Morebitni strokovnjaki za upravljanje osebnih financ in portfelja imajo izbor oznak, ki lahko izboljšajo svoje znanje na svojih področjih. Trgovci z devizami na drugi strani nimajo vedno podobnega dostopa do istih vrst celovitih programov za izboljšanje veščin, kot so pooblaščeni finančni načrtovalec in imenovani pooblaščeni tržni analitik. Kljub temu obstaja več alternativnih možnosti za izobraževanje, ki jih trgovci forex lahko izkoristijo za izboljšanje svoje učinkovitosti na tem področju.
Pooblaščeni finančni analitik (CFA)
Čeprav je program CFA usmerjen predvsem na vrednotenje lastniškega kapitala in upravljanje portfelja, so nekateri najpomembnejši učni cilji odvisni od dobrega poznavanja konceptov, povezanih s forexom. Na primer, kandidati CFA se morajo naučiti, kako konsolidirati računovodske izkaze korporacije, ki ustvarjajo dohodek na tujih trgih, kako gibanje valut vpliva na tveganje lastniškega kapitala, napovedovanje menjalnih tečajev in osnove, ki temeljijo na forex trgu. Na podlagi zahtevnosti in različnih ciljev programa CFA so imetniki čarterjev dokazali svojo sposobnost učenja zapletenega finančnega gradiva in trdno razumevanje celotne panoge.
Upravljanje izpostavljenosti do forex je sestavni del procesa upravljanja portfelja. Medtem ko lahko nekateri upravljavci pasivno pristopijo k optimizaciji valutnih tveganj, pa večje institucije pogosto aktivno zaposlijo usposobljenega vodjo za varovanje pred valutnim tveganjem, povezanim z mednarodnimi naložbami. Ko mednarodna diverzifikacija postaja vse večja komponenta procesa upravljanja portfelja, program CFA obravnava številna ključna vprašanja, s katerimi morajo biti investitorji seznanjeni.
Upravljavec finančnih tveganj (FRM)
Program FRM zajema tudi raznolik spekter kvantitativnih tem, kot so vrednotenje in modeliranje tveganj, obvladovanje tveganj, meritve kreditnega tveganja in merjenje tržnega tveganja. Tisti, ki dobijo naziv finančnega tveganja, so izpostavljeni številnim poklicnim priložnostim, kot so upravljanje naložbenih tveganj in analiza tveganja. Forex trg močno vpliva na poslovanje bank, vlad in hedge skladov, zato so potrebni strokovnjaki za upravljanje tveganj.
Skoraj vsaka večja multinacionalna organizacija si prizadeva omiliti učinke škodljivih nihanj deviz. Wal-Mart bi lahko na primer odkupil svoje vložke od Kitajske v juanu in to blago prodal mehiškim kupcem, prejemajo pesos. Če juan ceni, medtem ko peso slabša v primerjavi z ameriškim dolarjem, bi Wal-Mart ob nakupu in nadaljnji prodaji doživel dvojno devizno izgubo. Prvič, za nakup kitajske robe bi morali porabiti več dolarjev, manj pa bi prejeli od mehiških kupcev. Ker bi takšna nihanja bistveno ovirala poslovanje podjetja, je treba izpostavljenost tveganju ustrezno zaščititi.
Pooblaščeni tržni tehnik (CMT)
Sposobnost razumevanja vzorcev Fibonaccijev, Bollinger Bands®, vrtilnih točk, svečnic, Elliot valov in drugih vzorcev je običajna lastnost uspešnih Forex trgovcev. Špekulanti, ki običajno izvajajo takšne strategije tehnične analize, so največja sestavina dnevnih količin trgovanja na forexu. Cilj programa Chartered Market Technician je izboljšati veščine tehnične analize tistih, ki imajo oznako. Podobno kot CFA in FRM programi tudi pri izpitih CMT močno poudarjajo razumevanje praktičnih aplikacij vzorcev grafikonov.
Tehnična analiza se lahko uporablja za osebne portfeljske namene ali za pohvalo temeljnim strategijam institucij. Grafikoni lahko analitikom pogosto pomagajo razumeti edinstvene vedenjske sestavine valutnih parov, ki jih je mogoče uporabiti za napovedovanje in napovedovanje prihodnjih gibanj forexov. Potem ko se naučijo, kako vključiti vzorce grafikonov z različnimi ekonomskimi signali, imetniki listin pridobijo močno konkurenčno prednost pri izvajanju zapletenih trgovinskih strategij.
Doktor filozofije (doktor znanosti)
Doktorica znanosti. v skoraj kateri koli količinski disciplini, kot so matematika, statistika, finance ali ekonomija, se lahko izkaže za izredno koristno za forex trgovce. Mnogi modeli upravljanja tveganj na forexu se v veliki meri opirajo na preveliko število izračunov in občutljivosti. Simulacija Monte Carlo na primer pogosto zahteva na tisoče možnih spremenljivih manipulacij, da bi najučinkoviteje modelirali delovanje položaja. Celo popolno razumevanje osnovnih orodij za analizo, kot so modeli tveganih vrednosti, zahteva močno matematično podlago.
Tisti, ki so pridobili doktorat. v ekonomiji bodo pogosto seznanjeni z ekonometriko in napovedovanjem ekonomskih trendov. Te veščine so prenosljive na izboljšanje sposobnosti na forex trgu zaradi tesne povezave med ekonomsko politiko in menjalnimi tečaji. Če na primer ekonomist napoveduje, da bo evropska inflacija verjetno padla zaradi stroge denarne politike, je mogoče enostavno določiti ustrezen položaj.
Serija 34
Opraviti izpit Forex za maloprodajo Forex ni tako težko kot pridobiti katero od treh zgoraj omenjenih poimenovanj ali dokončati doktorat. Serijo 34 sestavlja 40 vprašanj z več izbirami, ki zajemajo teme, kot so izračuni trgovanja na forexu, regulativne zahteve za forex in osnovne kazalnike forex-a. Čeprav ta izpit pokriva samo osnove forex trga, je to obveznost za tiste, ki delajo s prodajalci na drobno.
Komisija za trgovanje z blagovnimi pogodbami zahteva, da "osebe, ki zbirajo naročila, izvajajo diskrecijsko pooblastilo za trgovanje in upravljajo bazene v zvezi z zunaj borznimi maloprodajnimi forexi", izpit iz serije 34.
Zaključek
Forex trg ponuja številne raznolike priložnosti za kariero, ki bodo pogosto narekovale potrebne dodatne podatke za prodor na to področje. Posredniki bodo običajno iskali serijo 34, kvote hedge skladov bodo verjetno imele doktorate, upravljavci tveganj ponavadi sledijo oznaki FRM, institucionalni vlagatelji bodo verjetno imeli koristi od imenovanja CFA in trgovci pogosto stopajo na CMT. Ambiciozni finančni akterji lahko celo kombinirajo številne oznake in programe, da najbolje ustrezajo njihovim potrebam.
