Kaj je dovoljenje za trgovanje?
Dovoljenje za trgovanje se nanaša na stopnjo moči, ki jo je stranka zaupala posredniku ali agentu. Dovoljenje za trgovanje narekuje, katera dejanja lahko zastopa agent, na primer nakup ali prodaja. To je lahko podobno pojmu pooblastila, o njem pa se pogosto razpravlja, ko vlagatelj sodeluje z novim finančnim svetovalcem ali posrednikom. Preprosto povedano, dovoljenje za trgovanje se nanaša na to, kdo ima dostop do trgovanja v imenu vlagatelja in katera dovoljenja ima.
Kako deluje dovoljenje za trgovanje
Ravni dovoljenj za trgovanje vlagatelju omogočajo, da določene vrste dostopa do tretje osebe za trgovanje na določenem računu. Dovoljenje za trgovanje običajno postane upoštevanje, ko se posameznik odloči sodelovati s finančnim strokovnjakom za finančno svetovanje. Posameznik bo morda želel odobriti ta poklicni dostop do že vzpostavljenih naložbenih računov ali pa se bo odločil odpreti nov račun z namenom določitve dostopa.
Na splošno obstajata dve vrsti dovoljenj za trgovanje, popolno dovoljenje za trgovanje in omejeno dovoljenje za trgovanje. Vzpostavitev teh ravni dovoljenj za trgovanje zahteva, da primarni imetnik računa soglaša s pooblastilom s formalno dokumentirano pogodbo.
Ravni dovoljenj za trgovanje
Posameznik običajno lahko podeli tretji osebi bodisi omejeno dovoljenje za trgovanje bodisi popolno dovoljenje za trgovanje.
Omejeno dovoljenje za trgovanje: Ta vrsta dovoljenja posredniku, finančnemu svetovalcu ali drugemu imenovanemu agentu omogoča trgovanje s sredstvi na naložbenem računu. Omejeno dovoljenje za trgovanje daje tretjemu zastopniku možnost, da v imenu primarnega imetnika računa deluje na donosne trgovalne priložnosti.
Popolno dovoljenje za trgovanje: Popolno dovoljenje za trgovanje je najširše dovoljenje, ki je na voljo agentu. Včasih se lahko navaja tudi kot pooblastilo. S popolnim pooblastilom za trgovanje lahko agent izvaja vse računske dejavnosti, ki so na voljo primarnemu imetniku računa. S polnim pooblastilom za trgovanje lahko agent dostopa do sredstev in dvigne sredstva.
Postopki in postopki avtorizacije
Dokumentacija dovoljenj za trgovanje je običajna praksa pri večini borznoposredniških podjetij. Posredniška podjetja iz Edwarda Jonesa do Morgan Stanleya bodo svojim strankam ponudila možnost, da zastopniku določijo dovoljenje za trgovanje. V nekaterih primerih je dovoljenje za trgovanje mogoče posredovati posredniku podjetja, v drugih primerih pa bo zastopnik nepovezana tretja oseba. Poleg tega lahko v nekaterih primerih dovoljenje za trgovanje podeli družinskemu članu.
Postopki in postopki za avtorizacijo za določanje dovoljenja za trgovanje se bodo razlikovali tudi med posredniki. Na splošno ima večina borznoposredniških družb obrazec za dovoljenje za trgovanje, ki ga najdete z drugimi pomembnimi obrazci in dokumenti, ki so na voljo na portalu strank. Vlagatelji lahko pooblastijo zastopnika tako, da izpolnijo zahtevano dokumentacijo in upoštevajo postopek oddaje podjetja. Običajno bodo investicijska podjetja stopila v stik s stranko in potrdila, da je bilo pridobljeno dovoljenje za trgovanje, ki agentu omogoča, da začne delovati v imenu stranke.
