Barron's in Lipper Inc. vsako leto okrog februarja izideta s svojo družinsko uvrstitvijo za prejšnje leto. Uvrstitve za družine skladov se določijo glede na uspešnost vseh sredstev podjetij med letom. Da bi bila upravičena do uvrstitve, mora družina skladov imeti na voljo določeno količino sredstev za vlagatelje. Leta 2014 so bile te zahteve skladov: tri sklade v splošnih kategorijah lastniškega kapitala ZDA, en sklad v svetovni kategoriji lastniških vrednostnih papirjev, en sklad v kategoriji uravnoteženih skladov, dva obdavčljiva obvezniška sklada in en obvezniški sklad, oproščen davka.
Če primerjajo donose družin skladov, odstranijo pristojbine, obremenitve in prodajne stroške 12b-1. Odstranitev teh razlogov je, da želijo zagotoviti primerjavo naložbenih spretnosti med družinami skladov. Po odstranitvi pristojbin Lipper nadaljuje z izračuni za določitev najboljše celotne družine skladov. Te uvrstitve se izračunajo z določitvijo odstotne uvrstitve sklada v njegovi dani kategoriji, nato pa se ta pomnoži z utežjo tega sklada kot odstotek celotnega premoženja investicijskega podjetja. Končno se to pomnoži z dodeljenim ponderjem dane kategorije za tekoče leto. To se naredi za vse vzajemne sklade, nato pa se seštejejo te končne številke. Družina skladov z najvišjo oceno je št. 1. Ta postopek se ponovi, da bi dobili rezultate tudi za pet- in desetletno uvrstitev.
Tu je pet najboljših družin skladov za leto 2014.
1. Skupina Vanguard
Vanguard zaseda prvo mesto leta 2014. Vanguard je znan po svojih indeksnih skladih, ki predstavljajo dve tretjini premoženja v upravljanju. Toda letos so jim resnično pomagala njihova aktivno upravljana sredstva. Generalni direktor Vanguarda Bill McNabb svoj uspeh pripisuje nizkim honorarjem. Po Lipperjevih besedah je povprečni delež odhodkov za sredstva, ki se aktivno upravljajo pri Vanguardu, 0, 28% v primerjavi z industrijskim povprečjem 1, 25%.
2. Globalno upravljanje premoženja z BMO
Skupina za upravljanje premoženja banke Montreala (BMO) je zahtevala drugo mesto. Čeprav je večina v ZDA razmeroma neznana, imajo v upravljanju 60 milijard dolarjev. Poleg tega, da so zasedli drugo mesto v skupnem seštevku, so zasedli tudi prvo peto mesto v svetovnih delniških skladih in obdavčljivih obvezniških skladih. Imeli bodo ime, ki ga bomo še naprej spremljali v naslednjih letih, ko bodo še naprej razvijali svoje vzajemne sklade v ZDA.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) je z upravljanjem 216 milijard dolarjev zasedel tretje mesto. Invesco je neodvisno investicijsko podjetje, ki se osredotoča le na naložbe in ima naložbene strokovnjake po vsem svetu s pomočjo strankam v več kot 20 državah. Tako kot Vanguard ima tudi Invesco velik delež svojega premoženja v pasivnih naložbah, ki so jim v letu 2014 pomagale.
4. SEI
SEI Investments Co (SEIC) upravlja s 117 milijardami dolarjev v 50 vzajemnih skladih. SEI je začel kot tehnološko podjetje za pomoč pri usposabljanju posojilojemalcev. Z leti so dodali več storitev za svet naložb, vključno z njihovimi vzajemnimi skladi. SEI uporablja sistem pododvisnika, pri čemer je več kot 90% dodeljenih drugim svetovalcem.
5. Glavni skladi
Glavni skladi so del glavne finančne skupine (PFG). Medtem ko so začeli kot zavarovalnica, so se z leti razširili na upravljanje naložb. Večina njihovih naložbenih storitev je usmerjena v pokojninske prihranke.
Spodnja črta
Najboljše družine skladov se vsako leto spreminjajo, saj se njihova uspešnost razlikuje. Kljub temu lahko še vedno nadzirate, kako uspešni ste, če zbirate sredstva z nizkimi honorarji in dolgoročno kakovostjo.
