Švicarski zakon o bančništvu iz leta 1934 je švicarskim bankam kazensko razkril ime imetnika računa. Podobno kot zaščita zaupnosti med zdravniki in pacienti ali odvetniki in njihovimi strankami je tudi ta zaščita glavni razlikovalec, zaradi katerega so švicarski bančni računi tako priljubljeni pri bančnih strankah po vsem svetu.
Odpiranje računa v švicarski banki
Presenetljivo je, da odpiranje švicarskega bančnega računa ni toliko drugačno kot odpiranje običajnega bančnega računa. Izpolniti morate obrazce in predložiti dokumentacijo, ki dokazuje, kdo ste in kaj počnete. Vendar pa je zaradi posebnih okoliščin zasebnosti raven nadzora nad zagotavljanjem uradne dokumentacije vaše identitete strožja. Na primer, morda boste morali pokazati svoj uradni potni list, da boste lahko navedli svojo identiteto, medtem ko bi v ZDA verjetno zadostovalo vozniško dovoljenje. Obstajajo tudi različne zahteve glede minimalne bilance glede na vrsto računa, ki ga želite. Te se lahko gibljejo od nekaj tisoč do milijonov dolarjev.
Ključni odvzemi
- Švicarske banke pri ocenjevanju uradne dokumentacije vaše identitete uporabljajo strog nadzor, pri čemer so za odpiranje švicarskega bančnega računa stari 18 let stari Švicarji, stari najmanj 18 let, in to je edina omejitev. Glavne prednosti švicarskih bančnih računov vključujejo nizko raven finančnega tveganja in visoka raven zasebnosti. Zakon o švicarskem zakonu preprečuje, da bi banka brez dovoljenja vlagatelja razkrivala kakršne koli podatke o računu (tudi o njegovem obstoju), razen v primerih suma hude kriminalne dejavnosti.
Švicarski bančni računi in nerezidenti Švice
Nerezidenti Švice morajo biti stari vsaj 18 let, da odprejo švicarski bančni račun, in to je edina omejitev. Imetniki računov lahko izberejo svojo valuto in večina se jih odloči hraniti v švicarskih frankih, ameriških dolarjih, evrih ali britanskih funtih. Za odprtje računa običajno ni potrebnega najmanjšega stanja, vendar ko imetnik računa položi sredstva, običajno obstaja zahteva po minimalnem saldu, ki se razlikuje glede na banko.
Švicarski zakoni o pranju denarja od bodočega švicarskega bančnega računa zahtevajo, da predloži več vrst dokumentov, da lahko odpre račun. Sem spadajo overjene kopije potnega lista in dokumenti, ki pojasnjujejo vaš poklic, kot so davčne napovedi, dokumenti podjetja, poklicne licence itd.; dokazilo o izvoru vaših sredstev; in druge značilne osebne podatke.
Prednosti švicarskih bančnih računov
Glavne prednosti švicarskih bančnih računov vključujejo nizko finančno tveganje in visoko zasebnost, ki jo ponujajo. Švicarsko gospodarstvo je eno najbolj stabilnih na svetu in v stotine let ni bilo vpleteno v nobene konflikte. Švicarska zakonodaja poleg tega zahteva, da imajo banke visoke kapitalske zahteve in močno zaščito vlagateljev, kar praktično zagotavlja, da bodo morebitni depoziti varni pred finančno krizo in spopadi.
Za račune v švicarskih frankih boste zaslužili manjše obresti, vendar bodo morali plačati tudi švicarski odtegnjeni davek. Zaradi tega ima večina tujih računov svoj švicarski bančni račun v drugi valuti.
Glede zasebnosti švicarsko pravo banki preprečuje, da bi brez dovoljenja vlagatelja razkrivalo kakršne koli podatke o računu (tudi o njegovem obstoju). Edina izjema, edini način razkritja informacij, je, če vladna agencija uveljavlja trditev, da je vlagatelj vpleten v hudo kaznivo dejanje ali je vpleten v kakšno drugo finančno vprašanje (kot so stečaji, razveze in dedovanja). Poleg tega švicarski predpisi o preprečevanju pranja denarja od vlagateljev zahtevajo tudi dokazilo o izvoru sredstev, ki jih dajo na svoje račune.
