Investicijski analitiki izvajajo raziskave, ustvarjajo finančne modele in pripravljajo analitična poročila in priporočila v zvezi s posebnimi vrstami delnic, obveznic ali drugih naložbenih vrednostnih papirjev. Investicijski analitiki delajo za številne vrste podjetij v industriji vrednostnih papirjev, vključno z borznimi posredniki, bankami, podjetji za upravljanje denarja, hedge skladi in pokojninskimi skladi. Strokovnjaki na tem področju so znani tudi kot analitiki vrednostnih papirjev ali finančni analitiki.
Investicijski analitiki izdelujejo priporočila za raziskave in kupujejo-prodajajo za dve različni uporabi, odvisno od delodajalca. V banki ali posredništvu investicijski analitiki praviloma pripravijo priporočila za zastopnike podjetij, ki podatke uporabljajo za prodajo naložb posameznim strankam in javnosti na splošno. Ta podjetja poslujejo na strani prodaje. Na odkupu trga, ki vključuje hedge sklade, pokojninske sklade in podjetja za upravljanje premoženja, analitiki običajno pripravljajo raziskave in priporočila za upravljavce naložb v podjetju, ki podatke uporabljajo za nakup in prodajo vrednostnih papirjev.
Poklicna pot
Številni višji investicijski analitiki so na terenu začeli delati kot mlajši analitiki, ki so zbirali podatke, ustvarjali in posodabljali finančne preglednice ter se učili vstopov in poklicev stroke pod nadzorom starejšega člana analitične ekipe. Za delovna mesta na stopnjah vpisa je potrebna pridobitev diplome. Po več letih dela in učenja v mladinskem položaju se mnogi analitiki odpravijo nazaj v šolo, da bi zaključili diplomo v pripravah na nadaljnji napredek na tem področju. Nov najem, ki ima ustrezen magisterij, se pogosto začne takoj v vlogi višjega analitika, ne glede na to, ali je delal kot mlajši analitik.
Večina starejših analitikov se osredotoča na določeno kategorijo vrednostnih papirjev, saj sčasoma razvija visoko strokovno znanje na tem področju. Delovne naloge vključujejo posodabljanje raziskovalnih podatkov kot odgovor na nova dogajanja, načrtovanje in izvajanje novih raziskovalnih projektov, komunikacijo s stiki v fokusni panogi in predstavitev rezultatov raziskav podjetjem, prodajnim agentom ali strankam. Starejši analitiki običajno nadzirajo delo enega ali več mlajših analitikov.
Starejši analitik, ki ima visoke rezultate, lahko postane vodja portfelja v odkupujočem podjetju, ki nadzira vse vidike naložbenega portfelja. Portfeljski menedžerji določijo naložbeno strategijo in na podlagi dela starejših analitikov izberejo določeno kombinacijo vrednostnih papirjev v portfelju. Upravljanje portfelja običajno predstavlja konec poklicne poti.
Izobraževalne kvalifikacije
Vstopni položaj na tem področju zahteva diplomo. Ustrezni predmeti vključujejo poslovne discipline s kvantitativno komponento, kot so finance, računovodstvo ali ekonomija, in druge predmete, ki zagotavljajo usposabljanje iz analitičnih in kvantitativnih veščin, kot so statistika, matematika, fizika ali inženiring.
Medtem ko magisterij na splošno ni pogoj za napredovanje na položaj višjega analitika, veliko podjetij išče kandidate za zaposlitev z ustreznimi diplomi. Številne napredne pozicije analitika in vodenja naložb zahtevajo magisterij. Ustrezni diplomi vključujejo MBA s kvantitativnim poudarkom ali magisterij iz financ.
Druge kvalifikacije
Naložbeni analitiki so običajno potrebni za pridobitev licence Regulativnega organa za finančno industrijo (FINRA), nacionalnega regulativnega organa, ki opravlja nadzor nad podjetji in posredniki za vrednostne papirje v Združenih državah Amerike. Za pridobitev ustrezne licence kandidat običajno potrebuje sponzorstvo pri kvalificiranem delodajalcu. Posledično postopek licenciranja običajno poteka po tem, ko je bil kandidat najet kot naložbeni analitik.
Poimenovanje Chartered Financial Analyst (CFA), ki ga podeljuje CFA Institute, je strokovno potrdilo, ki je na voljo analitikom z diplomo in najmanj štirimi leti poklicnih izkušenj na tem področju. Večina delodajalcev pričakuje, da bodo usposobljeni analitiki nadaljevali in opravili certifikacijo CFA. Mnogi potrebujejo certifikat CFA za nadaljnje napredovanje na višje položaje v podjetju. Potrjevanje zahteva, da kandidati opravijo serijo treh izpitov.
