Fidelity Investments je ena največjih in najbolj znanih družb za upravljanje premoženja na svetu. Podjetje, ki je bilo ustanovljeno leta 1946, ima od oktobra 2018 več kot 2, 5 bilijona dolarjev premoženja v upravljanju in ponuja vzajemne sklade in sklade, s katerimi se trguje na borzi (ETFs); nudi naložbene nasvete in upravlja kvalificirane pokojninske načrte.
Fidelity med svojimi vzajemnimi skladi ponuja široko paleto ultra poceni izdelkov. Nizki stroški in pristojbine so še posebej ugodni, ker pristojbine porabijo neposredno v donose. L. Čeprav je potencialni donos, ki ga posameznik vidi pri številnih naložbah, neznan, stroški pa so tisti, ki jih vlagatelji lahko nadzorujejo. Nižji stroški pomenijo več denarja v njihovih portfeljih in na koncu žep.
Indeksni vzajemni skladi so običajno najnižji razpoložljivi izdelki. Indeksni skladi pasivno posnemajo izbrano merilo in ne zahtevajo dodatnih stroškov upravljanja skladov in raziskovalnih skupin. Ker imajo številni skladi, ki se aktivno upravljajo, težko uskladijo svoje referenčne vrednosti, indeksni skladi so idealni osnovni deleži v večini portfeljev. Številni vzajemni skladi indeksa Fidelity, kot so spodaj navedeni, ponujajo kombinacijo trdne pretekle uspešnosti in nizkih pristojbin.
Sklad indeksa Fidelity Spartan 500
Indeksni sklad Fidelity Spartan 500 (FUSVX) ni le eden največjih vzajemnih skladov za sledenje indeksa Standard & Poor's (S&P) 500 in je tudi eden najcenejših. S stopnjo neto odhodkov le 0, 04% se ta sklad uvršča med najnižje stroškovne naložbe v celotnem vesolju vzajemnih skladov. To razmerje med stroški pomeni, da Fidelity na vsakih 1000 dolarjev, vloženih v sklad, letno zaračuna 40 centov.
Sklad indeksnega skladnosti NASDAQ
Včasih je koncept nizkih stroškov relativno. Medtem ko 0, 29-odstotni delež odhodkov sklada Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX) tega sklada ne premakne v najcenejšo kategorijo, je še vedno med najcenejšimi skladi, ki spremljajo NASDAQ Composite Index. Ta sklad ima tudi to razliko, da je imel Morningstar pet zvezdic v kategoriji rasti z velikimi kapicami.
Mednarodni indeksni sklad Fidelity Spartan
Mednarodni vzajemni skladi imajo višje deleže odhodkov zaradi dodanih stroškov dejavnikov, kot so globalne raziskave in valutno tveganje. Mednarodni indeksni sklad Fidelity Spartan (FSIVX), ustanovljen leta 1997, se ponavadi drži večjih svetovnih imen, da omeji tveganje in ima neto odhodkovni količnik le 0, 20%. Prav tako se uvršča med najdražje v kategoriji tujih mešanih skladov.
Sklad Fidelity Spartan Mid Cap Index
Fidelity ponuja posebno robustno ponudbo skladov s srednjo kapitalizacijo z osmimi različnimi skladi, ki imajo oceno Morningstar s štirimi ali petimi zvezdicami. Sklad Fidelity Spartan Mid Cap Index (FSCKX) je eden takšnih. Z deležem stroškov v višini 0, 025% se uvršča med najcenejše načine za izpostavljenost srednjim zalogam.
Sklad Fidelity Spartan Real Estate Index
Nepremičnine so lahko zelo tvegano mesto za vlagatelje, da bi svoje dolarje vložili v delo, vendar so pomembne prednosti diverzifikacije, ki izhajajo iz dodajanja tega razreda sredstev za diverzifikacijo portfelja. Sklad Fidelity Spartan Real Estate Index (FSRVX) ima razmeroma kratko zgodovino (začel se je leta 2011), vendar je njegov 0, 07-odstotni količnik neto odhodkov med najnižjimi v tem sektorju.
Sklad z indeksom obveznic, zaščiten z inflacijo zvestobe
Zakladni vrednostni papirji, zaščiteni pred inflacijo (TIPS), so razmeroma nov dodatek k naložbeni pokrajini, vendar so zanje postali zanimivi tisti, ki iščejo zaščito pred gospodarskim tveganjem. Sklad z indeksom obveznic, zaščiten z inflacijo Fidelity (FSIYX) ni prispeval veliko na poti do donosov za vlagatelje zaradi trenutnega okolja z nizko stopnjo inflacije, vendar ima bonitetni bon Morningstar s štirimi zvezdicami in 0, 09% čisti strošek razmerje.
Sklad za indeks skupnega tržnega indeksa Fidelity Spartan
Sklad skupnega tržnega indeksa Fidelity Spartan (FSTVX) je podoben skladu Fidelity's Spartan 500 Index, le da ta sklad mešanici doda majhne in srednje omejitve. To je idealno jedro "vse v enem" portfelja in zaračuna le 0, 04% letno.
