Putnam Investments je eno najstarejših družb vzajemnih skladov. Za vlagatelje je začela ponujati sredstva leta 1937 in upravlja 177 milijard dolarjev premoženja, svojim vlagateljem pa od septembra 2018 ponuja več kot 100 različnih vzajemnih skladov.
Številni njeni skladi so dobri kandidati za pokojninsko varčevanje, ki vlagateljem zagotavljajo dohodek, stabilnost, rast in diverzifikacijo. Uravnoteženje med skladi je odvisno od potreb posameznega vlagatelja. Splošno pravilo za vlagatelje, ki se približujejo upokojitvi, je bolj konzervativen pristop do dohodka, medtem ko bi morali vlagatelji, ki varčujejo za pokoj, bolj osredotočeni na rast. Vlagatelji IRA ali Roth IRA dobijo dodatno davčno ugodno obravnavo donosnosti portfelja kot dodatno ugodnost.
Naslednja sredstva so primerna za uporabo v pokojninskem načrtu ali zunaj njega.
Sklad iz lastniškega kapitala (PEYAX)
Idealen sklad za portfelj za diverzifikacijo pokojnin je kapitalski dohodkovni sklad. Sklad vlaga v velika ameriška podjetja, ki izplačujejo dividende in so podcenjena. Išče podjetja, ki imajo možnost dolgoročne apreciacije vrednosti delnic in zmožnosti nenehnega povečevanja dividend. Dividende so ključne, saj je približno 40% dolgoročnega celotnega donosa S&P 500 mogoče pripisati dividendam.
Ta visoko ocenjeni sklad je v zadnjih petih letih (pred prodajnimi stroški) vrnil 11, 35% letno (od 30. septembra 2018). Dosegel je 1, 29% od 5. novembra 2018. Vredno je plačilo za vlagateljeve sklade in je zelo primeren bodisi za Roth IRA bodisi za tradicionalno IRA.
George Putnam Uravnoteženi sklad (PGEOX)
Uravnoteženi sklad vlagateljem ponuja mešanico delnic in obveznic od leta 1937. Ima dolgo zgodovino stalnih donosov in postavlja osnovo za večino Putnamove naložbene filozofije. Vlaganje v obveznice je lahko slaba ideja, ko obrestne mere rastejo - vrednosti obveznic padajo, ko se obrestne mere zvišujejo. Večina obveznic v portfelju sklada so kratkoročne menice. Ko ti zneski zapadejo, je mogoče denar vložiti v nove obveznice po višji stopnji brez izgube glavnice. To pozicioniranje prikazuje pravilno upravljanje.
60% sredstev sklada predstavljajo delnice velikih domačih korporacij. Sklad je zelo razpršen po številnih sektorjih in v številnih podjetjih. Njen petletni letni donos znaša od 30. septembra 2018 8, 69% (pred prodajo). Njen trenutni donos je 5. novembra 2018 znašal 1, 32%.
Življenjski sklad 1 pokojninskega sklada (PRMAX)
Življenjski slog 1 sklada dohodka za upokojevanje je namenjen tistim, ki se bližajo ali so že v pokoju, ki si želijo izplačati razdelitev svojih prihrankov ob ohranjanju kapitala. Sklad uporablja konzervativen pristop in daje prednost lastnikom, ki imajo zgodovinsko nižjo volatilnost, na primer fiksni dohodek in absolutni donos.
Sklad ima skoraj 75% svojega deleža v naložbah s stalnim dohodkom in je 30. septembra 2018 ustvaril petletno letno donosnost 3, 12% (pred prodajo). Vlagateljem ponuja 1, 75% donos, z dne 5. novembra 2018.
