Serija 6 je dovoljenje za vrednostne papirje, ki imetniku daje pravico, da se registrira kot zastopnik družbe in prodaja vzajemne sklade, spremenljive rente in zavarovanja. Imetnikom licence serije 6 ni dovoljeno prodajati podjetniških ali občinskih vrednostnih papirjev, programov in opcij neposredne udeležbe. S serijo 6 lahko posameznik kupuje ali prodaja vzajemne sklade, spremenljivo življenjsko zavarovanje, vrednostne papirje občinskih skladov, spremenljive rente in investicijske sklade.
6. serija
Serija 6 je licenca, ki jo iščejo strokovnjaki v industriji finančnih storitev. Skupna delovna mesta, ki uporabljajo licenco Series 6, vključujejo finančne svetovalce, strokovnjake za pokojninski načrt, investicijske svetovalce in zasebne bančnike. Kandidati morajo za pridobitev licence serije 6 opraviti izpit za zastopnika investicijske družbe / spremenljivke pogodb za izdelke (serija 6). Izpit za vrednostne papirje (SIE) je temeljni izpit za serijo 6.
Izpit za serijo 6 vodi regulativni organ finančne industrije (FINRA), zajema teme o vzajemnih skladih, spremenljive rente, vrednostne papirje in davčne predpise, pokojninske načrte in zavarovalne produkte. Prehodna ocena se doseže z pravilnim odgovorom na najmanj 35 od 50 vprašanj v roku 90 minut. Obstaja pet dodatnih vprašanj, ki jih je za 55 vprašanj še vedno neoporečnih. Test stane 40 dolarjev. Upravlja se prek računalnika, pri čemer referenčni material ni dovoljen.
Zahteve serije 6
Kandidate mora sponzorirati član FINRA ali samoregulacijska organizacija (SRO), da lahko opravljajo izpit. Za izpit ni predpogoja, vendar je izpit za vrednostne papirje (SIE) serija 6 bistven pogoj. Pred oktobrom 2018 je bil izpit 100 vprašanj in ni imel osnove SIE.
Kandidati se morajo potem, ko prejmejo pozitivno oceno, registrirati pri FINRA prek svojega sponzorskega podjetja, da bi lahko sklepali pooblaščene vrednostne papirje. Imetniki serije 6 veljajo za omejene predstavnike njihove sponzorske družbe. Kot omejen zastopnik lahko prodajo vzajemne sklade, spremenljive rente in zavarovalne premije.
6. okvirni izpit
Kot navaja FINRA, izpit za serijo 6 zajema štiri posebne sklope:
- Od kupcev in potencialnih kupcev išče podjetje Posrednik za prodajalca, kar predstavlja 12 vprašanj - pokriva 24% izpita. Odpre račune po pridobitvi in oceni finančnega profila in naložbenih ciljev strank je osem vprašanj - zajema 16% izpita. Stranke, ki imajo informacije o naložbah, dajejo ustrezna priporočila, prenašajo sredstva in vzdržujejo ustrezne evidence, je polovica izpita na 25 vprašanj - zajema 50% izpita. Pridobja in preveri naročila o nakupu in prodaji kupcev; Procesi, dokonča in potrdi transakcije je pet vprašanj, kar zajema 10% izpita.
Vzdrževanje licence serije 6
Imetniki licence morajo za ohranitev licence Series 6 izpolnjevati zahteve za stalno izobraževanje in jih sponzorirati registrirano podjetje FINRA. Podrobnosti o stalnem izobraževanju najdete tukaj: FINRA stalno izobraževanje.
Program stalnega izobraževanja FINRA vključuje dva elementa: regulativni in trden element. FINRA zahteva, da imetniki licence opravijo računalniško izobraževanje v 120 dneh po svoji drugi obletnici registracije. FINRA prav tako zahteva vsaka tri leta računalniško podprt trening. Trden element zahteva od posrednikov, da vzpostavijo in vzdržujejo program stalnega izobraževanja.
