralo bolj dejavno vlogo pri poslovanju s posrednikom in lahko pomagalo pri nalogah, kot so tržne kampanje in upravljanje skladnosti.
Današnji sodelavci za storitve strank lahko pogosto storijo skoraj vse, kar lahko počnejo posredniki in načrtovalci, vključno z ustvarjanjem novih poslov, vzdrževanjem spletne strani podjetja in prisotnosti v družabnih medijih, upravljanjem skladnosti in interakcijo s strankami na globlji ravni. In večina jih še vedno opravlja običajne rutinske naloge pri vzpostavljanju novih računov strank, obdelavi papirologije, blagajniški blagajni in ravnanju z vrednostnimi papirji, vložitvi in načrtovanju pisarniških dogodkov. Nedavno objavljeno delovno mesto za to delovno mesto je naštelo naslednje naloge za morebitni najem:
- Strankam zagotavljajte storitve profesionalno in se odzivajte na redne poizvedbePredstavite stranke s klicanimi informacijami, kot so kotacije delnic, stanja na računih in raznolike podrobnosti, povezane z računom. Zagotovite, da so zadevni finančni svetovalci obveščeni o podrobnostih in dejavnostih, povezanih s transakcijami in računi registriranih strank. Podprite finančne svetovalce v urejanje in izvedba oglaševalskih akcij z neposredno pošto. Priložite in se naučite vseh postopkov in politik podjetja. Potencialno odpravite morebitne težave ustreznim vodstvom podružnice ali finančnim svetovalcem. Proaktivno rešite pritožbe in poizvedbe strank. Prepoznajte vprašanja, ki zahtevajo takojšnjo priglasitev finančnemu svetovalcu ali članu vodstvenega podjetja podružnice. Zagotovite najvišjo diskrecijsko pravico, povezano s stranko, podružnico, finančni svetovalec in podrobnosti o podjetju Zagotovite, da so pridobljeni in posodobljeni vsi ustrezni in zahtevani dokumenti o računu. Pokličite strokovno podporo po telefonu za ustrezne finančne svetovalcePomoč strankam pri prenosu sredstev in vrednostne papirje, skupaj z izdajo čekov, kot je zahtevanoPrenesite informacije o odsotni dokumentaciji in vrednostnih papirjih, skupaj z neplačanimi sredstvi, strankam Zagotovite skladnost s podjetniškimi in podružničnimi politikami in standardi Uporabite računalniške sisteme podjetja za opravljanje storitev strankam in dodeljenim FC-jem.
Pot do tja
Glede oprijemljivih meril so zahteve, da postanete sodelavec pri storitvi stranke, preproste. Beseda "registrirani" običajno pomeni, da imajo vrednostni papirji in so registrirani pri FINRA in / ali s SEC. Tako so ponavadi potrebna dovoljenja za serijo 6 ali 7 in 66. Tisti, ki upravljajo terminske transakcije ali zavarovalne račune, bodo potrebovali ustrezno licenco. Potrebne bodo osnovne upravne in tipkarske spretnosti, poleg dokazane pozornosti do detajlov in sposobnosti, da se ukvarjajo s strankami. Iz teh razlogov so na ta delovna mesta pogosto naklonjeni kandidati s predhodnimi izkušnjami v službi za stranke.
Tisti, ki bi želeli doseči ta položaj, bi bilo pametno začeti z delom kot recimo zastopnikom za stranke za podjetje za vzajemne sklade ali banko, kjer se lahko naučijo osnovnih veščin, kot so ukvarjanje z nesrečnimi strankami, upravljanje z dokumenti in večopravilnost. Zaslužiti nekaj certifikatov, na primer finančnega paraplanerja, ki jih ponuja odbor CFP - ali deluje kot paralegal -, je lahko tudi dobra ideja.
Ta vrsta izkušenj je videti dobro v živo in bo pripomogla k pripravi prosilcev za vsakodnevne strogosti tega dela. Od sodelavcev strankinih storitev se danes pričakuje, da bodo v svojih vsakodnevnih postopkih presegli običajne dolžnosti, da bi spodbudili poslovanje in zadovoljili potrebe svojih strank. Včasih lahko pridejo vikendi ali počitnice ob udeležbi na podjetniških dogodkih ali opravljanju potrebnih nalog, ki ne sodijo v prvotni opis delovnega mesta.
Nadomestilo in ugodnosti
Večina sodelavcev v službi za stranke prejema plačo ali, redkeje, plačo na uro. Tisti, ki imajo vrednostne papirje ali zavarovalno dovoljenje, lahko zaslužijo tudi provizije za opravljene transakcije, prejmejo pa tudi bonuse ali druge dodatne spodbude za svoje dokončanje. Glassdoor.com kaže, da je povprečno nadomestilo za registrirane sodelavce 47.845 dolarjev. Razpon za to delo verjetno znaša nekje od 30.000 dolarjev do spodnjih 80.000 dolarjev za pomočnike superzvezdnikov, ki lahko izvajajo edinstvene funkcije na visoki ravni.
Tistim, ki delajo za posrednike v velikih podjetjih, so običajno na voljo tudi ugodnosti, kot so življenjsko in zdravstveno zavarovanje, ter pokojninski načrt. Koristi, ki jih imajo pridruženi podjetji v majhnih maloprodajnih podjetjih, se lahko med posameznimi podjetji precej razlikujejo, toda tisti, ki delajo za zelo dobičkonosna podjetja, lahko uživajo precejšnjo mejo bonitet, ki jih administrativni pomočniki običajno ne ponujajo.
Tisti, ki si v nekem trenutku želijo postati finančni svetovalci ali načrtovalci, bi morali razmisliti tudi o tem, da bi začeli sodelovati pri službi za stranke. To jim lahko pomaga, da stopijo v vrata in si pridobijo dragocene izkušnje, medtem ko prevzamejo tečaje finančnega načrtovanja ali uporabijo licence za zbiranje poslovnih knjig.
Spodnja črta
Sodelavci s strankami igrajo ključno vlogo v finančni industriji, tako za stranke kot podjetja in svetovalce, ki jih zaposlujejo. Mnogi od teh sodelavcev so nepogrešljivi člani tesno povezanih ekip, ki dnevno opravljajo funkcije na visoki ravni. Če želite več informacij o tem, kaj morate storiti, da se zaposlite kot sodelavec pri službi za stranke, obiščite spletno stran Združenja za finančno načrtovanje na naslovu www.fpanet.org.
