OPREDELITEV Postopkov za prenos
Postopki prenosa so sredstva, s katerimi lastništvo delnic (ali drugega vrednostnega papirja) prehaja z ene strani na drugo. Ta postopek izvede posrednik za prenos, ki sledi podrobni, dokumentirani vrsti korakov, ki jih ureja provizija za vrednostne papirje in borzo (SEC), da zagotovi, da je transakcija zaključena. Postopki prenosa se uporabljajo, kadar kupec in prodajalec sklepata medsebojno poslovanje (sredstvo se prenese s skrbnikovega prodajalca na kupčevega) ali kadar lastnik sredstva zamenja borznoposredniške družbe ali prenese premoženje med enim ali več posredniškimi računi, ki jih opravlja kontrole.
Med postopkom prenosa računa se hkrati zgodi veliko dogodkov. Tudi pri današnji sodobni tehnologiji lahko uspešen prenos računa z enega računa stranke na drugega traja do en teden, čeprav je za morebitne zamude najbolje načrtovati vnaprej. V ZDA so zaloge urejene tako, da bodo obračunane v T + 3 trgovalnih dneh.
RAZKRIJANJE POSTOPKOV Postopki prenosa
Naslednje podatke o postopkih prenosa ponuja FINRA, finančni regulator v Združenih državah Amerike: Večina sredstev, ki se hranijo v borznoposredniških računih, se v teh dneh prenaša med posrednike prek preprodajalcev prek avtomatiziranega elektronskega postopka. Nacionalna korporacija klirinških vrednostnih papirjev (NSCC) upravlja storitev avtomatiziranega prenosa računov strank (ACATS) za lažji prenos računa stranke z enega posrednika na drugega. Prenosi, ki vključujejo najpogostejše razrede sredstev, to so gotovine, delnice, podjetniške obveznice, ki jih izdajo domača podjetja, in naštete opcije, so zlahka prenosljivi prek ACATS.
ACATS deluje kot posrednik za prenos, v katerem so evidentirani osebni podatki lastnika delnice. Ko se lastništvo delnice spremeni, prenosni agent prekliče potrdilo o zalogi (ali njegov elektronski zapis) prodajalca in kupcu izda novo potrdilo o zalogi. Čeprav je avtomatiziran, je postopek prenosa računa nekoliko zapleten, nanj pa vplivajo nekateri dejavniki in predpisi, od katerih so najpomembnejši v nadaljevanju.
Ko prejemno podjetje pridobi podatke o trgovini, vnese v ACATS nekatere podatke o strankah, vključno z imenom na računu, številko socialnega zavarovanja in številko računa pri podjetju, ki dostavi. Kmalu po vnosu podatkov avtomatizirana funkcija podjetju, ki dostavi, dovoli, da vidi, da je bila vložena zahteva za prenos računa. Ko se podatki o računu stranke ustrezno ujemajo in se prejemno podjetje odloči, da bo račun sprejelo, bo prevzemnemu podjetju potrebovalo približno tri dni za premik sredstev v novo podjetje. Temu pravimo postopek dostave. Postopek potrjevanja in dobave običajno traja približno šest dni. Na splošno bodo nakazila, če dobavitelj ni posrednik-trgovec (na primer banka, vzajemni sklad ali kreditna unija), trajala več časa. Poleg tega lahko prenosi računov, za katere je potreben skrbnik, na primer individualni pokojninski račun (IRA) ali skrbniški račun za mladoletnega otroka, lahko zahtevajo več časa.
