Naloga Investopedije je vlagateljem zagotoviti nepristranske, celovite ocene in ocene spletnih posrednikov. Zavezani smo pomagati vlagateljem na vseh ravneh najti pravega spletnega posrednika za njihove potrebe. Da bi zagotovili najboljši nasvet za vsakega vlagatelja, smo zasnovali celovito metodologijo za razvrščanje, da bi našli najboljšega spletnega posrednika in najboljšega posrednika za 12 različnih vrst naložb in trgovanja.
Naša ekipa
Našo revizijsko skupino vodi Theresa W. Carey, ki je leta 1992 napisala prvi pregled spletnih posrednikov in je bila 27 let pristojna za platforme za trgovanje in vlaganje. Naša ekipa strokovnih recenzentov vključuje veteranske trgovce, strokovnjake na finančnem trgu, naložbene izobražence in raziskovalce, ki so vsi aktivni spletni vlagatelji z desetletji izkušenj.
Postopek pregleda
Zasnovali smo sistem, ki ocenjuje posrednike na podlagi 10 ključnih kategorij in 149 spremenljivk. Vsaka kategorija zajema kritične elemente, ki jih uporabniki potrebujejo za temeljito oceno spletnega posrednika.
Za zbiranje podatkov smo sodelujočim posrednikom poslali vprašalnike z 320 poizvedbami. Za vsako platformo smo pridobili račun za posredovanje v živo in račun uporabili za izvajanje praktičnih testov za vsakega posrednika. Mnogi posredniki, ki smo jih pregledali, so nam v naših pisarnah v New Yorku osebno prikazali svoje platforme in storitve.
Iz vprašalnikov, izkušenj s testiranjem platform za posrednike in predstavitvami bomo podali vsako ocenjevalno kategorijo in rezultate kategorij združili v skupno oceno za vsakega posrednika.
Kategorije za ocenjevanje
Glede na posameznega maloprodajnega vlagatelja smo kritično gledali na storitve in tehnologijo, ki jih ponujajo spletni posredniki. Svojo analizo smo razvrstili v deset kategorij, tako da je bil vsak posrednik ocenjen za njegovo uspešnost v vsaki kategoriji. Ocena za skupno nagrado je povprečje kategorij.
| Kategorije vrednotenja | ||
|---|---|---|
| Kategorija pregledov | Ponderiranje | Spremenljivke |
| Tržne izkušnje | 10% | 15 |
| Trgovalna tehnologija | 10% | 11 |
| Uporabnost | 10% | 13 |
| Mobilni | 10% | 14 |
| Paleta ponudb | 10% | 16 |
| Raziskave in novice | 10% | 23 |
| Analiza portfelja in poročila | 10% | 13 |
| Služba za stranke in spletna pomoč | 10% | 16 |
| Izobraževanje in varnost | 10% | 17 |
| Stroški | 10% | 11 |
Vsak vlagatelj ima različne potrebe. Zgodnji vlagatelji potrebujejo spletnega posrednika z enostavno uporabo platforme in izobraževalnih virov, medtem ko trgovec z možnostmi potrebuje orodja za analizo tveganja in načine za modeliranje različnih strategij. Poleg naše skupne uvrstitve ponujamo uvrstitve za deset različnih stilov trgovanja in vlaganja. V vsakem primeru uporabljamo iste podatke in ponovno tehtamo funkcije, ki so za ta slog najbolj pomembne. Natančne podrobnosti o tehtanju so navedene na vsaki od nagrad kategorije.
Tržne izkušnje
Ta kategorija ocenjuje celoten potek dela pri oddaji naročila.
Glavni poudarek v tej kategoriji je potek dela, ki logično napreduje od enega koraka do drugega. Preverili smo, kako se trgovcu sporoči, da je naročilo izvedeno, kot so pojavna obvestila, posodobitev stanja naročila in / ali besedilo na mobilni napravi, ko naročilo izpolni.
Pri zapiranju pozicije smo iskali vnaprej izpolnjene vozovnice, ki odpravljajo morebitne napake med postopkom zapiranja. Zaželeno je, da se pri pregledu poročila o portfelju uporablja gumb »Zapri«. Ocenili smo tudi postopek naročanja opcij, pa tudi vzajemne sklade, obveznice in (kadar so na voljo) zaslone za terminske, blagovne in devizne naloge. Preverjene so bile metode za oddajo pogojnih naročil, na primer eno-preklic-drugo ali eno-sprožilci-drugo.
Najboljše ocene v tej kategoriji zahtevajo:
- Neposreden, logičen potek dela: celoten obseg vrst naročil v spletu (trg, omejitev, zaustavitev, preklic blaga, ipd.) Ustvarjanje zaključnega naročila neposredno iz seznama portfelja in možnost izbire davčne sklopaRalizacijo strategije z minimalnimi številkami klikov Sposobnost oblikovanja pogojnih naročil (eno sproži drugo, drugo prekliče drugo itd.) Sposobnost trgovanja z košarico z zalogami ali naročanja na oderPripis za trgovanje
Trgovalna tehnologija
Ta kategorija v glavnem ocenjuje, kaj se dogaja po tem, ko trgovec odda naročilo, ter obravnava podatke pred in po trgovanju.
Kakovost podatkov, ki so bili na voljo med postopkom oddaje naročila, smo ocenili s poudarkom na pretoku podatkov v realnem času. Za pridobitev najvišjih ocen v tej kategoriji sta potrebna razpoložljivost strategij za izboljšanje cen in tehnologija usmerjanja pametnega naročila (ki najde najboljšo ponudbo ali ponudbo). Vprašali smo, ali motor za usmerjanje naročil posrednika uporablja brizgalni ali zaporedni motor; razpršite usmerjevalne stike hkrati na več prizorišč in je manj nagnjen k izvrševanju naročil po poteh, ki ponujajo plačilo za pretok naročil. Posredniki, ki ponujajo izboljšanje cen - prodajo nad izklicno ceno ali nakup pod ponudbeno ceno - so prejeli del točke, odvisno od dela svojih transakcij, ki so imeli koristi.
Najboljše ocene v tej kategoriji zahtevajo, da ponudnik posrednika:
- Streaming cene v realnem času skozi celotno usmerjanje procesaNaročilo, ki poudarja izboljšanje cenZmožnost prilagajanja izkušenj trgovanja, kot je določitev privzetega števila delnic ali vrste naročilaZmožnost trgovanja s pomočjo grafaSodobitve posodobitve kupne moči in marže v realnem času
Uporabnost
Ta kategorija ocenjuje splošno navigacijo po spletnem mestu in enostavnost uporabe.
5 tukaj pomeni, da je spletno mesto ali program enostaven za uporabo in dobro zasnovan, se ni premikal med premikanjem z zaslona na zaslon in ga je mogoče prilagoditi uporabnikovim potrebam.
Najboljše ocene v tej kategoriji zahtevajo:
- Hiter začetek za novega kupca: enostaven dostop do raziskav z jasno potjo do trgovinske vozovniceTrenutni status računa, ki je na voljo, po željiPoskrbljiva razpoložljivost trgovalne vozovnice, če lahko enostavno preklopite z enega območja platforme na drugo, možnosti prilagoditve in personalizacije
Mobilni
Ta kategorija ocenjuje mobilne aplikacije in spletna mesta, ki delujejo na HTML-5, in se prilagajajo mobilni napravi, ki se uporablja.
Tu sta ključna merila razpoložljivost in kakovost podatkov o mobilnem trgovanju in računih ter možnosti izobraževanja, ki jih lahko izkoristite med vožnjo.
Najboljše ocene v tej kategoriji zahtevajo:
- Pretočni podatki v realnem času, vključno s grafikoni in novicami Sposobnost trgovanja z zalogami in zapletenimi možnostmi na tabličnem računalniku ali pametnem telefonu Sposobnost trgovanja z vsemi razredi premoženja, ki so na voljo na spletnem mestu ali namizni platformiVključitev med platformo je ključna. Seznami s seznami, nameščeni na namizju, bi morali biti na voljo tudi na mobilnih napravah - in obratno Obvestilo o opozorilih, ki so na namizju gladek potek dela za oddajo naročila in upravljanje računa
Paleta ponudb
Ta kategorija ocenjuje razrede premoženja, s katerimi lahko posrednik lahko trguje prek spleta.
Točke smo podelili za raznolikost naložb, s katerimi se lahko trguje prek spleta, delne točke pa za tiste, s katerimi se lahko trguje samo s klicem posrednika v živo. Ker so trgovanje z dolgimi in kratkimi delnicami ter naročila z enim nogom že zdaj standardno, za te transakcije ne damo točk.
Najboljše ocene v tej kategoriji zahtevajo:
- Obsežen seznam zalog, ki jih je mogoče prodati na kratko, kar je določeno s številom zalog na seznamu enostavnih za izposojo posrednika, zmožnost trgovanja s kompleksnimi možnostmi, število razpoložljivih ETF brez provizij, število razpoložljivih vzajemnih skladov brez transakcij kot tudi skupno število ponujenih vzajemnih skladov Sposobnost trgovanja s podjetniškimi in občinskimi obveznicami, pa tudi z zakladnicami, CD-ji in mednarodnim dolgomDirektni dostop do mednarodnih trgov Robo svetovanje, ki je vključeno v platformo za posredovanje. Robo svetovanje, ki zahteva ločeno prijavo, prejme manj točk
Raziskovalne zmogljivosti
Ta kategorija ocenjuje kakovost in dostopnost raziskav, citatov in grafikonov.
Iskali smo raziskave, novice in grafikone, povezane s strankinim portfeljem in seznami ogledov; kakovost raziskovanja tretjih oseb in njegova integracija s preostalim mestom; in razpoložljivost sitov, s posebnim poudarkom na možnostih projektorjev.
Najboljše ocene v tej kategoriji zahtevajo
- Sesalniki zalog, ki jih je mogoče prilagoditi in ponovno uporabiti, ki prinašajo dosegljive rezultate, na primer dodajanje na seznam opazovanja ali odpiranje naročila vozovniceO možnosti za ustvarjanje idejVzajemni sklad in pregledovalci s fiksnim dohodkomZmogljiva in prilagodljiva grafikonaKitacije drugega nivojaAnalitične raziskavePremijske raziskave, lastniške in tretje osebe. Točke, odštete za raziskave, ki prinesejo dodatno pristojbino
Analiza portfelja in poročila
Ta kategorija ocenjuje, kako dobro lahko trgovci in vlagatelji spremljajo svoje uspehe in neuspehe, da bi jim pomagali bolje trgovati v prihodnosti.
Najboljše ocene v tej kategoriji zahtevajo:
- Jasno postavljena poročila, posodobljena v realnem času, ki prikazujejo trenutna stanja, pozicije in stanje maržePravilna poročila o analizi portfelja s povezavami do novic in raziskavObsežna zgodovina transakcijZmogljivost za betanje svojega portfelja ali primerjavo z indeksom ali prilagojenim kazalnikomTaksno poročanje tudi pade v tej kategoriji. Za poročila, ki jih je mogoče ustvariti na spletnem mestu posrednika, se dodeli celotna posojila, pri čemer ni treba plačati dodatnih stroškov ali vnosa podatkov. Delni kredit se dodeli posrednikom, ki poselujejo storitve, kot sta GainsKeeper in Maxit (davčna analiza in programi poročanja) za doplačilo
Služba za stranke in spletna pomoč
Ta kategorija ocenjuje postopek, s katerim stranka opravi, ko gre narobe ali ko stranka potrebuje dodatno državo.
Najboljše ocene v tej kategoriji zahtevajo:
- Spletna pomoč, ki jo je enostavno najti in uporabiti. Pomoč, ki je odvisna od konteksta, si prisluži dodatne točke. Razpoložljivost klepeta v živo, uporabniških priročnikov in pogosto zastavljenih vprašanj. Skrajšane čakalne dobe za pomoč po telefonu. Zmožnost obiska osebnega posrednika. Zmogljivost sistema za obvladovanje trgovskih klicev. Posojilni program, s katerim lahko kupci zadržijo dolgo zalogo posojati ga kratkim prodajalcem in prinašati dohodek
Izobraževanje in varnost
Ta kategorija ocenjuje, kaj ponujajo posredniki, da svojim strankam pomagajo udobneje vlagati v različne razrede sredstev, pa tudi njihove varnostne ukrepe.
Najboljše ocene v tej kategoriji zahtevajo:
- Visokokakovostne ponudbe izobraževanja, tako v spletu kot v živoWebinarji, videoposnetki in besedila, ki so organizirani v učne poti, so želeniKalkulatorji in orodja za načrtovanjeDovorovanje dveh faktorjevSestava meritev varnosti tretjih ocenjevalcev. Dolžina gesel, ki jih potrebuje vsak posrednik, in ali so spremembe gesla občasno prisiljene za časUporaba biometrične identifikacije na mobilnih napravah
Stroški
Ta kategorija ocenjuje spodnjo vrstico za uporabo platform in storitev posrednika.
Primerjali smo provizije za trgovanje z delnicami in opcijami ter maržne obrestne mere, kar daje več točk za nižje stroške. Predvidevali smo, da delniške / ETF-ove menjave z 500-imi delnicami in dve nogi opcijo razširijo po 5 pogodb. Zmanjšali smo točke, tako da so najnižji stroški v skupini zaslužili največje možno število točk, pri dražjih posrednikih pa so se delili deleži (in občasne ničle). Provizije za zaloge in opcije so največji dejavnik pri tem, upoštevajo pa se tudi druge transakcijske in storitvene provizije.
Celoten kredit v tej kategoriji lahko pridobite:
- Zelo nizke provizije delnic 5 USD ali manj za trgovanje z 10 opcijskimi pogodbami Transakcije vzajemnih skladov pod 10 USD za sredstva, ki niso na seznamu provizij brez transakcijMarnarne obrestne mere pod 4% Nizke (ali ne) provizije za obvezne akcije podjetja Ni vzdrževanja računa ali podatkovnih provizij
Kako posodabljamo podatke
Naša lestvica spletnih posrednikov temelji na vseh informacijah, ki so bile na voljo v času, ko smo opravili naše preglede. Svoje ugotovitve smo zaključili 1. februarja 2019. Zavedamo se, da spletni posredniki nenehno spreminjajo platforme, izboljšujejo izdelke in cene, zato se lahko podatki, ki smo jih vključili v naš pregled, občasno spreminjajo. S spletnimi posredniki na naši lestvici smo nenehno v stiku, da ostajamo na vrhu njihovih sprememb, da bomo lahko posodobili svoje ocene.
Zaključek
Kot navajamo v naših pregledih spletnega posrednika, so vsi vlagatelji edinstveni in imajo različne potrebe glede na svoje cilje. Verjamemo, da naš celovit postopek pregleda te potrebe čim bolj temeljito pokriva glede na takratne informacije, ki so nam na voljo. Medtem ko bodo vedno obstajali odstopniki, smo prepričani, da smo uporabili najbolj uporabno metodologijo za pregled in uvrstitev spletnih posrednikov glede na najbolj priljubljene primere uporabe med spletnimi trgovci in vlagatelji.
Zahvaljujemo se vam za zaupanje.
