Kakšno je pravilo snemanja?
Pravilo zapiranja zahteva posebno spremljanje oseb, registriranih v FINRA, s problematično zgodovino in podjetij, ki take osebe najemajo v velikem številu. Bolj formalno znano kot pravilo 3170 regulativnega organa za finančno industrijo, snemanje registriranih oseb s posameznimi podjetji, naj bi "pravilo zapiranja" pomagalo doseči splošno potrebo po večjem nadzoru nekaterih registriranih predstavnikov s problematičnimi evidencami o regulaciji in skladnosti. Obravnava tudi okoliščine in posebne potrebe po nadzoru, ko podjetje najame veliko število discipliniranih posameznikov, ki so prej delali v podjetju, ki je bilo izgnano ali je bilo preklicano njegovo registracijo in kjer so bili neustrezno nadzorovani in usposobljeni.
Razumevanje pravila o traku
Pravilo za določanje trakov je začelo veljati 1. decembra 2014 in je bilo sprejeto v prečiščeni pravilnik FINRA, ki nadomešča NASD pravilo 3010 (b) (2), čeprav so določbe o določitvi predpisov začele veljati leta 1990, ko je Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) odobril spremembe pravila NASD. Konkretno je SEC odobril zahtevo, da člani "vzpostavijo, uveljavijo in vzdržujejo posebne pisne nadzorne postopke, vključno s posnetki pogovorov, če najamejo več kot določen odstotek registriranih oseb iz nekaterih podjetij, ki so bila izgnana ali so jih imela registracije njihovih posrednikov / trgovcev preklicane zaradi kršitev pravil prodajne prakse (disciplinirana podjetja). " Če želite več, glejte FINRA-jevo regulativno obvestilo 14–10 Prečiščite pravila nadzora.
Določanje nadzora nad podjetjem v praksi
V skladu s FINRA pravijo, da "podjetje zahteva, da vzpostavi, uveljavi in vzdržuje posebne pisne postopke za nadzor dejavnosti telemarketinga vseh svojih registriranih oseb, vključno s posnetkom pogovorov s posnetki, če je podjetje najelo več kot določen odstotek registriranih oseb" osebe iz podjetij, ki izpolnjujejo definicijo "disciplinirane firme" v skladu s pravilom 3170. "FINRA pomaga podjetjem pri izpolnjevanju pravila 3170 FINRA, ki jih ponuja" seznam discipliniranih podjetij ", ki opredeljuje podjetja, ki izpolnjujejo definicijo" disciplinirane družbe."
Odstotek, ki se uporablja za določitev, ali je treba uvesti nadzorne postopke, je odvisen od velikosti podjetja. Ta se giblje od 40% za majhno podjetje do 20% za veliko podjetje. Nadzorni postopki vključujejo beleženje vseh telefonskih pogovorov med registriranimi zaposlenimi ter potencialnimi in obstoječimi strankami v treh letih. Od maja 2018 je bilo 11 podjetij, ki jih FINRA priznava kot disciplinirana podjetja.
Podjetja morajo zagotoviti, da snemajo vsa telekomunikacijska sredstva, ki jih registrirane osebe redno uporabljajo pri komunikaciji s strankami. To vključuje stacionarne in mobilne telefone. Če snemanje mobilnih telefonov ni mogoče, mora podjetje prepovedati njihovo uporabo pri komunikaciji s strankami, razen če je njihova uporaba iz drugih poslovnih razlogov upravičena.
