Vpliv naložb se je uvrstil med tisočletja, ker pomeni upoštevanje naložbene strategije, ki spodbuja koristne družbene in okoljske učinke, kot so skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF), ki poudarjajo naložbe v družbeno dobro. Mladi vse bolj vztrajajo pri vlaganju svojega denarja v naložbe, ki prispevajo k blaginji planeta in človeštva. In ta trend ni izključno za tisočletnike. Baby krofi in starejši vlagatelji se prav tako uveljavljajo.
ETF-ji in naložbe za družbeno dobro
Različna podjetja za finančne storitve, kot sta MSCI in Morningstar, so razvila lastne bonitetne ocene ESG (okoljske, družbene in upravljavske) za razvrščanje podjetij in naložb na podlagi njihovega spoštovanja različnih načel.
Izbrali smo pet najboljših družbeno odgovornih skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF), ki so danes na voljo. Te ETF smo izbrali na podlagi njihove zavezanosti, da vplivajo na naložbe in sredstva v upravljanju. Z drugimi besedami, to je pet največjih družbeno in okolju odgovornih skladov, s katerimi se trguje na borzi.
Vse številke so aktualne od 2. decembra 2019.
Ključni odvzemi
- Vlagatelji, ki jih zanimajo družbeno odgovorne naložbene strategije, pogosto iščejo podjetja, ki so visoko razvrščena v okoljske, družbene in vodstvene ocene (ESG). Vključevanje v naložbe je strategija, ki se ne osredotoča samo na finančni dobiček, ampak želi ustvariti tudi pozitivne družbene ali okoljske vplive. Vlaganje v družbeno odgovorne sklade, s katerimi se trguje na borzi (ETF) je način, kako lahko vlagatelji sodelujejo pri naložbenih vplivih. Investitorji lahko izbirajo med različnimi etičnimi in trajnostnimi ETF, kot so tisti, ki se osredotočajo na okolje, raznolikost spolov in zmanjšajo emisije ogljika..
1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)
DSI spremlja 400 podjetij, ki želijo pozitivno prispevati k socialnim in okoljskim razmeram. Uporablja pristop podvajanja indeksa, ki vlaga v družbe, vključene v socialni indeks MSCI KLD 400. Indeks ne vključuje podjetij, ki se ukvarjajo z orožjem, tobakom, alkoholom, jedrsko energijo in gensko spremenjeno hrano.
V portfelju je veliko tehnologije, s približno 23% tržne vrednosti. Skupno neto premoženje v skladu znaša 1, 64 milijarde ameriških dolarjev, zaradi česar je največji sklad v tej kategoriji.
- Razmerje izdatkov (neto): 0, 25% Čista sredstva v upravljanju: 1, 64 milijarde ameriških dolarjevSrednji dnevni obseg: 51, 762Razmeritev porazdelitve: 1, 47% Število deležev: 403Cena: 116, 33 dolarjaDonos (YTD) Donos: 26, 4%
2. iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA)
Ta sklad sledi 100 podjetjem v MSCI USA Extended ESG Select Index. V indeks so vključene ameriške družbe, ki so bile pregledane za visoke ocene ESG. Podjetja se tehtajo na podlagi njihove lestvice ESG z manjšo težo, dodeljeno podjetjem, ki dosegajo nižje ocene ESG. Največji deleži sklada so Microsoft Corp, Apple Inc in Ecolab Inc.
To je priljubljen sklad in je na drugem mestu po vrednosti sredstev v upravljanju. Leto do danes (YTD) donosnost sklada znaša 27, 02%.
- Razmerje odhodkov (neto): 0, 25% Čista sredstva v upravljanju: 1, 08 milijarde ameriških dolarjevSrednji dnevni obseg: 45, 148Donos porazdelitve: 1, 60% Število deležev: 118Cena: 129, 50 $Donosnost (YTD) Donos: 27, 02%
3. iShares MSCI ACWI nizkoogljični ciljni ETF (CRBN)
To je svetovni sklad, ki se osredotoča na emisije ogljika kot svoje kriterije za naložbe v podjetja. Sklad spremlja MSCI ACWI Low Carbon Index, ki prikazuje podjetja za toplogredne emisije. CRBN ima v upravljanju premoženje v višini 462, 9 milijona dolarjev. Letna donosnost sklada znaša 22, 63%.
Skladno po sektorjih je sklad močno usmerjen v finančne storitve in informacijsko tehnologijo z 19, 38% oziroma 14, 96% tržne vrednosti. Največji deleži sklada so Apple, Microsoft in Amazon.com.
- Razmerje odhodkov (neto): 0, 20% Čista sredstva v upravljanju: 462, 9 milijona dolarjevSrednji dnevni obseg: 18.906Donos porazdelitve: 2, 18% Število deležev: 1, 352Cena: 125, 76 USDDonosna doba (YTD) Donos: 22, 63%
4. SPDR SSGA indeks raznolikosti spolov ETF (SHE)
To je sklad za raznolikost spolov. Vlaga v podjetja, ki imajo visok odstotek žensk na vodstvenih mestih in direktorjih. SHE si ogleda 1000 največjih podjetij v ZDA in meri razmerje žensk do moških, ki so na pomembnih položajih v podjetju. V sklad je vključenih le prvih 10% podjetij, uvrščenih na ta način.
SHE tehta tudi vsako naložbo na podlagi tržne kapitalizacije družb, v katere vlaga. Sklad ima v upravljanju premoženje v višini 149, 8 milijona USD z donosnostjo v višini 20, 85%. Največji deleži sklada so Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company in Home Depot Inc.
- Razmerje odhodkov: 0, 20% Sredstva v upravljanju: 149, 8 milijona dolarjevSrednji dnevni obseg: 5.806 Doseg distribucije: 1.91% Število deležev: 178Cena: 75.90 USDDonosna doba (YTD) Donos: 20.85%
5. Rezerva fosilnih goriv SPDR S&P 500 brez ETF (SPYX)
Rezerve za fosilna goriva SPDR® S&P 500 Free ETF so indeksni sklad, ki spremlja imetja in vrnitev indeksa brez fosilnih goriv S&P 500. Ta sklad se osredotoča na podjetja S&P 500, ki niso vključena v operacije oplemenitenja, ki ustvarjajo ali zahtevajo skladiščenje rezerv fosilnih goriv. Ta podjetja so tudi bolj podnebna. Največji deleži sklada so Microsoft, Apple in Amazon. Glavni sektorji so informacijska tehnologija in finančne storitve. Energetska podjetja predstavljajo le 1, 22% sklada.
- Razmerje odhodkov: 0, 20% Sredstva v upravljanju: 404, 26 milijona dolarjevSrednji dnevni obseg: 14, 687Donos porazdelitve: 1, 63% Število deležev: 484Cena: 76, 41 dolarjaDonos (YTD) Donos: 27, 30%
Spodnja črta
Minili so dnevi, ko so morali vlagatelji pri naložbah skrčiti zaradi skrbi za ljudi in planet. Ti ETF-ji uspejo najti podjetja, ki bodo vlagala v tiste, ki prikazujejo obsežne programe trajnosti, ki si prizadevajo za zmanjšanje negativnih vplivov in spodbujajo vlaganje v družbeno dobro.
