Kako se lahko potencialni finančni svetovalci najbolje pripravijo na svoje izpite za CFP?
Z vključitvijo najboljših programov za usposabljanje in študij, ki lahko povečajo možnosti za izpit.
Izpit iz SRP je pot do certificiranega finančnega načrtovalca in je eno od štirih kriterijev, ki jih morajo kandidati CFP pridobiti za svoje imenovanje (skupaj z etiko, izobrazbo in izkušnjami).
"Po mojih izkušnjah izpit predstavlja tisti" neznani "element postopka certificiranja, " pravi profesor Craig Lemoine, CFP, z ameriškega koledža v Bryn Mawr, PA (šola že več kot osem desetletij usposablja strokovnjake za finančne storitve).
Lemoine pravi, da se je leta 2012 izpit za CFP iz tematskega formata spremenil v domenski, kar pomeni, da izpit temelji na osmih ključnih področjih upravljanja premoženja, na primer pridobivanju strank in zbiranju podatkov o naložbenih raziskavah.
"Domene so podobne korakom v procesu finančnega načrtovanja, kot je vzpostavljanje odnosa s strankami ali zbiranje podatkov, " dodaja. "Kandidati bi morali vedeti, da je vprašanja, ki temeljijo na domeni, težje preučiti kot izpit, ki je sestavljen iz predpisanih tem finančnega načrtovanja. Študenti, ki iščejo najboljše možnosti za izpit, bi se morali učiti iz programov, ki so v učbenike in učni načrt vključili modele domen.. "
Tu je še nekaj nasvetov o študiju za izpit iz CFP:
Sestavite študijski program okoli preskusnih terminov
Izpit za CFP, ki ga stanejo 595 ameriških dolarjev, upravlja pooblaščeni odbor za standarde finančnega načrtovalca, Inc. in ga opravljamo vsak tretji petek in soboto v marcu, juliju in novembru.
Izpit zajema različne teme, med katerimi so najpogostejše naložbeno načrtovanje in pokojninsko načrtovanje, vključno z načrtovanjem premoženja, splošnimi načeli finančnega načrtovanja, načrtovanjem zavarovanja in obvladovanjem tveganj ter načrtovanjem zaslužkov zaposlenih.
Edina akademska zahteva za opravljanje preizkusa je, da ima kandidat diplomo. Poleg tega mora vlagatelj SRP izjaviti, da bo opravil petletno kvalifikacijsko delo, povezano s področjem upravljanja naložb. Kandidat mora imeti tudi triletne izkušnje v naložbeni industriji, da lahko opravlja izpit.
Najprej postavite prava vprašanja
Ker samo 50–60% kandidatov opravi izpite za CFP, izbira in spremljanje najboljših učnih vodičev in tečajev ni luksuz, to je nujno.
Po mnenju pooblaščenega odbora za finančno načrtovanje lahko izpitni tečaji SRP izbirajo med različnimi viri študij (čeprav ne podpira nobenega učnega vodnika ali storitve), vključno s certifikacijskimi programi, tečaji usposabljanja iz opeke in malte ali interaktivnimi tečaji.
Izbira programa
Pri izbiri programa, ki najbolje ustreza vašim potrebam, odbor CFP svetuje, da pred podpisom na spodnji vrstici postavite naslednja vprašanja in jih dobite.
• Kakšna stopnja izobrazbe je v vašem učnem načrtu (mlajši / starejši diplomirani, magistrski ali doktorat)?
• Koliko časa traja dokončanje učnega načrta?
• Koliko stane vaš program? Ali ta znesek vključuje knjige, teste in druge pristojbine?
• Ali predvidevate spremembe programa?
• Kako načrtujete tečaje? Kako pogosto se ponujajo tečaji?
• Ali je vaš izobraževalni program na daljavo na voljo na spletu ali je na papirju?
• Kakšni so mandati vaše fakultete?
• Ali ima vaš program pripravništvo ali storitve zaposlitve?
• Na splošno, kako bo vaš program nekoga pripravil na finančnega načrtovalca?
Osredotočite se na "Vprašanje na podlagi vprašanj "
Lemoine svetuje kandidatom CFP, naj preučijo in izpolnijo diskretna vprašanja, zastavljena vprašanja in primere prakse. "Vprašanja in posebne teme finančnega načrtovanja o dejanskem izpitu se spremenijo pri vsaki upravi in akademskim programom ali izvajalcem pregledov pred začetkom preizkusa niso znani, " pravi. "Vendar pa se študentje lahko naučijo slog izpita z reševanjem vprašanj iz prakse."
Razmislite o spletnih tečajih
Lemoineova najljubša strateška študijska priprava za CFP je interaktivno spletno učenje, kot so osebni spletni tečaji, ki so po njegovem mnenju zelo primerni za profesionalne študente. "Ti programi omogočajo študentom neposredno interakcijo z inštruktorjem in jih je mogoče arhivirati, če študent zamudi sejo, " pojasnjuje. "Opeka in malta sta za nekatere delujoče strokovnjake morda preveč togi. Osebno želim, da je program strog, hkrati pa ohranja ustreznost."
Pojdi po cenah - ampak nakupuj vrednost
Večina študijskih vodnikov in programov CFP ni poceni, v nekaterih primerih pa boste morda morali plačati več ali tvegati, da dobite tisto, za kar plačate. Na primer, Dalton Education, eden vodilnih ponudnikov izobraževalnih študijskih storitev, za osnovni, devetmesečni študijski program CFP zaračuna 7.600 ameriških dolarjev - kar pa ne krije stroškov učbenikov. Spletni tečaj je morda boljša stava za denarnico.
Za podroben seznam programov usposabljanja SRP obiščite spletno stran odbora SRP. Tam boste imeli dostop do študijskih programov, registriranih na odboru SRP, v treh kategorijah:
• Po državi
• Po vrsti
• Z možnostmi učenja na daljavo
Rezerviraj
Začnite svojo pregledno kampanjo CFP z vodniki in delovnimi zvezki, ki stanejo manj kot 50 ameriških dolarjev, vendar boste hitro pospešili tisto, kar boste morali vedeti, če želite obvladati izpite za CFP. Amazon.com ima tukaj dober seznam, vključno z "Vaš vodnik po izpitu za CFP certificiranje" (za 17 USD) in "Delovni zvezek z vprašanjem izpitov izpita CFP" (za 36 USD).
Spodnja črta
Tekmovanje, da postane finančni načrtovalec, je vse bolj vroče. Odbor CFP poroča, da bo industrija do leta 2016 zrasla za 41%. To pomeni, da prej ko boste opravili izpit za CFP, boljše boste imeli trdno oporo v enem od najhitreje rastočih sektorjev na Wall Streetu.
