Kazalo
- Mislite globalno, delujte lokalno
- Soočanje z izzivi
- Velikost ni vse - storitev, preveč
- Priprave na prihodnjo rast
- Spodnja črta
Vlagatelji z visoko neto vrednostjo od svojih finančnih svetovalcev veliko zahtevajo. Zlasti ultra premožni pričakujejo, da bodo od svojih upravljavcev bogastva prejeli platformo za polno storitev. Vedno več iščejo svetovalce, ki bi jim lahko ponudil globalne storitve upravljanja bogastva, ker mnogi od njih imajo veliko premoženja zunaj ZDA
Ključni odvzemi
- Milijonarji do milijarderjev pogosto nimajo časa, da bi upravljali s svojimi finančnimi imperijami in poiskali nasvete, ki so specializirani za visoke neto vredne stranke. Veliko bogatih posameznikov hrani premoženje v tujini in tako se pojavijo edinstveni izzivi za zmanjšanje davkov in lokacijsko prisotnost kjer koli sredstva se lahko shranijo. Na tej ravni upravljanja premoženja naj bi bila storitev predvsem kakovostna in relativna.
Mislite globalno, delujte lokalno
V skladu s temi zahtevami si številna velika podjetja za upravljanje bogastva prizadevajo prilagoditi in razviti svoje podjetje tako, da zadovoljijo edinstvene potrebe strank, ki imajo premoženje v tujini, vendar si želijo, da bi jim bilo na voljo lokalno. Zlasti skupina za upravljanje premoženja Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, je ugotovila, da njene izjemno bogate stranke zdaj zahtevajo dostop do različnih oddelkov znotraj investicijske banke, da bi dopolnile storitve upravljanja premoženja, ki jih prejemajo, ko želijo vlagati v ZDA, Evropa in Azija.
Z množico novih finančnih svetovalcev, ki prihajajo na trg, borznoposredniške družbe in banke nimajo več trdnosti v industriji upravljanja premoženja. Registrirani investicijski svetovalci (RIA) zdaj tem podjetjem trkajo za svoj denar, kar je pripomoglo k izboljšanju kakovosti ponudbe industrije kot celote.
Soočanje z izzivi
Če ostaneš pred konkurenco, je treba ohraniti vrhunski talent. Pomeni tudi, da ti vrhunski svetovalci izpolnjujejo zahteve svojih strank in ostajajo v koraku s stalno spreminjajočim se finančnim okoljem . Po finančni krizi so finančni svetovalci izvedeli, da morajo biti bolj pozorni na potrebe svojih strank in se bolj osredotočiti na gradnjo teh odnosov kot kadar koli prej.
Zato so danes odjemalci z visoko neto vrednostjo veliko bolj informirani o trgih in storitvah upravljanja denarja, kot so bili v preteklosti. Zdaj zahtevajo več glede na stopnjo sofisticiranosti, ki jo želijo imeti njihovi svetovalci, in na stopnjo zaupanja, ki so jo pripravljeni dati v roke svojih svetovalcev. Glede na to bi bilo tudi podjetjem za upravljanje bogastva pametno, da se držijo svojih najbolj nadarjenih svetovalcev in da ta talent še naprej razvijajo v preteklih letih.
Velikost ni vse - storitev, preveč
Večja svetovalna podjetja bodo morda bolje zadovoljila potrebe investitorja, ki je visoko visok, neto kot butična podjetja, ker imajo različne oddelke, ki jih lahko izkoristijo, ko zadovoljijo potrebe svojih strank. Toda večje ne pomeni vedno boljšega. Za stranke so pomembnejše storitve, ki jih ta podjetja lahko ponudijo, in dostop, ki ga lahko nudijo do rešitev za upravljanje bogastva.
Te dni stranke zahtevajo tudi več nasvetov usmerjenih odnosov s svojimi svetovalci za bogastvo in si želijo več svetovanja pri obvladovanju tveganj. Zaradi finančne krize so se številne stranke, ki so izjemno visoke, neto osredotočile na ohranjanje svojega bogastva kot ustvarjanje več. Kljub temu so še vedno oportunistične, ko gre za naložbe. Kot odgovor so se nekatera podjetja osredotočila na ustvarjanje naložbenih modelov, ki se hitro odzivajo na nove trende in dogajanja na trgu in izpolnjujejo tudi potrebe najbolj izpopolnjenih strank.
Priprave na prihodnjo rast
Kot odziv na spreminjajoče se trende ustvarjanja bogastva si Deutsche Bank prizadeva razviti svoje podjetje za upravljanje bogastva na Zahodni obali in povečati storitve, ki jih zagotavlja v energetskem pasu države. Osredotočila se bo tudi na izboljšanje prepoznavnosti svoje blagovne znamke tako v Severni kot Južni Ameriki.
Spodnja črta
Finančni svetovalci, ki poskrbijo za ultra premožne, bi morali razmisliti o širitvi prefinjenih rešitev, ki jih ponujajo, izboljšati odnose med strankami in svetovalci ter ponuditi globalne storitve, da bi bolje privabili in obdržali stranke.
