Kaj se bo zgodilo z mojo sep iro, če zapustim sedanjega delodajalca?

Ker je sredstvo za poenostavljeno pokojnino zaposlenih (SEP) tradicionalni individualni pokojninski račun (IRA), enaka pravila o prenosu in prevračanju, ki veljajo za tradicionalni IRA, veljajo tudi za IRA SEP. V osnovi SEP IRA obravnava kot tradicionalno IRA, le da je dovoljeno sprejemati prispevke delodajalcev.

Zaposleni, ki sodeluje v SEP in ne dela več za delodajalca, ki sponzorira SEP, ima naslednje možnosti:

• Pridržite premoženje v SEP IRA (ob predpostavki, da to podjetjem to dovoljuje bivši zaposleni). Prenesite bilanco SEP IRA na tradicionalno IRA ali drugo SEP IRAR. Preostali del preusmerite na kvalificirani načrt, 403 (b) ali 457 (b) račun, v katerem posameznik sodeluje.