Če je vaš posrednik prodal vrednostne papirje iz vašega naložbenega računa, ne da bi prej dobil dovoljenje, potem dejanja vašega posrednika niso zakonita, razen če je bila transakcija opravljena pod določenimi pogoji.
Dva primera, v katerih so dejanja vašega posrednika zakonita
1. Če imate diskrecijski račun, za katerega ste podpisali dokumente, ki posredniku dovoljujejo, da v vašem imenu kupuje in prodaja vrednostne papirje za svoj portfelj, potem lahko vaš broker prodaja iz računa. Vendar pa mora vsako trgovanje, ki ga opravi posrednik, v skladu s smernicami iz računa, ki opisujejo vašo toleranco do tveganja in vaše naložbene cilje.
2. Če imate račun za kritje in je vaš kapitalski kapital padel pod zahteve glede vzdrževalne marže podjetja, ima borzno posredništvo vso pravico prodati svoje vrednostne papirje, ne da bi se obrnilo na vas ali pridobilo vašega dovoljenja. Najpogosteje se od podjetij od vas ne zahteva, da vas pokličejo do marže, tako da, če jo dajo, to počnejo kot vljudnost strank.
Dejanja, ki jih lahko pričakujete od svojega posredništva, so zapisana v pogodbi o kritju marže, ki je bila podpisana ob odprtju računa. Da bi zagotovili, da bo prejel denar, ki ste si ga izposodili, bo posrednik prodal vrednostne papirje vašega računa, ne glede na to, ali ste izgubili denar na poslih, vendar posrednik morda ne bo nujno uporabil stroge metode, ko je zbiral zaloge za prodajo iz vašega računa. Namesto tega se lahko zaloge, ki se prodajo za pokritje celotnega primanjkljaja v kapitalu, na primer izberejo po abecednem vrstnem redu. Poleg tega lahko posrednik pri prodaji svojih vrednostnih papirjev za transakcijo celo zaračuna polno provizijo.
(Če želite izvedeti več, preberite Ali si drznete tožiti svojega posrednika?)
