Kaj je paket vzajemnega sklada?
Vzajemni sklad, imenovan tudi svetovalni program vzajemnih skladov ali začasni račun, je storitev osebnega upravljanja premoženja, ki vlagateljem omogoča dostop do osebnih nasvetov in veliko baze vzajemnih skladov. Programe za zajem vzajemnih skladov najpogosteje ponujajo borznoposredniška podjetja. Običajno lahko investitor izbere izbran seznam vzajemnih skladov, ki se običajno ponujajo z znižanimi prodajnimi obremenitvami. Vlagatelj plača letno pristojbino za račun na splošno, ki je znan kot zaloga.
Ključni odvzemi
- Z vzajemnim skladom finančna podjetja vlagateljem omogočajo dostop do prilagojenih nasvetov in velikega sklada vzajemnih skladov. Zaloga vzajemnega sklada se imenuje tudi vzajemni sklad svetovalni ali začasni račun in ga običajno dajo na razpolago posredniki celotnih storitev. Programi strankam omogočajo, da sestavijo prilagojen portfelj vzajemnih skladov na podlagi njihove tolerance do tveganja, starosti, ciljev in drugih naložbenih preferencialov. Ker za vzajemni sklad običajno potrebujejo minimalne naložbe v višini 25 000 USD, jih običajno uporabljajo stranke z visoko neto vrednostjo. Robo svetovalne platforme ponujajo nižjo proračunsko možnost, saj nudijo avtomatizirano različico istih storitev profiliranja naložb in oblikovanja portfelja z nižjimi pristojbinami.
Uvod v vzajemne sklade
Kako deluje ovojnica vzajemnega sklada
Programi za zajem vzajemnih skladov so dobra izbira za stranke z visoko neto vrednostjo, ki si želijo sestaviti prilagojen portfelj vzajemnih skladov. Programi za vzajemne sklade omogočajo vlagateljem, da oblikujejo portfelj vzajemnih skladov na podlagi svojih želja in ciljev. Računi za vzajemni sklad za zaloge običajno zahtevajo najmanj 25.000 USD.
V okviru programa vzajemnega sklada lahko vlagatelji sodelujejo s finančnim svetovalcem in dobijo izbran seznam sredstev. Finančni svetovalec lahko sodeluje s stranko pri sestavljanju prilagojenega portfelja, ki temelji na ciljih in toleranci do tveganja stranke. Finančni svetovalci običajno predlagajo dodelitev portfelja vzajemnih skladov na podlagi strankinega prilagojenega naložbenega profila. Vlagatelji v programe vzajemnega sklada lahko koristijo nižje stroške trgovanja in strokovno svetovan portfelj na podlagi svojih prilagojenih naložbenih interesov. Letna pristojbina za zaloge je običajno glavni strošek, povezan s portfeljem. Letna pristojbina za zaviranje se običajno razdeli na podlagi sredstev v programu. Odvisno od programa lahko znaša od približno 0, 25% do 3% in je poleg letnih provizij, obračunanih s sredstvi v portfelju.
Vlagatelj z vzajemnimi zapisi skladov sodeluje s svetovalcem za oblikovanje portfelja; s svetovalnimi službami Robo je postopek avtomatiziran.
Konkurenčnost vzajemnih skladov
Programi za vzajemno zavijanje skladov so lahko dobra naložbena možnost za vlagatelje. Vendar je vse večja prisotnost svetovalcev Robo ustvarila konkurenco za te programe. Zato so številna podjetja za posredovanje v polni ponudbi za svoje stranke začela ponujati nasvete Robo. Schwabov inteligentni portfelj je en primer.
Robo svetovalne platforme običajno nudijo enake storitve profiliranja naložb in oblikovanja portfelja. Ponujajo nekatere dodatne ugodnosti, ker je storitev avtomatizirana, cene so lahko nižje, naložbeni minimumi pa so običajno nižji. Z nižjimi minimalnimi naložbami lahko investitorjem, ki želijo sestaviti upravljane portfelje, ponuditi samo 5000 USD, ponudbe programov za svetovanje Robo. Trenutno večina programov za svetovanje Robo uporablja sredstva, ki se trgujejo na borzi (ETF) in ne vzajemne sklade.
Svetovalni programi Robo običajno ponujajo ETF, ne pa vzajemne sklade, ki so vključeni v vzajemne sklade - in do njih lahko dostopajo vlagatelji z najmanj 5000 USD v primerjavi z minimalnim zneskom 25 000 USD, ki je značilen za zaloge.
Program naložb vzajemnih skladov
Vlagatelji bodo našli programe vzajemnega sklada v večini borznoposredniških družb. UBS in Schwab sta dva primera. Ti programi omogočajo vlagateljem, da ustvarijo portfelje nepopolnih vzajemnih skladov z le majhno letno pristojbino za podporo portfelja pri upravljanju portfelja.
