Vse več je dokazov, ki kažejo, da merjenje napredka povečuje spremembe uspešnih rezultatov. Kar zadeva vodenje prakse finančnega svetovanja, obstaja veliko različnih načinov za merjenje uspeha, ki lahko pomagajo zagotoviti, da so vsi na pravi poti., pogledali bomo nekaj najboljših meritev za merjenje prakse finančnega svetovanja in nekaj nasvetov za njihovo razlago.
Sredstva v upravljanju
Sredstva v upravljanju (AUM) so že dolgo priljubljena metrika za finančno industrijo, saj so neposredno vezana na skupne prihodke podjetja. Lastniki podjetij pogosto sčasoma pogledajo trende v AUM, da dobijo predstavo o tem, ali podjetje raste ali ne. Te meritve se lahko uporabijo tudi za določitev ciljev za prihodnji mesec ali leto, medtem ko ocene prihodkov iz AUM lahko pomagajo pri oblikovanju letnih proračunov. (Za več informacij glejte: Ključni koraki za oblikovanje odlične prakse finančnega načrtovanja .)
Težava tradicionalnih meritev AUM je, da se bo rast navadno z naraščajočo prakso zmanjšala. Da bi se izognili tej težavi, bodo finančni svetovalci namesto tega želeli pogledati neto nove AUM - ali nova sredstva v upravljanju - za obdobje, ki manj izgubi račune. Lastniki podjetij lahko s to metriko ustvarijo dosleden cilj rasti za vsako obdobje, ne pa da bi ga morali sčasoma prilagajati. Omogoča tudi boljši realni pogled na rast sredstev.
Povprečni prihodek na stranko
Sredstva v upravljanju se ne morejo sklicevati na enotno metriko za merjenje uspešnosti finančne svetovalne prakse, ker merijo le najvišje prihodke. Na primer, praksa bi lahko sčasoma povečevala AUM, vendar bi hitro naraščali stroški lahko zmanjšali dobičkonosnost. Nekatere prakse lahko celo odkrijejo več nedonosnih strank, ki bi jih bilo morda vredno izpustiti, namesto da bi nadaljevali z opravljanjem storitev z izgubo - presenetljivo pogost pojav. (Za več informacij glejte: Svetovalci: Kdaj morate odpustiti stranko? )
Povprečni prihodek na stranko (ARPC) je odlična metrika za merjenje in izboljšanje marž v dobičku. V nekaterih primerih nizka vrednost ARPC pomeni, da finančni svetovalci morda ciljajo na premajhno število strank. Te prakse bi bilo mogoče izboljšati s povečanjem ARPC z dodatnimi ponudbami izdelkov in storitev ali s ciljno usmerjenimi strankami z višjo neto vrednostjo, ki bi lahko izboljšale dobičke z zmanjšanjem stroškov trženja in zadrževanja. (Če želite več, glejte: Nasveti za skrb za premožne odjemalce .)
Stopnja čistega dobička
Povprečni prihodek na stranko ponuja odlično predstavo o bruto maržah dobička pred fiksnimi stroški, vendar je težava v tem, da je finančna svetovalna praksa na neto ravni še vedno lahko nedonosna. Na primer, podjetje z visokimi fiksnimi stroški - na primer sedež v dragi poslovni zgradbi - lahko na neto osnovi oteži dobičkonosnost, čeprav je podjetje lahko zelo donosno, če gledamo na bruto marže in meritve ARPC.
Čiste dobičke lahko izračunamo tako, da delimo čisti dohodek na celotno prodajo in rezultat pomnožimo s 100 - nedvomno znana enačba za finančne svetovalce. Na splošno bi morale finančne svetovalne prakse poskušati optimizirati za višje marže čistega dobička, vendar je pomembno priznati, da so za dolgoročno rast morda potrebni nekateri kapitalski izdatki. Tehnološke rešitve so odličen primer, saj zagotavljajo konkurenčno prednost ob visokih začetnih stroških. (Če želite več, glejte: Kako zvestoba pomaga svetovalcem izpustiti neprofitne stranke .)
Spodnja črta
Finančni svetovalci lahko dosežejo večji uspeh z merjenjem svojega operativnega in finančnega napredka z uporabo številnih ključnih meritev. Medtem ko se svetovalci lahko uporabljajo za analizo javnih podjetij, obstajajo nekatere nekonvencionalne meritve, ki jih bodo morda želeli uporabiti za merjenje uspešnosti njihovega svetovalnega podjetja, ki se lahko razlikujejo od drugih podjetij. Svetovalci bi morali biti prepričani, da uporabljajo prave meritve in jih skozi čas dosledno spremljajo.
Poleg teh meritev bodo finančni svetovalci morda želeli razmisliti tudi o nefinančnih meritvah, kot so dotiki strank, da bi sčasoma optimizirali njihov ugled in druga neopredmetena sredstva. Te izboljšave bodo sčasoma privedle do bolj oprijemljivih koristi, kot so zmanjšana odjemalca, nižji stroški trženja in večja dobičkonosnost. (Za več glej: Trendi izzivanja finančnih svetovalcev .)
