Fidelity Investments začenja novo linijo vzajemnih skladov z ničelnimi stroški za posamezne vlagatelje. Družba, znana kot ZIDO indeksni skladi Fidelity, trdi, da so to prva indeksirana sredstva za samostojno indeksiranje skladov z ničelnim odhodkom za posamezne vlagatelje na trgu, je zapisano v sporočilu družbe.
7 milijard dolarjev podjetje, ki je eden največjih ponudnikov vzajemnih skladov indeksa. Predsednica podjetja Fidelity za poslovanje z osebnimi naložbami, Kathleen Murphy, je po napovedi opisala to potezo kot "prepisovanje pravil vlaganja, da bi zagotovili neprimerljivo vrednost in neposredne možnosti vlaganja, ki jih posamezniki potrebujejo in si jih zaslužijo".
Izberite sredstva Fidelity, da bodo stranke lahko odprle račune, ničelnih minimalnih zneskov, nič pri plačilu računov in brez prenosa denarja za domači denar. Za vzajemne sklade Fidelity za maloprodajo in svetovalce ter 529 načrtov bo prav tako ničelnih minimalnih naložb. Končno podjetje navaja, da znatno znižuje in poenostavlja cene obstoječih vzajemnih skladov indeksa Fidelity.
Prvi vzajemni skladi s samo indeksiranimi vrednostmi z ničelnimi koeficienti odhodkov, ki se tržijo za posamezne vlagatelje, so sklad družbe Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) in Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Sredstva so na voljo od 3. avgusta 2018.
"Koristi za vlagatelje vseh starosti"
Poteza zvestobe bi lahko bila prizadevanje za sodišče nad tisočletno investicijsko bazo, ki se doslej nerada udeležuje večine naložb v enaki meri kot starejše generacije. Murphy pojasnjuje, da podjetje "načrtuje nov potek naložb v indeks, ki koristi vlagateljem vseh starosti - od tisočletja do baby boomerjev", in na vseh ravneh in stopnjah bogastva. " Nadaljevala je, da "neusmiljena usmerjenost Fidelityja k povečanju vrednosti, ki jo zagotavljamo vlagateljem, v kombinaciji z našimi večkrat nagrajenimi platformami in široko zasnovanim finančnim načrtovanjem in svetovalnimi storitvami dokazuje očitno prednost naložbe v Fidelity." (Za več glej: Millenials ne vlagajo, ampak bi morali biti .)
Namen premika družbe Fidelity na ničlo za račune, provizije in dajatve za pretok denarja je pritegniti vlagatelje, ki bi jih sicer lahko zastrašili zapleteni predpisi in sistemi. Za vlagatelje, ki imajo te račune, ne bodo več plačevali provizij za domače bančne žice, čekovna plačila, vzdrževanje nizkega stanja in vrnjene čeke. Spremembe tega pravilnika so začele veljati s 1. avgustom 2018.
Fidelity namiguje, da bo "vlagateljem zagotovil delniški razred z najnižjimi cenami, s čimer bo zagotovil, da bo vsak vlagatelj, ne glede na to, koliko vlaga, imel koristi od najnižjih možnih provizij." Na splošno bodo povprečni letni stroški tehtanih sredstev v celotni sestavi skladov in indeksov obveznic padli za 35% zaradi spremembe politike. (Za dodatno branje si oglejte: Stroški in odhodki sklada .)
