V zadnjih tednih smo porabili veliko časa za razmišljanje o prihodnosti svetovalne industrije in o nekaterih ključnih trendih, ki jih lahko pričakujemo, da bomo nadaljevali. Eden od teh trendov je izkušnja s strankami in postaja velika glasba za finančne storitve na splošno. V resnici se po besedah McKinseyja tri od štirih od 50 največjih svetovnih bank zaveže, da bodo preoblikovali izkušnje s strankami.
Če želite izvedeti več o tem, kako izkušnje strank spreminjajo panogo, smo se pogovarjali z Joshom Brownom, izvršnim direktorjem Ritholtz Wealth Management. Morda poznate Josha iz njegovega priljubljenega bloga The Reformed Broker , njegove video serije s sodelavci iz RWM z naslovom The Compound , ali njegovega dela kot sodelavca pri CNBC. Kot nekdo, ki je večino svoje kariere sodeloval s posamezniki in podjetniki, Josh verjame, da izkušnje lahko prakticirajo ali prekinejo. Tukaj je Josh, kako strankarska izkušnja spreminja panogo.
Razvoj finančnih storitev
" Mislim, da je prihodnost podjetja s finančnim svetovanjem izkušnja strank, " pravi Josh. Poudarja tudi, da morajo svetovalci razmišljati celostno o svoji praksi, ko se premikajo k bolj integriranemu modelu storitev. "Izkušnja strank v sodobni dobi Amazon, Netflix in takojšnji dostop je tisto, kar si ljudje želijo, " pojasnjuje in poudarja, da morajo svetovalci to izboljšati.
Raziskave potrjujejo, da lahko storitve za stranke in splošno dojemanje blagovne znamke močno vplivajo na sodelovanje strank s finančnimi podjetji. Nedavna študija družbe Accenture kaže, da 79% severnoameriških potrošnikov meni, da je njihov odnos s finančnim svetovalcem izključno transakcionalen in 40% bančnih strank pravi, da bi se bolj nagnili k svoji banki, če bi ponudila bolj prilagojeno storitev. Toda kateri so najboljši načini, da zagotovite vrsto izkušenj, ki jih potrebujejo vaše stranke? Josh po besedah Joša govori o njihovem srečanju tam, kjer so, in osredotočanju na dolgoročno zvezo.
Kako določiti prednost izkušenj strank
"Mislim, da se morajo svetovalci, ki se začnejo danes, osredotočiti na to, kako lahko pomagajo stranki, ki jo imajo zdaj, in se razvijajo, ko se stranka stara, " razlaga Josh. To pomeni, da spoznate osebne okoliščine vaših strank in jim pomagate načrtovati njihove trenutne finančne cilje ter stvari, na katere se želijo osredotočiti v prihodnosti. "Če upokojitve morda ne bodo načrtovali nujno, bi jim morda pomagal pri načrtovanju nakupa prvega stanovanja ali jim pomagal začeti varčevati za šolanje na šoli, " pravi. Glavna stvar, ki jo morate upoštevati, je, da vam bo z izgradnjo teh vezi pomagalo, da jih boste čim bolje služili, hkrati pa omogočili, da se odnos razvija.
Čeprav se morda ta nasvet zdi bolj primeren tistim, ki se šele začnejo, je resničnost ta, da lahko koristi tudi najbolj uveljavljenim svetovalcem. Ker se tehnologije še naprej spreminjajo in razvijajo, je človeški element tisto, kar iščejo stranke vseh starosti.
Če želite boljši vpogled v rast in upravljanje prakse, se prijavite na naše tedensko glasilo svetovalcev.
