Kazalo
- Izberite pripravljalca
- Zakažite termin za sestanek
- Zberite svoje dokumente
- Zaokrožite svoje prejemke
- Navedite svoje osebne podatke
- Glejte, če potrebujete razširitev
- Vnaprej načrtujte kakršno koli vračilo
- Poiščite lansko vrnitev
- Spodnja črta
Zvezna vlada ocenjuje, da približno 60% posameznikov uporablja plačane pripravljalce za izpolnitev in oddajo svojih davčnih napovedi. Če ste eden od teh posameznikov, je pomembno, da začnete organizirati prejemke, obrazce in druge dokumente veliko pred davčnim časom. Vaš pripravljavec lahko informacije vzame neposredno od vas ali od vas zahteva, da izpolnite vprašalnik. Kakor koli že, potrebovali boste čas, da zberete vse, kar boste potrebovali - in vaš pripravljavec. Tukaj je nekaj korakov.
Ključni odvzemi
- Tudi če najamete nekoga drugega za pripravo davčnega obračuna, boste morali nekaj vnaprej opraviti sami - in prej ko začnete, tem bolje. Okrepite potrdila in preverite, ali ste prejeli vse potrebne obrazce od delodajalcev in finančnih institucij. Davčna napoved v lanskem letu je lahko dobro vodilo za zagotovitev, da ne manjkate nobenih pomembnih podatkov.
Izberite pripravljalca
Pozanimajte se tudi o pristojbinah, ki so verjetno odvisne od zahtevnosti vašega vračila. Izogibajte se uporabi podjetja, ki namerava prevzeti odstotek vašega nadomestila. Spletno mesto IRS vsebuje nasvete za izbiro pripravljavca in povezavo do IRS-jevega imenika pripravljavcev, ki ga lahko iščete glede na njihove podatke in lokacijo.
Zakažite termin za sestanek
Prej ko se boste srečali s svojim pripravljalcem, prej boste morali dokončati vrnitev (tudi če se odločite za vložitev razširitve, kot je razloženo kasneje). Če pričakujete vračilo, ga prejmete tudi prej. Če predolgo čakate, da načrtujete sestanek pri davčnem pripravljavcu, se to morda ne bo zgodilo pred 15. aprilom in lahko zamudite priložnosti za znižanje davčnega računa, na primer odbitne prispevke na IRA ali račun za zdravstveno varčevanje.
Zberite svoje dokumente
Do konca januarja bi morali od delodajalca ali delodajalcev, pa tudi od bank, borznoposredniških podjetij in drugih, s katerimi poslujete, prejeti vse različne davčne dokumente, ki jih potrebujete. Za vsak obrazec preverite, ali se podatki ujemajo z vašimi zapisi.
To je nekaj najpogostejših oblik:
- Obrazec W-2, če ste imeli službo Različni 1099 obrazci, ki poročajo o drugih prejetih dohodkih, kot so dividende (1099-DIV), obresti (1099-INT) in nadomestilo za brezposelne zaposlene, izplačane neodvisnim izvajalcem (1099-MISC). Posredniki do 31. januarja ne zahtevajo, da pošljejo obrazec 1099-B, ki poroča o dobičku in izgubah na transakcijah z vrednostnimi papirji, zato bodo ti lahko prišli nekoliko pozneje. Obrazec 1098, ki poroča o hipotekarnih obrestih, ki ste jih plačali na obrazcu W-2G, če ste jih imeli dobitek od iger na srečo
Zaokrožite svoje prejemke
Kateri prejemki boste morali predložiti, je odvisno od tega, ali določite odbitke ali zahtevate standardni odbitek. Izbrati boste želeli, kje pride do večjega odpisa, vendar je edini način, da zagotovo veste, da seštejete svoje podrobne odbitke in jih primerjate s standardnim odbitkom. Leta 2020 na primer znaša standardni odbitek za enotne davčne zavezance 12.400 dolarjev; za poročene pare skupaj vložijo 24.800 dolarjev.
Zlasti poiščite prejemke zdravstvenih stroškov, ki jih zdravstveno zavarovanje ne krije ali jih ne povrne kateri koli drug zdravstveni načrt (npr. Prilagodljiv račun porabe ali varčevalni račun), davke na nepremičnine in stroške, povezane z naložbami). Vse to je omejeno, vendar če so dovolj velike, boste morda vredni podrobnosti.
Navedite svoje osebne podatke
Verjetno poznate svojo številko socialnega zavarovanja, vendar ali poznate številko socialnega zavarovanja vsakega vzdrževanega, ki ga uveljavljate? Te boste želeli zapisati skupaj z vsemi drugimi informacijami, ki jih bo verjetno potreboval vaš pripravljavec davkov. Če imate na primer počitniško hišo ali najem nepremičnine, upoštevajte njihove naslove. Če ste prodali nepremičnino v preteklem letu, upoštevajte datume, ki ste jih kupili in prodali, znesek, ki ste ga prvotno plačali, in koliko ste prejeli od prodaje.
Odločite se, ali želite vložiti datoteko za razširitev
Zahtevate lahko podaljšanje za vložitev davčne napovedi, vendar morate še vedno oceniti, koliko davka dolgujete in plačati ta znesek do 15. aprila.
Vnaprej načrtujte kakršno koli vračilo
- Nekaj ali celotno vračilo lahko uporabite za davke za naslednje leto. Če običajno plačujete ocenjene davke skozi vse leto, to lahko pomaga pri pokritju prvega četrtletnega obroka. Vlada vam lahko pošlje ček ali nakaže vračilo neposredno na vaš čekovni ali varčevalni račun. Do določenih vrst lahko prispevate del ali celotno vračilo. računov (IRA, varčevalni računi za zdravje, varčevalni računi za izobraževanje) ali kupite ameriške obvezniške hranilnice prek Treasury Direct.
Nadomestilo lahko razdelite tudi med možnosti neposrednega pologa, tako da izpolnite obrazec 8888. Davčnemu pripravljalcu morate sporočiti, kaj želite storiti, da bo to lahko navedeno ob vrnitvi.
Poiščite kopijo vrnitve v lanskem letu
- Obresti in dividende. Lanskoletni obračun naj bi navajal, katere banke, vzajemni skladi ali druge finančne institucije so vam poslale 1099 obrazcev. Na tem seznamu se prepričajte, da ste letos ponovno prejeli od njih 1099 (razen če ste medtem zaprli te račune ali prodali naložbe). Dobrodelni odbitki. Če ste oddali majhna darila, morda od organizacije niste prejeli nobenega priznanja, vendar lahko vseeno odštejete te prispevke, če imate preklican ček ali drugo dokazilo. Oglejte si lanski seznam organizacij, ki ste mu jih podarili, in si oglejte, ali ste letos izdelali podobna darila.
Spodnja črta
Ne glede na to, ali delate svoje davke ali najamete nekoga drugega, ki ga bo reševal, vam bo vodenje dobre evidence prihranilo čas in v primeru plačanega pripravljalca denar. Prej ko začnete, bolj gladko bi moral iti in prej boste postopek postavili za seboj za eno leto.
