Michael Kitces v svojem blogu Oči o gledanju oči ", je načeloma dva razloga za nakup finančnega svetovanja, " Ali je nakup prakse finančnega načrtovanja dober način za začetek finančnega načrtovalca? "Prvi razlog je pridobitev ali združitev s drugo podjetje za povečanje prihodkov in obsega. To na splošno velja za širšo prakso ali ustanovo. Drugi razlog je, da si novi načrtovalec prizadeva za začetek poslovanja in ne želi izhajati iz prakse. Nakup podjetja je lahko pogostejši med menjalniki poklicne poti z obstoječimi finančnimi obveznostmi.
V obeh primerih obstajajo dokazi, da je težko zadržati stranke in izkoristiti polne koristi med in neposredno po pridobitvi. Jason Carroll iz banke Live Oak Bank v članku o investicijskih novicah opisuje običajne pasti, ki nastanejo pri pridobitvi prakse finančnega svetovanja. Mednje spadajo pomembni kadri, ki odhajajo, stranke, ki se odpravijo na vrata, prodajalci, ki se vračajo na pogodbe, in dejanske koristi od nakupa se izkažejo, da niso vredne. Carroll nadaljuje s poročilom o rezultatih raziskave Aite Consulting Group iz leta 2012, ki navaja, da je 33% svetovalcev, ki kupujejo ustaljeno prakso, priznalo, da so obdržali manj kot 50% prodajalčeve stranke.
Izvedite revizijo kulture
Vsako podjetje ima svojo kulturo, vrednote, delovne sloge in taktike. Ljudje, ki želijo kupiti podjetje, imajo tudi svoja pričakovanja, kako naj podjetje upravlja, zato obstaja potencial za konflikt, še preden se začne transakcija.
Poleg možnosti nesoglasij zaradi različnih filozofij upravljanja obstajajo tudi druge negativne posledice, ki prihajajo z idejo o prodaji. Združitve in prevzemi prestrašijo obstoječe stranke in osebje. Zaposleni se bojijo, da bodo izgubili službo. Stranke, ki so se prijavile pri enem podjetju, se soočajo z mislijo, da bi njihove račune vodila družba, ki je ni izbrala.
Za ravnanje s tem postopkom sta ključna jasna komunikacija in potrpežljivost. Kupec se mora srečati s prodajalcem in zaposlenimi, da ugotovi korporativni etos znotraj podjetja. Nato mora prevzemnik v celoti dojeti odjemalske protokole in ovrednotiti obstoječe procese. Vse vpletene strani morajo razumeti, v kateri fazi je pridobitev in kako vse poteka. Preglednost bo zmanjšala strahove in skrbi zaposlenih in strank. Če kultura ne ustreza, ne bojte se oditi.
Preverite dobre financ na obeh koncih
Prodajalec in kupec morata biti v finančnem stanju. Če se nakup financira iz dolga, potem mora biti dovolj denarnega toka v podjetju, da lahko plača dolg. Prevzemnik mora najeti računovodjo, ki bo pregledal knjige in iskal trajnostni dohodek ter vse rdeče zastave. Kaj, če so scenariji ključni. Ko kupujete podjetje, upoštevajte omejitev, koliko strank se lahko izgubi, medtem ko še vedno ohranjate plačilno sposobnost. Na primer, če se posel poslabša z izgubo 25% odjemalcev, lahko kupec poišče načine, kako nadoknaditi izgubo prihodka.
Pri pregledu financ se naučite in razumete, kako podjetje zasluži denar. Ali zaračunajo odstotek pristojbine na podlagi sredstev v upravljanju, urne postavke ali so izplačani po modelu, ki temelji na proviziji? Poglejte trende rasti prihodkov in odhodkov. Preučite trajnost tekočih dohodkov. (Za več informacij glejte: Najboljši nasveti za osebje pri vaši praksi finančnega svetovanja.)
Natančno preučite vse stroške. Vprašajte se, ali se zdijo razumni in ali se bodo verjetno povečali. Ali bodo kompenzacijske strukture, režijski stroški in poslovni stroški podjetja ostali enaki ali se bodo povečali? Ko pridobite finančno svetovalno podjetje, je zelo pomembno, da se prepričate, ali je naložba smiselna, če pogledate pod finančno napo prav tako, kot bi to storili pri nakupu posamezne delnice ali katere koli druge vrste poslov.
Ustvari načrt prehoda
Ko se odločite, da vsekakor želite kupiti, poskrbite, da bo dokumentacijo pregledal pravnik z izkušnjami s pridobitvami. Zapišite pričakovanja vsake stranke. V to fazo vključite osebje in druge svetovalce, da zagotovite, da se bodo novi organizaciji počutili udobno. Predmeti, ki jih je treba upoštevati, so; jasno opredeljene dolžnosti zaposlenih, spremenjena poslovna praksa in hierarhija zaposlenih. Ko vse vpletene stranke sodelujejo skupaj, je večja verjetnost, da boste imeli nemoten prehod.
Če prodajalec zapušča podjetje, mora novega lastnika ustrezno predstaviti vsaki obstoječi stranki. Zadrževanje strank je ključno za ohranjanje denarnega toka. Tako kot mora biti obstoječe osebje in svetovalci del razprave o prehodu, se morajo tudi stranke prepričati, da se bo kakovost storitve, ki jo prejmejo, nadaljevala ali izboljševala v okviru novega vodstva. Poskrbite, da se bodo počutili dobro, in poskrbite, da bodo dobro obveščeni. Prosite stranke, da delijo kakršna koli vprašanja ali pomisleke, ki bi jih lahko imeli, da boste lahko zaobšli in čim bolj zmanjšali morebitne izhode.
Spodnja črta
Če želite, da nakup postane pravi, si morate vzeti čas. Ne prezrite rdečih zastav, ne glede na to, kako majhne so. Preverite, ali preverite svoje ugotovitve in domneve z zaupnimi strokovnimi stiki. Končno ne pozabite, da se lahko vedno odpravite od posla in poiščete drugo podjetje, če niste prepričani v nakup.
