Izpit Series 7 imetniku dovoli prodajo vseh vrst izdelkov z vrednostnimi papirji, razen blaga in terminskih pogodb. Uradno znan kot izpit za kvalifikacijo splošnega zastopnika za vrednostne papirje, izpit serije 7 in njegovo izdajo dovoljenj izvaja regulativni organ finančne industrije (FINRA).
Borzni posredniki v ZDA morajo opraviti izpit serije 7, da dobijo dovoljenje za trgovanje. Izpit serije 7 se osredotoča na naložbeno tveganje, obdavčenje, kapital in dolžniške instrumente; pakirani vrednostni papirji, opcije, pokojninski načrti in interakcije s strankami.
FINRA je v letu 2019 predstavila uvedbo 1. oktobra 2018. bodoči strokovnjaki v industriji vrednostnih papirjev. V tem uvodnem izpitu se kandidat oceni s poznavanjem osnovnih informacij o industriji vrednostnih papirjev, vključno s koncepti, ki so temeljni za delo v panogi
Namen licence serije 7 je določiti stopnjo usposobljenosti registriranega zastopnika ali borznega posrednika za delo v industriji vrednostnih papirjev. Licenca Series 7 je bistvena zahteva za posrednika vstopne stopnje. Izpit za izdajo licenc zajema široko paleto finančnih pogojev in tem, pa tudi predpisov o vrednostnih papirjih.
Ključni odvzemi
- Serija 7 je izpit in licenca, ki imetniku daje pravico do prodaje vseh vrst izdelkov z vrednostnimi papirji, razen blaga in terminskih pogodb. Izpit iz serije 7 zajema teme o naložbenem tveganju, obdavčenju, kapitalskih in dolžniških instrumentih, pakiranih vrednostnih papirjih, možnostih in pokojninskih načrtih. Namen licence serije 7 je vzpostaviti raven usposobljenosti za registrirane zastopnike v industriji vrednostnih papirjev.
Kandidati, ki opravijo izpit iz serije 7, lahko trgujejo s številnimi vrednostnimi papirji, kot so zaloge, vzajemni skladi, opcije, občinski vrednostni papirji in variabilne pogodbe. Licenca Series 7 ne zajema prodaje nepremičnin ali produktov življenjskega zavarovanja. Številne države poleg pridobitve licence Series 7 zahtevajo, da registrirani zastopniki opravijo tudi izpit Series 63, ki se imenuje tudi izpit iz državnega pravnega izpita za enotnega zastopnika vrednostnih papirjev.
Zahteve serije 7
Kandidati iz serije 7 morajo opraviti izpit za vrednostne papirje (SIE), preden se udeležijo serije 7. Po poročanju FINRA je SIE uvodni izpit, ki "oceni znanje kandidata o osnovnih informacijah industrije vrednostnih papirjev, vključno s koncepti, ki so temeljni za delo v industriji, kot so vrste izdelkov in njihova tveganja; struktura trgov vrednostnih papirjev, regulativne agencije in njihove funkcije ter prepovedane prakse. " Če boste potrebovali več informacij o SIE, vsebuje več podrobnosti opis vsebine izpitov SIE.
Kandidate, ki želijo opravljati izpit serije 7, mora sponzorirati podjetje članice FINRA, FINRA pa ima druge zahteve za upravičenost serije 7. Podjetje mora vložiti obrazec U4 (Enotna vloga za registracijo industrije vrednostnih papirjev) za kandidata, ki se prijavi na licenčni izpit. FINRA ureja dejavnosti družb za vrednostne papirje in registrirane posrednike, pri čemer zagotavlja, da je vsak, ki prodaja izdelke z vrednostnimi papirji, usposobljen in preizkušen.
Kandidate, ki želijo opravljati izpit serije 7, mora sponzorirati podjetje članice FINRA, FINRA pa ima druge zahteve za upravičenost serije 7.
Struktura izpitov serije 7
Od 1. oktobra 2018 morajo kandidati iz serije 7 opraviti izpit za SIE, preden se udeležijo serije 7, ki je sestavljena na naslednji način:
- Od kupcev in potencialnih kupcev išče poslovanje za posrednika: 9 vprašanj odpira račune po pridobitvi in oceni finančnega profila kupcev in naložbenih ciljev: 11 vprašanj zagotavlja kupcem informacije o naložbah, daje ustrezna priporočila, prenaša sredstva in vzdržuje ustrezne evidence: 91 vprašanjPrevidi in preverja navodila za nakup in prodajo kupcev; Obdela, zaključi in potrdi transakcije: 14 vprašanj
Izpit Series 7 ima 125 vprašanj z več izbirami, traja 225 minut in stane 245 dolarjev. Prehodna ocena je 72%.
Pred 1. oktobrom 2018 je izpit za serijo 7 vseboval 250 vprašanj, ki zajemajo pet glavnih delovnih nalog. Izpit je trajal šest ur, ni imel predpogojev in je stal 305 dolarjev. Za oceno je bil potreben 72% rezultat.
FINRA kandidatom ne predloži nobenega fizičnega spričevala kot dokaz o opravljenem izpitu. Trenutni ali potencialni delodajalci, ki želijo videti dokazilo o izpolnjevanju, morajo do teh informacij dostopati prek Centralnega registra za registracijo (CRD).
Izpolnjevanje izpita Series 7 je predpogoj za številne druge licence za vrednostne papirje, kot je serija 24, ki kandidatu omogoča nadzor in upravljanje podružničnih dejavnosti.
