Tako Charles Schwab kot Vanguard upravljata trilijone dolarjev premoženja za vlagatelje po vsem svetu. Imajo pa različne načine poslovanja in če iščete spletnega posrednika, je Schwab očitno boljša izbira. Schwab je bil blizu vrha našega pregleda spletnega posrednika za leto 2019 in si je skupno prislužil 4 zvezdice, medtem ko je Vanguard prišel skoraj na dnu z le dvema zvezdicama. Vanguardova spletna prisotnost je namerno golih kosti, medtem ko Schwab ponuja več platform, polne bančne zmožnosti in veliko orodij. Storitve Vanguarda so namenjene vlagateljem, ki svoje naložbe osredotočajo na Vanguardove izdelke.
V naših nagradah za najboljše spletne posrednike v letu 2019 je Vanguard prejel nagrado za najboljše za ETF.
Charles Schwab je prejel nagrade za najboljše splošne spletne posrednike, najboljše za začetnike, najboljše aplikacije za trgovanje z delnicami, najboljše za ETF-je, najboljše za trgovanje z opcijami, najboljše za zaloge v pennyju, najboljše za Roth IRA, najboljše za IRA-je, najboljše za mednarodno trgovanje in najboljši splet Platforme za trgovanje.
Pomembno
Charles Schwab je 25. novembra 2019 napovedal odkup spletnega posredništva TD Ameritrade. Sama transakcija naj bi se zaključila v drugi polovici leta 2020, obe družbi pa bosta medtem delovali avtonomno. Družba Schwab pričakuje, da bo združitev svojih platform in storitev potekala v treh letih po zaključku posla.
- Najmanjši račun: 0 USD
- Pristojbine: Proste zaloge, ETF in provizije za trgovanje z opcijami v ZDA, od 7. oktobra 2019. 0, 65 USD na opcijsko pogodbo.
- Najmanjši račun: 0 USD
- Pristojbine: 0 USD / borza in trgovanje z ETF, 0 USD plus 1 USD na pogodbo za opcije
Tržne izkušnje
Vanguard svojo veliko energije osredotoča na to, da svojim strankam z bogatim bogastvom pomaga pri načrtovanju upokojitve in drugih dolgoročnih ciljev. Kot taka primanjkuje njegove tehnologije trgovanja. Aktivni trgovci ali trgovci z izvedenimi finančnimi instrumenti ne zanimajo dolgoročno usmerjenega interesa. Ni pretočnih citatov; za posodobitve morate ročno osvežiti zaslon. V Vanguardu ne morete trgovati s kompleksnimi strategijami opcij.
Schwab ima več platform, ki jih lahko zaženete po prijavi na njihovo vodilno spletno mesto ali pa platformo StreetSmart Edge prenesete na namizje ali pa jo zaženete iz oblaka. StreetSmart Edge je Schwabova napredna platforma, ki vsebuje pretočne podatke v realnem času in novice skupaj s prilagodljivim naborom grafikonov. Vse platforme imajo na voljo vse v enem trgovinsko vozovnico, ki vam omogoča, da na prilagodljiv in intuitiven način sestavite naročilo s premoženjem, ki ga izberete. Citati se posodabljajo v realnem času. Schwab spremlja statistiko kakovosti izvedbe, poročila, ki jih strankam zagotavljajo po vsaki trgovini, pa vključujejo tudi izboljšanje cen.
Vanguard
- Brez ponudb za pretakanje. Brez zapletenih možnosti. Zelo preprosta izkušnja z malo izkušnjami
Charles Schwab
- Več platform, na katerih lahko izberete tokovne ponudbe in newsAll-in-One Trade Ticket, vam omogoča izdelavo naročila z uporabo katerega koli poročila o razredu premoženja. Poročila o izvedbi trgovine vključujejo izboljšanje cen, doseženo pri naročilu
Mobilna in nova tehnologija
Vanguard ponuja mobilne aplikacije za naprave iOS, Android in Kindle Fire. Postavitev je pravzaprav veliko lepša in lažja za uporabo kot spletna stran. V zadnjem letu so dodali mobilni čekovni depozit. Kotacije pa zamujajo. Za vzpostavitev stika s službo za stranke ni na voljo nobenega spletnega klepeta.
Prilagoditve trgovanja in seznami za spremljanje strank Schwab so shranjeni v oblaku, kar omogoča isto nastavitev, ne glede na to, katera platforma se uporablja. Pretočni video in skoraj vsi izobraževalni viri so dostopni tudi prek mobilne naprave. Orodja za analizo možnosti in trgovanje so vgrajena v mobilne aplikacije StreetSmart.
Vanguard
- Zelo preprosta aplikacija, najbolj uporabna za preverjanje stanjaData je z zamudoMobilna nakazila na voljo
Charles Schwab
- Izbire po meri za shranjevanje v oblaku in trajajo na vseh platformahTreaming video in izobraževalne ponudbe, ki so na voljo na mobilnih napravah. Analiza možnosti kompleksa in trgovanje v aplikaciji StreetSmart
Novice in raziskave
Vanguard ponuja sejalnik in ločen sita ETF. Preglednik vzajemnih skladov je zelo osnoven in se osredotoča na iskanje skladov Vanguard, čeprav imajo sredstva iz veliko več družin skladov. Raziskave opcij so omejene na ogled opcijskih verig, ki so bistveno manj informativne kot verige na drugih spletnih mestih posrednikov. Kartiranje je izredno osnovno in ne vključuje prilagajanja ali tehničnih študij. Obstaja veliko kalkulatorjev in orodij za načrtovanje dolgoročnega vlagatelja.
Schwab ponuja obsežne raziskave lastniškega kapitala iz različnih virov, na primer Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters in CFRA. Za novice v realnem času lahko poberete članke iz Associated Pressa, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire in mnogih drugih. Zasebni bonitetni sistem Schwab ustvarja ocene za več kot 3.000 podjetij. Idea Hub na StreetSmart vam ponuja več načinov za iskanje idej za trgovanje z idejami in povezave do globljih analiz, ki jih lahko storite, preden odpustite trgovino. Diagrami na platformah StreetSmart uporabljajo pretakanje podatkov v realnem času in trgovino lahko postavite iz grafikona, če želite.
Vanguard
- Na voljo so pregledovalniki zalog, ETF in vzajemnih skladovOrodja za načrtovanje dolgoročnega vlaganja so obilna, izjemno osnovni grafikoni, ki nimajo prilagoditve ali tehnične analize
Charles Schwab
- Na voljo je široka paleta raziskav lastniških vrednostnih papirjev in novic. Idea Hub pomaga pri izbiri idej za trgovanje z idejami. Karte na platformah StreetSmart uporabljajo pretakanje podatkov v realnem času
Izobraževanje in varnost
Ponudba izobraževanja Vanguarda je dokaj osnovna in je usmerjena v zelo dolgoročno vlaganje. Gostijo občasne spletne seminarje, ki se osredotočajo na daljši rok. Spletno mesto je šifrirano po industrijskih standardih in pri prijavi iz neprepoznane naprave boste naleteli na varnostni izziv
Pred kratkim začela pobuda Schwab Live Daily, ki zagotavlja 4–7 ur video vsebine vsak trgovalni dan. Večino si je mogoče ogledati prek oddaje Webex, odprta pa je tudi za stranke in ne stranke. Schwab ponuja tudi svoje podcaste Choiceology, ki vključujejo informacije o vedenjski ekonomiji in kako sprejeti boljše odločitve. Podjetje štiri leta na leto izda revijo »O investiranju«. Učni center Schwab zajema širok in globok obseg izobraževalnih vsebin, ki se osredotočajo na različne ravni spretnosti. Trgovalne poti so serija lekcij z veliko hitrostjo, ki združujejo članke, videoposnetke in delovne liste, s katerimi strankam pomagamo razumeti različne teme, povezane z naložbami. Varnostno jamstvo podjetja Schwab krije 100% izgube na katerem koli računu podjetja Schwab zaradi nepooblaščenih dejavnosti.
Vanguard
- Izobraževanje je osnovno, namenjeno dolgoročnemu vlaganju in določanju ciljevVebinarji, ki so občasno na voljo za dolgoročno načrtovanje. Varnostne funkcije vključujejo izziv pri prijavi iz neprepoznane naprave
Charles Schwab
- Schwab Live Daily ponuja 4-7 ur video vsebine vsak trgovalni danThe Schwab Learning Center pokriva širok in globok obseg izobraževalne vsebine. Varnostna garancija Schwab krije 100% izgub na vseh Schwab računih zaradi nepooblaščenih dejavnosti.
Stroški
Standardni razpored provizij Vanguard je zelo visok, 7 USD na delniški promet in 7 $ plus 1 USD na pogodbo za opcije. Stopnje marže so na visoki strani. Obstaja 1.800 ETF, s katerimi lahko trgujete brez plačila provizije, stranke z zelo visokim stanjem na računu pa so obravnavane na precej nižje provizije.
Družba Schwab je odpravila svoje osnovne provizije za transakcije z delnicami in ETF ter plačilo provizije na nogo za trgovanje z opcijami. Provizije se odpravijo tudi za transakcije OTCBB (peni zalog), kar je diferencial. Možnosti trgovanja so zdaj 0, 65 USD na pogodbo, kar je veliko znižanje cen za manjše posle z več kraki. Njihove stopnje marže so povprečne, čeprav so nižje od TD Ameritrade in E * TRADE.
Zaključek
Moč Vanguarda je v tem, da vzdržuje raznolik niz poceni ETF-ov in vzajemnih skladov, vendar jih lahko kupite na katerem koli spletnem mestu posrednika. Če iščete orodja za trgovanje in poglobljeno izobraževanje, vam ponudba Vanguard ne bo ugajala. Zdi se, da to posredništvo aktivno odvrača vlagatelje, ki želijo trgovati pogosteje kot enkrat na Jupiterjevo solarno orbito.
Kot eden največjih spletnih posrednikov, Schwab lahko svojim strankam ponudi široko paleto storitev in orodij, vključno z vrhunsko mobilno aplikacijo. Zdi se, da v zadnjih nekaj letih svoje stranke spodbujajo k sodelovanju s svetovalcem, naj bo človek ali robo. Samostojni trgovci lahko še vedno gredo sami, medtem ko bodo kupci na enem mestu zadovoljni s kombinacijo posredniških in bančnih storitev.
Metodologija
Investopedija je namenjena vlagateljem zagotoviti nepristranske, celovite preglede in ocene spletnih posrednikov. Naši pregledi so rezultat šestih mesecev ocenjevanja vseh vidikov platforme spletnega posrednika, vključno z uporabniško izkušnjo, kakovostjo izvedbe trgovine, izdelki, ki so na voljo na njihovih platformah, stroški in pristojbine, varnost, mobilna izkušnja in storitev za stranke. Na podlagi naših meril smo vzpostavili bonitetno lestvico in zbrali več kot 3000 podatkovnih točk, ki smo jih utežili v naš sistem ocenjevanja zvezd.
Poleg tega je moral vsak posrednik, ki smo ga anketirali, izpolniti 320-točkovno anketo o vseh vidikih njihove platforme, ki smo jo uporabili pri našem testiranju. Številni spletni posredniki, ki smo jih ocenjevali, so nam v naših pisarnah osebno demonstrirali svoje platforme.
Naša ekipa strokovnjakov iz industrije pod vodstvom Theresa W. Carey je opravila naše preglede in razvila to najboljšo v industriji metodologijo za razvrščanje spletnih naložbenih platform za uporabnike na vseh ravneh. Kliknite tukaj in preberite celotno metodologijo.
