Vzajemni skladi Vanguard v primerjavi z ETF-ji Vanguard: pregled
Vanguard je postala priljubljena izbira za vlagatelje zaradi dolgega seznama poceni vzajemnih skladov. Vanguard je svoji liniji dodal tudi celoten meni skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF), s čimer je podjetje eden vodilnih ponudnikov za oba naložbena produkta.
Večina vzajemnih skladov indeksa Vanguard ima ustrezen ETF. Oba izdelka sta si v slogu upravljanja podobna in donosna, vendar obstajajo razlike, zaradi katerih je vsak izdelek bolj primeren različnim vlagateljem. Vanguardovi izdelki imajo tudi razlike v razmerju med stroški vzajemnih skladov / ETF, ki jih je treba pregledati, da bomo lahko izbrali najboljšo izbiro.
Ključni odvzemi
- Oba izdelka sta si podobna v slogu upravljanja in donosa, vendar obstajajo razlike, zaradi katerih lahko vsak izdelek bolj ustreza investitorjem. trgujejo kot zaloge in jih je mogoče kupiti in prodati ves dan. Cena delnic vzajemnega sklada le enkrat na dan, na koncu trgovalnega dne.
Vzajemni skladi Vanguard
Vzajemni sklad in razprava o ETF-ju za izdelke Vanguard se deloma zmanjšuje, koliko se vloži. Večina vzajemnih skladov Vanguard prihaja s 3000 dolarji minimalnih začetnih naložb, nekateri pa se lahko začnejo z naložbo v višini 1000 USD. Začetne naložbe v višini 10.000 USD ali več so upravičene do nižjega cenovnega razreda delnic Admirala. To so v bistvu enaki proizvodi kot delnice vlagateljev razreda, vendar prihajajo s cenejšimi količniki stroškov. Delnice razreda Admiral običajno presegajo deleže delnic vlagateljevega razreda.
ETF-ji Vanguard
ETF-ji imajo večjo prilagodljivost; trgujejo kot zaloge in jih je mogoče kupiti in prodati čez dan. V mnogih primerih imajo ETF nižji količnik odhodkov kot njihovi vzajemni skladi, vendar jih je treba trgovati na borznem računu. ETF trgovine lahko pridejo s provizijami za posredovanje. Vlagatelji se morajo odločiti med strategijo nakupa in zadrževanja ali strategijo trgovanja, da ugotovijo, kateri izdelek je lahko bolj ugoden.
Ključne razlike
Najpomembnejša razlika med vzajemnimi skladi in ETF-ji je trgovanje z delnicami. Cena delnic vzajemnega sklada je le enkrat na dan, na koncu trgovalnega dne. Vlagatelji lahko oddajo trgovinska naročila čez dan, vendar je transakcija zaključena šele na koncu trgovalnega dne.
Priljubljeni indeksni sklad Vanguard 500 in Vanguard S&P 500 ETF zagotavljata dobre primere stroškov in trgovinskih razlik, ki prihajajo z vzajemnimi skladi in ETF-ji. Večina vzajemnih skladov in ETF-jev v Vanguardovi liniji sledi podobnemu vzorcu.
IRS enako obravnava ETF in vzajemne sklade, saj vlagatelji plačujejo davek na kapitalski dobiček in davke na dohodek od dividend. Vendar pa je ob splošno manj obdavčljivih dogodkov v ETF-jih davčna obveznost običajno nižja. Koeficienti stroškov ETF so običajno nižji od provizij vzajemnih skladov. Čeprav obstajajo nekatere možnosti vzajemnih skladov, za katere ni potrebno, da hkrati vlagate veliko denarja, imajo mnogi vzajemni skladi višje zahteve za začetne naložbe kot ETF.
Odločitev med vzajemnim skladom Vanguard ali Vanguard ETF se nanaša na prožnost trgovanja in znesek, ki ga je treba vložiti.
Vanguardov portfelj izbire naložb kot celote na splošno velja za najnižje stroške in najvišje ocenjene na naložbenem trgu, zato lahko ti izdelki postanejo idealni za dolgoročne in kratkoročne vlagatelje.
