Sredstva MainStay ponuja hčerinsko podjetje New York Life Insurance Company. New York Life je eno največjih in najstarejših podjetij za finančne storitve v državi z več kot 170 leti upravljanja premoženja. Velike zavarovalnice so še posebej spretne pri upravljanju portfelja mešanih sredstev.
Pet vzajemnih skladov MainStay je zelo primerno za ustvarjanje raznolikega portfelja za pokojninske prihranke. Vse donosnosti temeljijo na čisti vrednosti sredstev (NAV) delnic razreda A sklada.
MainStay uravnoteženi sklad
Uravnoteženi sklad MainStay (MBAIX) želi zagotoviti skupno donosnost s kombinacijo rasti in tekočega dohodka. Sklad sestavlja mešani portfelj lastniških vrednostnih papirjev in vrednostnih papirjev s stalnim dohodkom. Poskuša dodeliti 60% kapitala in 40% stalnega dohodka. Upravljavci skladov lahko to dodelitev spremenijo, da izkoristijo priložnosti na trgu, vendar morajo imeti najmanj 25% stalnega dohodka.
Sklad večinoma investira v ameriške vrednostne papirje, v mednarodne izdaje pa lahko vloži do 20% sredstev. Primarni deleži sklada so navadne delnice z veliko in srednje kapitalsko vrednostjo v kombinaciji z obveznicami naložbenega razreda. Donos sklada znaša 1, 41%. Filozofija ravnotežja zagotavlja široko raznolikost, skupaj z razumno stopnjo donosa.
Sklad za vzdrževanje dohodka MainStay
Sklad za gradnjo dohodkov MainStay (MTRAX) je sklad s štirimi zvezdicami Morningstar, ki deluje na enakih splošnih naložbenih načelih kot uravnoteženi sklad. Razlika je v tem, da sklad za ustvarjanje dohodka lahko vlaga v širši spekter vrst sredstev in razredov vrednostnih papirjev s stalnim dohodkom. Sklad za ustvarjanje dohodka vlaga tudi na bolj globalni osnovi z večjim deležem mednarodnih vrednostnih papirjev.
Donos sklada je 3, 24% in je odlična naložba za račun podjetja Roth IRA, ki celoten donos ščiti pred zveznimi davki od dohodka.
Indeksni sklad MainStay S&P 500
Skladišče indeksa MainStay S&P 500 (MSXAX) je pasivno upravljan sklad, ki si prizadeva doseči skupno donosnost indeksa Standard & Poor's (S&P) 500. To nalogo uresniči z naložbami v vse zaloge, ki sestavljajo indeks S&P 500 v skladu s tehtanim povprečjem vsake delnice znotraj indeksa. Vlagatelji so deležni večje raznolikosti, ker imajo delni delež v vsaki od 500 največjih korporacij z javno trgovino v Združenih državah Amerike.
Glavni sklad ameriškega kapitala
Vsak dobro načrtovan pokojninski portfelj ima sestavni del, zasnovan za dodatno dokapitalizacijo kapitala. Glavni sklad ameriškega kapitala (MYCIX) Mainstay se osredotoča na dolgoročno rast. Sklad vlaga v skupne delnice korporacij v indeksu Russell 1000 ali korporacije s kapitalizacijo, ki je približno enaka indeksu. Ne osredotoča se na dohodek. Namesto tega upravljavci skladov poskušajo izbrati delnice podjetij z vse večjimi prihodki, za katere verjamejo, da bodo boljši od splošnega indeksa. Sklad se od mnogih tradicionalnih delniških skladov razlikuje po tem, da lahko vzame kratke ali dolge pozicije v vrednostnih papirjih do 40% NAV. To upravljavcem skladov ponuja edinstveno sposobnost, da dobijo koristi od spreminjajočih se gospodarskih razmer in lahko zagotovijo blažitev na padajočem trgu. Sklad je dobitnik nagrade Lipper Fund za leto 2015 in ga Morningstar ocenjuje s petimi zvezdicami.
Konvertibilni sklad MainStay
Konvertibilni sklad MainStay (MCOAX) dodaja raznolikost z vlaganjem v edinstven razred vrednostnih papirjev. Zamenljivi vrednostni papirji so instrumenti, kot so obveznice, prednostne delnice ali dolg podjetja, ki jih je mogoče pretvoriti v navadne delnice družbe, medtem ko sklad trenutno plačuje obresti ali dividende. Upravljavci skladov upoštevajo stabilnost finančnih sredstev podjetja in potencial rasti njegove skupne delnice. Možnost konvertibilnosti pozicijo sklada, da izkoristi prednosti naraščajočega borznega trga. Zamenjava tudi zaščiti vlagatelje v vrednostne papirje s fiksnim dohodkom v obdobjih zvišanja obrestnih mer, saj imajo zamenljivi vrednostni papirji svojo vrednost boljši od drugih vrednostnih papirjev s stalnim dohodkom. Trenutni donos tega sklada Morningstar s štirimi zvezdicami je 3, 7%.
