Ob obisku novega cilja pomaga pri načrtovanju navodil. Ko prispete, je pravi čas, da sestavite načrt aktivnosti. Če se boste na pohod odpravili v državni park, boste želeli določiti, kako priti do njega in po kateri poti v parku.
Podobno kot pri ekspediciji je tudi Izjava o naložbeni politiki vodnik za vašo finančno prihodnost.
Kaj je izjava o naložbeni politiki (IPS)?
IPS je zemljevid, razpored aktivnosti in dokument o rezultatih med finančnim svetovalcem in stranko. V prvem delu izjave so naročnikovi široki naložbeni cilji in cilji. Naslednja komponenta govori o poti, ki ji svetovalec v sodelovanju s stranko sledi, da doseže niz ciljev.
Podrobnosti vključujejo teme, kot so razporeditev sredstev, toleranca do tveganja in finančni cilji.
(Za več informacij glejte: Dobiček z izjavami o naložbeni politiki .)
Primer IPS-a
Oglejte si naslednji fiktivni primer izjave o naložbeni politiki.
Izjava o naložbeni politiki investitorjev First Advisory, LLC za Juana Martineza
Povzetek:
Juan Martinez, individualni vlagatelj, star 55 let
Portfelj: Posamezni, obdavčljivi
Zvezna država: Kalifornija
Davčna številka: xxx-xx-xxxx
Kratkoročna sredstva: 500.000 USD
Povratni cilj: 6%
Enoletna meja izgube (najslabši možni scenarij): 15-18%
Cilji:
- Dolgoročna rast in ohranjanje kapitala Profil tveganj: konzervativni mednarodni, vključno z razvitimi trgi in trgi v razvoju
Popravljeno
- Ameriške državne obvezniceVladne obvezniceVisoko donosne obvezniceVrednosti investicijskih skladov v nepremičnine (REIT) Globalne obvezniceGlobal REITs
Ponovna uravnoteženost dodelitve sredstev:
Po podatkih Vanguarda o razporeditvi sredstev ni splošno dogovorjeno. Prav tako ni podatkov, ki bi priporočali izravnavo pogosteje kot vsako leto. Tako se bo portfelj vsako leto ponovno uravnotežil, hkrati pa poskušali čim bolj zmanjšati davčne posledice prodaje sredstev.
Spremljanje uspešnosti:
Donosi vsakega vzajemnega sklada ali dotičnih skladov, s katerimi se trguje na borzi, bodo primerjali z njim povezano referenčno vrednost. Vsako odstopanje od te referenčne vrednosti se bo ocenjevalo in razpravljalo vsako leto. Imetja se bodo primerjala tudi s sredstvi vrstnikov.
Parametri za prodajo sklada zaradi slabe uspešnosti vključujejo eno leto večje od 1% odstopanja od referenčne vrednosti in / ali padanja v spodnji polovici skupine kohortsnih skladov.
Stroške bomo spremljali letno, da zagotovimo, da skupni stroški ne bodo presegli 1% vseh naložbenih sredstev.
Vsaj letno se bo spremljal celoten portfelj, da se preuči, ali so zastavljeni začetni cilji ali so se spremenili. Na tej konferenci bodo vključene tudi uspešnost in honorarji. G. Martinez in svetovalec bosta skupaj določila prihodnjo smer portfelja.
Spodnja črta
Izjava o naložbeni politiki je osebna in individualizirana za okoliščine stranke svetovalca. Prejšnji primer je ena vrsta IPS. Vsako podjetje za finančno svetovanje bo imelo različico svoje izjave.
Nazadnje imajo velike družbe za posredovanje naložb tudi izjave o naložbeni politiki za svoje vzajemne sklade in / ali skupine strank. Izjava o naložbeni politiki vodi stranko in svetovalca na isti strani za naložbe, svetovalca pa je odgovoren za določen standard.
(Več o tem glej: Etični standardi, ki bi jih morali pričakovati od finančnih svetovalcev .)
