Kazalo
- Opis dela
- Plača
- Izobraževanje
- Certifikati
- Spretnosti
- Poklicna pot
- Zaposlovanje
Naloga investicijskega analitika je, da poskrbi za vsa dejstva, ko so sprejete odločitve o naložbah. Delo je zahtevno, zahteva dolge ure in pogosta potovanja, vendar so plača in ugodnosti dobri. Večina trenutnih analitikov poroča o velikem zadovoljstvu z delom. To je tudi polje s predvideno visoko rastjo v prihodnjih letih, zaradi česar je privlačna karierna pot za mlade, motivirane ljudi.
Ključni odvzemi
- Naložbeni analitik je finančni strokovnjak s strokovnim znanjem za ocenjevanje finančnih in naložbenih informacij, navadno z namenom kupovanja, prodaje in zadrževanja priporočil za vrednostne papirje. Nakupni analitiki delajo pri upravljavcih skladov pri vzajemnih posrednikih skladov in finančnih svetovalnih podjetjih ter identificirajo naložbe priložnosti za njihovo podjetje. Analitiki lastniškega kapitala pogosto delajo za velike investicijske banke in izdajajo priporočila za nakup, prodajo in zadrževanje, pa tudi za raziskave, specifične za podjetje. Plača naložbenih analitikov v povprečju znaša nekaj manj kot 80.000 dolarjev na leto pred bonusom, uspešni analitiki pa zaslužijo navzgor od šest številk.
Opis dela
Investicijski analitiki zbirajo informacije, izvajajo raziskave in analizirajo sredstva, kot so zaloge, obveznice, valute in blago. Investicijski analitiki se pogosto osredotočijo na posebne niše, da postanejo strokovnjaki na izbranih področjih, na primer v določeni panogi, geografski regiji ali določenem razredu sredstev.
Raziskava je nato predstavljena upravljavcem portfelja ali naložb, pogosto kot del ekipe, v kateri strokovnjaki na različnih področjih dobijo svoje vpoglede drug pred drugim, preden se sprejmejo končna priporočila in naložbene odločitve. Sodelovanje je ključni del dela, prav tako tudi predstavitve in izmenjava informacij med vrstniki.
Investicijski analitik nenehno zbira in razlaga podatke, kot so računovodski izkazi podjetja, gibanje cen, prilagoditve valut in nihanja donosa. Zbiranje informacij vključuje tudi makro dogajanje, kot so spremljanje političnih morskih sprememb v državi, podnebne spremembe in vpliv naravnih nesreč ter nastajajoče industrije in storitveni sektor.
Običajno obstaja nekatera stopnja neposredne interakcije, ko se investicijski analitik sreča z vodstvom družb, ki jih raziskuje, ali podobnimi ključnimi akterji. Lahko se sreča tudi z borznimi posredniki, upravljavci skladov in borznimi trgovci. Številni investicijski analitiki pogosto potujejo in morda bodo nekaj let preživeli na tuji lokaciji, da bi zgradili lokalno znanje in oblikovali strokovne mreže.
Plača
Trenutna mediana plače za investicijske analitike je sramežljiva v višini 60.000 dolarjev, poroča Payscale.com. Strukture bonusa in delitve dobička so običajne, bonus pa znaša kar 24.000 dolarjev, delitev dobička pa nad 14.000 dolarjev. Poročajo tudi o provizijah do 10.000 dolarjev letno. Ameriški urad za statistiko dela (BLS) povprečno plačo pripisuje 76.950 ameriških dolarjev, kar je mogoče razložiti z večjim številom anketirancev na stopnji v anketi Payscale.com.
V plači je dramatična razlika z izkušnjami. Medtem ko plače na začetni ravni običajno ostajajo pod 60.000 dolarjev, izkušnje od 10 do 20 let približajo plače na 100.000 dolarjev. Več kot 20 let izkušenj lahko prinese povprečno plačo v višini 140.000 dolarjev, poroča Payscale.com.
76.383 dolarjev
Povprečno osnovno plačilo za investicijskega analitika v ZDA v letu 2019, navaja glassdoor.com
Geografska lega je še en pomemben dejavnik. New York City, San Francisco, Boston in Denver poročajo o več kot 20% nadpovprečnih plač, medtem ko Washington, Philadelphia in Seattle kažejo bistveno nižje plače.
Izobraževanje
Diploma iz financ ali poslovanja je najpogostejša minimalna zahteva. Stopnje v računovodstvu, statistiki in ekonomiji lahko sprejmejo tudi bodoči delodajalci. MBA in višje stopnje matematičnih ali finančnih disciplin so pogoste, zlasti med analitiki, ki se preselijo na vodstvene položaje.
Veliko delodajalcev zahteva tudi nekaj let praktičnih izkušenj, kot so položaji analitikov na nižji ravni in ekonomsko modeliranje v sorodnih panogah.
Certifikati
Primarni certifikat za investicijskega analitika v ZDA je Chartered Financial Analyst (CFA). To potrdilo je podobno kot stavek pooblaščenega računovodje (CPA) za računovodjo. CFA je znana po treh brutalnih izpitih z nizkimi stopnjami prenosa, ki znašajo kar 32%, na številnih področjih finančne industrije pa je zelo cenjena in lahko odpira vrata za najrazličnejše kariere.
Potrjeni analitik za upravljanje naložb (CIMA) je še eno splošno priznano certificiranje. CIMA podeljuje Združenje svetovalcev za upravljanje naložb (IMCA) in zahteva tri leta dokumentiranih industrijskih izkušenj, dva ločena preverjanja preteklosti, uspešno opravljeno nekaj sto študijskih ur in dva izpita.
Za investicijske analitike je več impresivno zanesljivih certifikatov, ki sodijo v kategorijo diplomskih mlinov. Trditev takšnih potrdil (ki običajno ne zahtevajo dejanskega dela, razen izpolnitve čeka) na življenjepisu, bo verjetno razsodila prosilčevo sodbo in ne pomagala pridobiti ponudbe za zaposlitev.
Spretnosti
Analitični um, ki ima občutke za matematične vzorce in korelacije, je najpomembnejše orodje za naložbenega analitika. Zmogljivost podjetja je zaznati trende in z uporabo nišnega strokovnega znanja in izkušenj najti načine, kako jih izkoristiti.
Pomembne spretnosti so tudi velika pozornost do podrobnosti in zmožnost klicanja preudarnih klicev pod časovnim pritiskom. Investicijski analitik mora biti sposoben hitrega odzivanja na nova priporočila, ko pride do nenadnih sprememb na trgu.
Zagotovljeno računalniško znanje in zmožnost izdelave naprednih napovednih modelov je vsekakor prednost, saj veliko dela poteka na računalnikih.
Ker je delo ravno toliko v komunikaciji, kolikor gre za drobljenje številk, so ključne sposobnosti dobrih ljudi in predstavitvenih sposobnosti. Dober del delovnega tedna je porabljen za sestavljanje strokovno nazornih predstavitev z grafi in grafikoni, da bi ponazorili podatke in podali prepričljiva priporočila.
Poklicna pot
Najpogostejša pot v karieri je prestop na položaj višjega analitičnega investicijskega analitika (srednja plača 91.000 dolarjev) ali položaj vodje portfelja (srednja plača 87.000 dolarjev, vendar s precejšnjimi bonusi in delitvijo dobička). Korak za tem je bodisi višji vodja portfelja (srednja plača 121.000 dolarjev plus dodatki in delitev dobička) ali glavni direktor naložb (CIO) (150.000 dolarjev plus bonuse in delitev dobička).
Drugi investicijski analitiki postanejo neodvisni investicijski svetovalci, ki svoje strokovno znanje nudijo finančnim podjetjem na prostovoljni osnovi. Ta možnost je na voljo šele po večletnih izkušnjah in razvoju mreže industrijskih stikov.
Zaposlovanje
Večina naložbenih analitikov dela v večjih podjetjih, kot so investicijske banke, zavarovalnice, institucionalni vlagatelji, podjetja z lastniškim kapitalom, borzni posredniki ali velike dobrodelne organizacije. Koristi, vključno z zdravstvenimi, zobozdravniškimi in pokojninskimi načrti, so na tem področju vsestranske.
Možnosti za zaposlitev naložbenih analitikov so dobre, predvidoma 16-odstotna stopnja rasti do leta 2022, poroča BLS.
Delovni čas je lahko brutalen, z 12-urnimi dnevi in obveznim delom za vikend, čeprav na obseg tega vpliva lokalna kultura. Kot že omenjeno, večina investicijskih analitikov poroča o visoki stopnji zadovoljstva z delovnim mestom.
Obstaja nekaj neravnovesja med spoloma, pri katerem moški na vhodni ravni presegajo veliko žensk. Ta trend se izenačuje nekoliko višje v korporativni hierarhiji.
