Poimenovanje Chartered Financial Analyst (CFA) je eno najbolj cenjenih in iskanih poimenovanj v finančnem in naložbenem svetu.
Kaj je oznaka CFA?
Poimenovanje CFA Inštitut CFA podeli kandidatom, ki opravijo niz strogih izpitov in izpolnjujejo druge posebne zahteve. Program daje kandidatom in imetnikom CFA trden temelj napredne naložbene analize in spretnosti upravljanja portfelja. Poudarek je na uporabi v realnem svetu in ne na akademski teoriji. Številni menijo, da je najbolj razpoložljiva oznaka za upravljanje naložb.
Izobraževalni program CFA zajema 10 glavnih tematskih področij. Na splošno se od kandidatov zahteva, da se naučijo orodij za analizo, uporabijo orodja in koncepte za vrednotenje različnih naložbenih vrednostnih papirjev in sintetizirajo celoten učni načrt, ki jim omogoča uporabo v upravljanju portfelja v resničnem življenju in načrtovanju bogastva. Tematska področja so: etični in strokovni standardi, kvantitativne metode, ekonomija, finančno poročanje in analize, korporativne finance, kapitalske naložbe, fiksni dohodek, izvedeni finančni instrumenti, alternativne naložbe ter upravljanje portfelja in načrtovanje bogastva.
Zahteve za hitrost prenosa in zahteve za testiranje
Za pridobitev poimenovanja CFA mora kandidat najprej opraviti tri stopnje izpitov v zaporednem vrstnem redu. Prvi izpit opravljamo dvakrat letno, enkrat junija in enkrat decembra. Ostali dve ravni se junij nanaša samo en dan na leto. 10-letna zgodovinska stopnja izpita za prvi izpit znaša 42%, desetletna zgodovinska stopnja izpita za stopnjo dve pa 39%. 10-letna zgodovinska stopnja izpita za izpit za tretjo stopnjo je 53%. Ko gledamo te ocene, je pomembno upoštevati, da so vsi kandidati, ki opravljajo izpit tretje stopnje, že opravili stopnjo 1 in 2. Poleg treh izpitov mora kandidat imeti najmanj 48 mesecev usposobljenih delovnih izkušenj, postati član inštituta CFA in plačevati letne prispevke ter se letno odjaviti na etičnem kodeksu in standardih poklicnega ravnanja inštituta.
Prednosti in slabosti imenovanja CFA
Zaslužek za poimenovanje CFA nedvomno povečuje znanje kandidata o naložbah. Če je finančni svetovalec zaposlen v večji organizaciji, na primer v banki ali drugi finančni instituciji, lahko zaslužek pri imenovanju CFA prinese priložnosti za poklicno napredovanje, saj kandidat postane pomembnejši za organizacijo. Glede na to, da je potrebnih približno 300 ur študija na ravni in približno štiri leta za pridobitev imenovanja, če ima zaposleni finančni svetovalec čas za dokončanje imenovanja, skoraj ni pomanjkljivosti. Kandidatovo osebno znanje o naložbah narašča in to pomeni boljše, učinkovitejše rešitve za njihove delodajalce.
Če je finančni svetovalec samozaposlen in gradi prakso zunaj organizacije, je treba sprejeti bolj kritično analizo odločitve. Imenovanje bo zagotovo povečalo znanje svetovalca, vendar so glede na čas velike priložnosti. Ta čas je morda veliko bolje porabljen za iskanje strank, gradnjo podjetja in izboljšanje poslovanja. Poleg tega je treba upoštevati, da je poimenovanje CFA osredotočeno izključno na naložbe. Uspešni finančni svetovalci imajo veliko več kot naložbe. So mojstri zavarovalnega načrtovanja, obvladovanja tveganj, naložb, davčnega načrtovanja, načrtovanja premoženja, pokojninskega načrtovanja in načrtovanja zaslužkov zaposlenih.
Medtem ko je CFA najboljša poimenovanje v zvezi z naložbenim znanjem, vsekakor ne zajema vseh vidikov finančnega načrtovanja. Na splošno pa lahko poimenovanje CFA pomaga podjetjem v podjetju bolj kot tistim, ki začnejo svoje poslovanje s finančnim načrtovanjem.
