Oporoka in zaupanje sta ločena pravna dokumenta, ki imata skupni cilj olajšati poenoten načrt nepremičnin. Medtem ko ta dva predmeta v najboljšem primeru delujeta v tandemu, sta dejstvo, da sta ločena dokumenta, včasih v nasprotju drug z drugim - naključno ali namerno.
Poklicno zaupanje je živo zaupanje, ki je bilo vzpostavljeno v času koncesionarjevega življenja in se ga lahko kadar koli spremeni, medtem ko donator še vedno živi. Ker odpoklicni skladi začnejo delovati, preden volja začne veljati ob smrti, ima zaupanje prednost pred voljo, kadar med njima obstajata neskladja.
Ključni odvzemi
- Volja in živo zaupanje sta del celovitega nepremičninskega načrta, ki sta včasih v neskladju drug z drugim. Ko pride do konfliktov, ima zaupanje prednost. Ne bo mogel odločiti, kdo bo prejel premoženje do živega sklada, na primer denar, delnice, obveznice, nepremičnine in nakit.
Zaupanje je ločena entiteta
S pravnega stališča je zaupanje ločen subjekt od posameznika. Ko dajalec odpoklicnega sklada umre, sredstva v skrbništvu ne vstopijo v postopek potrjevanja skupaj z osebnim premoženjem zapustnika.
Ko oseba umre, njegova volja začne veljati v sodnem postopku, imenovanem oporoka, katerega namen je razdeliti premoženje umrlega posameznika, v skladu s pogoji, ki jih narekuje volja zapustnika. Vendar pa zastopništvo ne velja za premoženje, ki ga ima v živih skladih, ker ta premoženja niso zakonsko last pokojne osebe. Z drugimi besedami, oporoka nima pristojnosti nad sredstvom skrbništva, ki lahko vključuje denar, delnice, obveznice, nepremičnine, avtomobile, nakit, umetniška dela in druge oprijemljive predmete.
Razmislimo o naslednjem primeru: Predpostavimo, da ima družinski patriarh Calvin dva otroka, imenovana Donna in Maxine. Predpostavimo, da Calvin svoj dom postavi v živo zaupanje, ki pravi, da naj Donna in Maxine to hišo podedujeta. Nekaj let kasneje se Calvin ponovno poroči. Toda tik preden umre kmalu zatem, izvrši novo oporoko, ki naj bi svojo hišo prepustila novi ženi Pauli. V takšnem scenariju bi Calvin potreboval spremembo zaupanja, da bi bil prenos na svojo ženo učinkovit. Posledično ta dom postane last Donne in Maxine.
To je lahko veliko zmede pri številnih posameznikih, ki pišejo oporoke in pričakujejo, da se bodo določbe izvajale brez incidentov. Zato je ključnega pomena, da se ne pozabite, da je preklicno zaupanje ločena entiteta in ob njegovi smrti ne sledi določbam posameznikove volje. Preudarno je poiskati nasvet pooblaščenca in zastopnika za načrtovanje nepremičnin, ki bo poskrbel za načrtovanje postopkov.
