Če vas zanima najem finančnega svetovalca, lahko naletite na nekoga, ki ima poleg svojega imena akronim CFP. CFP pomeni pooblaščeni finančni načrtovalec in označuje, da je nekdo opravil izpit za SRP, s čimer izpolnjuje zahteve odbora CFP.
Z več kot 100 certifikati, ki so na voljo finančnim strokovnjakom, izstopa oznaka SRP. Ena najpomembnejših zahtev skupne ribiške politike je vidik zaupanja ali zaupanja. To nalaga, da mora vsak CFP potrebe svojih strank postaviti pred svoje.
Večina finančnih strokovnjakov tega ni dolžna, zaradi česar sta skupna ribiška politika in njen odbor pomemben in edinstven subjekt pri zaščiti interesov potrošnikov. (Več o tem glej: Odbor SRP: Kaj je to in kako deluje. )
Kaj je odbor SRP?
Odbor CFP je odgovoren, da razlikuje, kdo se lahko certificira kot finančni načrtovalec. Upravni odbor ima pravico odstraniti poimenovanje SRP od vseh, ki so ga dosegli. (Za več informacij glejte: Najboljše 3 poverilnice za finančne svetovalce .)
"Po opravljenem izpitu CFP odbor CFP še naprej spremlja svetovalce, " je dejala Melissa Sotudeh, CFP in svetovalka za bogastvo pri Halpern Financial. "Čeprav ne gre za regulativni organ in ne more naložiti glob ali sodnih kazni, bodo svetovalci, ki kršijo etični kodeks odbora SRP, odvzeli svojo oznako SRP in jo izločili iz organizacije."
Če imate poklic, ki je odgovoren za upravljanje naložb, vrednih več milijonov dolarjev, morate imeti odgovoren organ, ki zagotavlja, da ljudje ne zlorabljajo svoje moči. Skupna skupna ribiška politika potrošnika ščiti pred plenilskimi finančnimi svetovalci, ki želijo hitro zaslužiti. (Več o tem glej: Juha finančnih potrdil po abecedi .)
Zgodovina odbora
Odbor CFP trenutno šteje 14 članov, finančnih strokovnjakov iz vse države. SRP je relativno nov poklic; odbor je zamisel o skupni ribiški politiki prvič ustvaril v 70. letih prejšnjega stoletja, čeprav je bilo finančno načrtovanje približno od konca druge svetovne vojne. (Več o tem glej: Finančni načrtovalec proti Stockbrokerju: karierni nasveti. )
Odbor je bil prvič ustanovljen leta 1985, da bi certificiral nove načrtovalce in zagotovil, da bo obstajala poštena ločena organizacija, ki nadzira poklic.
Pomen poimenovanja SRP
Za razliko od nekaterih certifikatov, ki so vredni malo več kot papir, na katerem so natisnjeni, je oznaka CFP eno najprestižnejših finančnih potrdil.
"Poimenovanje SRP, ki ga ponuja odbor SRP, je dejansko pomembno, saj zahteva toliko predhodnega dela, " je dejal Sotudeh. "Običajno traja od devet mesecev do dveh let študija."
Nekatere zahteve SRP vključujejo pridobitev diplome in tečaje o 100 različnih temah, ki jih pokriva izpit iz SRP. Izpit traja 10 ur in ima skoraj 300 vprašanj. Stopnja prehodnosti je približno 50%. (Več o tem glej: Zakaj morajo finančni svetovalci zaslužiti znamko SRP .)
Izpit je na voljo le trikrat na leto, za prvošolce pa je pomembno, da to pravilno sprejmejo - statistično gledalci še naprej upadajo. Prav tako morate sodelovati v finančni industriji, preden ste upravičeni do licence CFP. Obstajajo druge etične zahteve, ki jih morate upoštevati, in tisti, ki že imajo certifikat, morajo izpolnjevati zahteve za stalno izobraževanje.
Spodnja črta
Ne glede na to, ali želite pridobiti licenco za skupno ribiško politiko ali pa ste samo na trgu finančnega načrtovalca, ne varčujte z oznako SRP. Ta tri pisma kažejo, da je nekdo usposobljen za finančno in naložbeno načrtovanje in da svojim strankam zagotavljajo pošteno fiduciarno korist. Tega ne morejo reči vsi, ki se imenujejo finančni svetovalec. Prav tako lahko najamete CFP, ki je samo plačljiv, in ki vam ne bo plačan glede na to, koliko transakcij opravite. (Za več informacij glejte: CFP, CLU ali ChFC: Kaj je najboljše? )
