Kaj je načrtovanje zapuščine?
Načrtovanje zapuščine je finančna strategija, ki človeka pripravi, da po smrti zapušča premoženje ljubljeni osebi ali sorodnikom. Te zadeve običajno načrtuje in organizira finančni svetovalec.
Razloženo zapuščinsko načrtovanje
Načrtovanje zapuščine je pomembno upoštevati, preden oseba preide. Ko človek mine, se njegovo bogastvo in imetje prenese na sorodnike ali ljudi ali dobrodelne ustanove, določene v oporoki. Če nimate načrta za svoje posestvo, bo njegovo vodenje v nasprotju z vašimi željami, ko bo posredovano. Načrtovanje zapuščine je še posebej pomembno za podjetja z majhnimi podjetji ali druga sredstva, ki potrebujejo vzdrževanje.
Finančni svetovalci in načrtovanje zapuščine
Tako kot pri pisanju oporoke je pomembno, da začnete zapuščino načrtovati že zgodaj, tako da bodo vaše zadeve, ko pride čas, v redu. Finančni svetovalec ponuja nasvete, kako najbolje pripraviti zapuščino in pomagati pri kakršnih koli vprašanjih ali posebnih prošnjah. Prvič, finančni svetovalec vas usmerja k doseganju ravni finančne varnosti, ki vam bo zagotavljala udobno življenje in vam omogočila, da bogastvo pustite kot del zapuščine. Mnogi pozabijo, da ne morejo zapustiti finančne zapuščine, če niso bili dovolj finančno zavarovani, da bi to zapuščino nabrali.
Po obravnavi vprašanja finančne varnosti vam finančni svetovalec svetuje, kako zagotoviti, da se bodo vaše zadeve vodile in naprej uspevati po tem, ko so bile opravljene. Svetovalec običajno priporoči, da se sestanete s sorodnikom in se pogovorite, kako upravljati s svojim posestvom, zato ne bo presenečenj. Sestanek vam omogoča, da sporočite kakršne koli želje ali želje glede tega, kako naj se upravlja ali kaj naj iz tega postane. Vedno je koristno imeti te želje v pisni obliki, na primer v oporoki. Finančni svetovalec vam lahko pomaga tudi pri donaciji katerega koli dela svojega bogastva v dobrodelne namene.
Davki na nepremičnine
Poleg pomoči pri razvoju in upravljanju zapuščine bo finančni svetovalec razpravljal o vseh davkih, ki bi lahko vplivali na vašo posest. Obdavčljiva sredstva vključujejo police življenjskega zavarovanja, individualne pokojninske račune (IRA) in rente. Mnogi se ne zavedajo, kako visoki so lahko davki na njihovih posestih, in pogosto ne zavedajo se prave vrednosti premoženja, zato je ključnega pomena, da se med postopkom načrtovanja srečate s finančnim svetovalcem in se prepričate, da so vsi potencialni davčni scenariji se upoštevajo.
