Medvedji trg za zaloge bi lahko prišel. Po devetletnem trgu bikov obstaja vedno možnost, da bi bil medvedji trg za vogalom. Težava je v tem, da je težko vedeti, kdaj prihaja, kako dolgo bo trajalo ali kako močno bo vplivalo na cene delnic. Torej je vedno varno reči, da na trg prihaja medved… sčasoma In vedno je dobro poznati nekaj predhodnikov in načinov varovanja.
Ni razloga za preplah. Ne samo, da lahko preživite na naslednjem trgu medvedov, ampak lahko tudi uspevate na njem. Spodaj je nekaj tehnik, ki jih lahko uporabite za zmanjšanje izgub v portfelju ali celo za zaslužek od velikega slabega medveda. (V zvezi z branjem glejte članek: Prilagodite se trgu medveda .)
Po podatkih Investopedije je medvedji trg "tržno stanje, v katerem cene vrednostnih papirjev padajo, širok pesimizem pa povzroča, da se negativne občutke samo vzdržujejo. Ker vlagatelji predvidevajo izgube na medvedjem trgu, prodaja pa se nadaljuje, pesimizem Čeprav se številke lahko pri mnogih razlikujejo, upad za 20% ali več v več širokih tržnih indeksih, na primer Dow Jones Industrial Average (DJIA) ali Standard & Poor's 500 Index (S&P 500), za vsaj dva -mesečno obdobje se šteje za vstop na trg medveda."
Dilema je, da ko zaloge začnejo upadati, nikoli ne vemo, ali bo šlo za preprost 5-odstotni ali 10-odstotni popravek ali globlji upad ozemlja na trgu medvedov. Če čakate predolgo in se zaloge spet povečajo, ste zamudili priložnost za nakup na plati in ne boste imeli koristi od povratnih cen. Če pa prehitro potegnete sprožilec, boste morda videli, da vaši novi nakupi zalog še naprej upadajo. Lahko je težavno določiti najboljši čas v teh primerih in upravljati aktivno trgovanje na začetku medvedjega trga.
10-odstotna korekcija ni problem. Večina vlagateljev lahko to stlači. Gre za 78-odstotno korekcijo, kot smo videli v tehnološkem mehurčku Nasdaq, ki se je razbijal med leti 2000 in 2002, ali 54%, ki jih je Dow izgubil med letoma 2007 in 2009. In vsakič, ko pride do 10-odstotne korekcije, finančni kabel pokaže običajni Navijači z Wall Streeta pomirijo javnost z: "Čakaj, ne paniči, kupi več."
Velikokrat bodo predlagali nakup delnic dividend kot varovanje. Če pa greš na vse, ko trg pade 10% in potem pade še dodatnih 40% ali 50%, je ta 5-odstotna dividenda pogosto zelo majhna tolažba glede na uničenje portfelja.
Torej, kaj lahko naredimo, da resnično ublažimo svoje izgube in celo zaslužimo nekaj denarja na medvedjem trgu? Tu so štiri strategije za premagovanje naslednjega trga medvedov:
Strategija 1: 401 (k)
Ena od lekcij z medvedjega trga 2007–2009 je, da če kupujete indeksne sklade v rednih intervalih s 401 (k), boste uspevali, ko se trg končno oživi. Tisti, ki so uporabili to strategijo, niso vedeli, ali se bo medved končal decembra 2007, junija 2008 ali, kot je končno, marca 2009.
Ljudje so mi rekli, da se je njihov konec 401 (k) prepolovil, ko se je končal trg medveda, vendar so vse delnice, ki so bile kupljene na poti navzdol, postale dobičkonosne, ko se je trg končno obrnil in povzpel višje. Do leta 2015 so tisti, ki so tam obesili, ustvarili ogromen dobiček od cenejših delnic, kupljenih v času upada, in povezovanja podjetij ter vsega svojega denarja, ki so ga dobili nazaj (in nato še več dobička) od delnic, kupljenih pred vrhuncem v letu 2006, 07. Zato je najbolje, da ne vklopite vsega naenkrat, ampak zgolj vlagate majhne zneske v rednih presledkih.
Strategija 2: Nakup kratkoročnih in dolgoročnih stroškov
Put je možnost, ki predstavlja pravice za 100 delnic, ima določen čas, preden poteče brez vrednosti in ima določeno ceno za prodajo. Če kupite na Dow Jones Industrial Average, S&P 500 in Nasdaq, trg pa se zniža, bodo vaši vrednosti še povečali vrednost, ko ti indeksi padajo. Ker se možnosti povečajo ali zmanjšajo za veliko večji odstotek kot zaloge, lahko celo majhno število sklenjenih pogodb izravna vaše dolge izgube na zalogah. Ko se bliža iztekanje, imate možnost prodati svoje ponudbe na odprtem trgu ali uveljaviti in odpovedati delnice.
Strategija 3: Prodaja "Golih" kosov
Prodaja "golega" blaga vključuje prodajo vložkov, ki jih želijo kupiti drugi, v zameno za denarne premije. Na medvedjem trgu zainteresiranih kupcev ne bi smelo manjkati. Ko prodate pogodbo za prodajo, upate, da se bo rok veljavnosti iztekel po ali višji od stavčne cene. Če se vam to zgodi, zaslužite z ohranjanjem celotne premije in transakcija se konča. Če pa delniška cena pade pod udarno ceno in imetnik stave izkoristi možnost, morate delnice prevzeti z izgubo.
Premija pa vam nudi nekaj zaščite pred padcem. Recimo, da 21. julija prodajate s stavko v višini 10 dolarjev, plačana premija pa vam znaša 0, 50. Tako dobite blazino do 9, 50 dolarja, kar vam omogoča, da ohranite enakomernost.
Z golimi ponudbami ste na koncu prejemka izvedenih finančnih transakcij, zato je najboljša strategija prodati kratkoročne ponudbe trdnim podjetjem, ki jih ne bi imeli v lasti, če boste morali, še posebej, če izplačujejo dividende. Tudi na medvedjem trgu bodo obdobja, ko cene delnic naraščajo, kar vam bo prineslo dobiček.
Strategija 4: Iskanje sredstev, ki povečujejo ceno
V pomoč mi je, da raziskujem pretekle trge medvedov, da bi videli, katere zaloge, sektorji ali sredstva so se dejansko povečale ali vsaj zadržale svoje, ko se je trg okrog njih vrtel. Včasih dragocene kovine, kot sta zlato in srebro, presegajo. Zaloge hrane in osebne nege, ki jih pogosto imenujemo "obrambne zaloge", ponavadi dobro delujejo. Občasno upadajo obveznice, ko se zaloge zmanjšujejo. Včasih lahko določen sektor na trgu, kot so javne službe, nepremičnine ali zdravstvena oskrba, dobro uspe, tudi če drugi sektorji izgubljajo vrednost.
Številna finančna spletna mesta objavljajo sektorske predstave v različnih časovnih okvirih in zlahka vidite, kateri sektorji trenutno bolj prekašajo druge. Začnite dodeliti nekaj svojega denarja v teh sektorjih, kot nekoč v sektorju, in običajno deluje dolgo časa. Medvedji trgi imajo lahko tudi različne katalizatorje, zato lahko ta strategija pomaga tudi vlagateljem, da jih ustrezno razporedijo.
Spodnja črta
Kot vidite, se nam ni treba bati velikega slabega trga medveda, temveč lahko z uporabo nekaterih alternativnih strategij storimo precej dobro v tistih časih, ko mnogi drugi trpijo velike izgube svojih portfeljev. (Za povezano branje glejte članek: Kopanje globlje v trge bika in medveda .)
