Medtem ko je nakup nizke in visoka prodaja strategija, ki je privedla do velikega kopičenja bogastva, profesionalci v tem niso uspešni. Namesto tega pametni vlagatelj strateško razporeja svoj denar, da bi mu omogočil, da deluje na več načinov - svoj denar večkratno opravijo.
Maloprodajni vlagatelj, ki je navajen dela z zalogami, lahko hkrati denar naloži na tri načine:
- Cena akcija - delnica upa, da se bo vrednost dvignila.
Cene akcijskih strategij
Če bi bila naložba igra, bi zmagali na način, da kupite zalogo po nizki ceni in jo pozneje prodate po višji ceni. Če imate dom, ta koncept razumete na zelo praktičen način.
Da bi s svojo naložbo dosegli dobiček, je pogosto najbolje, da za to uporabite eno od dveh strategij. Prva se imenuje vrednostno vlaganje. Zaloge, tako kot izdelki, ki jih kupujete vsak dan, se občasno prodajo in vrednostni vlagatelji čakajo na to prodajno ceno. Tako je še lažje ustvariti dobiček, saj imajo zaloge, ki so podcenjene (v prodaji), več prostora za rast.
Vaša najljubša delnica morda ne bo delovala za to strategijo, ker mora plačati dividendo, imeti mora cenovno dovolj poceni, da lahko kupite 100 delnic, vsak dan pa mora trgovati s številnimi delnicami; vsaj milijon delnic dnevne količine je najboljše. Ne pozabite, da vrednost podjetja ne temelji na njegovi ceni. Obstaja veliko kakovostnih zalog, ki so pod 30 dolarjev na delnico, veliko pa je tudi zalog nizke kakovosti, ki trgujejo nad 100 dolarjev. Zaloge med 15 in 30 dolarji, z vsaj 2-odstotnim dividendnim donosom, so idealne. Končno ne želite zelo nestanovitnih zalog. Če ima divje nihanje cen, bo to veliko težje upravljati.
Tukaj postavite svoje veščine raziskovanja in ocenjevanja zalog za delo. Ko najdete svoje zaloge in ob predpostavki, da želite investirati, poiščite to ime v sredini ali proti dnu območja trgovanja v zadnjih 52 tednih. Če zdaj ni tam, počakajte, da vam pokaže ceno, ki jo želite, ali poiščite drugo podjetje. Za to strategijo je veliko vrednih kandidatov.
Drugi način je zagon trgovanja. Nekateri vlagatelji verjamejo, da je najboljši čas za nakup zaloge takrat, ko gre še naprej višje, saj tako kot smo se naučili v razredu šole, predmet v gibanju ostaja v gibanju. Težava pri trgovanju z zagonom je, da teži k boljšemu delovanju za kratkoročne vlagatelje. Za svojo strategijo želimo razmišljati dolgoročno. Čim več let imate zalogo, boljši so lahko vaši potencialni donosi.
Naložite za dividende
V visokotehnološkem svetu trgovanja z delnicami se lahko naložbe za dividendo zdijo dolgočasne, vendar so dividende dolgoročnemu vlagatelju lahko velik vir dohodka.
Dividenda nam daje dve prednosti, ki nam pomagajo, da naš denar deluje na več kot en način. Najprej nam daje stabilen dohodek. Seveda se lahko podjetje odloči za izplačilo ali ne izplačila dividende, kot bi želelo, toda za kakovostno podjetje z nizkim koeficientom izplačil obstaja manjša možnost, da se dividenda na četrtletnem plačilu zmanjša. Drugič, zniža vašo stroškovno osnovo za kupljene zaloge.
Predpostavimo, da ste opravili svojo raziskavo in se odločili za zalogo XYZ. Kupili ste 100 delnic za 30 dolarjev na delnico, ki so takrat imele triodstotni dividendni donos.
3.000 $ x 3% = 90 USD vsako leto.
Ne samo, da vsako leto zaslužite 90 dolarjev, ampak ker se dividenda nakaže na vaš račun kot gotovina (večino časa), vsako leto, ko ste lastnik svojih 100 delnic, lahko to izplačilo dividende uporabite za tisto, kar ste plačali za zalogo in v tem primeru odštejte 90 centov na delnico. Po samo petih letih se zaloga, ki vas je stala 30 dolarjev na delnico, zniža na 25, 50 dolarja na delnico. Številni dolgoročni vlagatelji znižajo ceno, ki so jo plačali za delnico, na 0 dolarjev, samo od dividend.
Vlaganje po zlati dobi
Uporabite pokrit klic
Zajeti klici so nekoliko bolj zapleteni. Če se s to nogo strategije ne boste počutili samozavestni, bo nakup delnice in pobiranje dividend višji, še vedno bo impresiven dobiček.
Pred prodajo pokritega razpisa moramo sprejeti dve pomembni odločitvi:
- Kolikšna je stavčna cena? Koliko mesecev v prihodnosti želimo, da se pogodba izteče?
Cena stavke
Zajeti klic je opcija pogodbene strategije, ki daje imetniku pogodbe pravico do nakupa vaših 100 delnic, če je to po stavčni ceni ali nad njo. Verjetno ne želite, da se vaše delnice odvzamejo, čeprav se lahko v poznejših letih premislite, zato mora biti vaša stavkajoča cena dovolj visoka, da se zaloga ne dvigne nad stavkovno ceno, vendar dovolj nizka, da se lahko še vedno zbirajte zdravo premijo za tveganje, ki ga prevzamete.
Ta odločitev je težka. Če se vaša zaloga znižuje, verjetno lahko prodate opcijo s stavko, ki ni veliko višja od trenutne cene delnice. Če je zaloga v porastu - zaradi varnosti - razmislite o čakanju na prodajo razpisa, dokler ne verjamete, da je premik navzgor potekal in bo zaloga kmalu krenila v drugo smer. Ne pozabite, da ko vrednost delnic narašča, vrednost vaše možnosti pade. To doda tudi korist pokritega klica, ki deluje kot varovanje.
Datum veljavnosti
Dlje ko boste vzeli svojo možnost, več premije boste plačali vnaprej, če želite prodati klic, toda to je tudi več časa, da mora vaša zaloga ostati pod ceno stavke, da se ne izognete "odhodu" od tebe. Pri svoji prvi pogodbi razmislite, ali boste šli tri mesece v prihodnost.
Takoj, ko ga boste poklicali, boste za vas zaslužili denar, ker bo premija, ki jo je plačal kupec, položena neposredno na vaš račun. Denar vam bo še naprej služil, če bo cena zaloge padla. Ko cena pada, tako tudi premija. Pogodbo lahko kupite nazaj od kupca kadarkoli, tako da če premija pade, jo lahko kupite za manj, kot ste jo prodali. To je enako dobičku. Če se delnica dvigne nad stavkovno ceno, lahko pogodbo kupite za več, kot ste jo prodali, in ima izgubo, vendar vam prihrani odpoved 100 delnic.
Eden najboljših načinov za uporabo pokritega klica je zbiranje premije na začetku, in čeprav lahko možnost kupite nazaj, če gre navzgor ali navzdol, to shranite v resnih okoliščinah. Ne pozabite tudi, da lahko denar, ki ga zberete s prodajo pokritega klica, odštejete tudi od cene, ki ste jo plačali za zalogo.
Najboljši način za učenje zapletene strategije vlaganja, kot je pokrit klic, je uporaba virtualne platforme, kjer vam ni treba skrbeti, da bi izgubili pravi denar. Še vedno lahko kupite delnico in pobirate dividendo, vendar počakajte, da prodate pokrit klic, dokler se ne boste prepričali, kako deluje.
Spodnja črta
Za večino vlagateljev je dajanje denarja v kakovostne zaloge za daljše časovno obdobje, hkrati pa pridobivanje prihodkov od dividend, najboljši način za zaslužek na trgu. Pozneje, ko boste razumeli, kako uporabljati pokrit klic, lahko znatno povečate svoj donos. Čeprav naložba s fiksnim dohodkom ni tako vznemirljiva, saj je najprimernejša za male vlagatelje, in kot lahko vidimo, se številke lahko hitro povečajo.
