Kazalo
- Kaj je IAR?
- RazumevanjeIARs
- Registracija IAR
Kaj je predstavnik za svetovanje za naložbe (IAR)?
Predstavnik za svetovanje za naložbe (IAR) se nanaša na pooblaščeno in pooblaščeno osebje, ki dela v podjetjih za svetovanje za naložbe. Glavna odgovornost IAR je svetovanje v zvezi z naložbami kot finančni svetovalec ali načrtovalec.
Ključni odvzemi
- IAR-ji prejmejo nadomestilo z obračunavanjem pristojbin bodisi na podlagi provizije, kot pavšalno ali urno nadomestilo ali kot odstotek sredstev v upravljanju (AUM). Predstavniki investicijskih svetovalcev (IAR) so posamezniki, zaposleni pri investicijskem svetovalcu ali povezani z njimi. kakršna koli priporočila ali kako drugače dajejo finančne ali naložbene nasvete. IAR-ji morajo biti pravilno registrirani pri najmanj izpolnjenih izpitih, ki jih potrdi FINRA.
Razumevanje predstavnikov svetovalcev za naložbe
Predstavniki investicijskega svetovanja, kot že ime pove, so predstavniki investicijskih svetovalnih podjetij (RIA). IAR-ji so običajno dodeljeni nalogam in vlogam, ki bi jih prevzeli kot finančni svetovalci in / ali finančni načrtovalci. IAR pogosto sodelujejo s posameznimi strankami, da jim pomagajo doseči svoje finančne cilje in zgraditi naložbene portfelje.
Bolj specifično se IAR običajno ukvarjajo z naslednjim:
Priporočila: IAR-ji uporabljajo svoje spretnosti in presojo za pripravo priporočil o različnih vrednostnih papirjih. Za naložbeno odločitev lahko uporabijo raziskave, ki jih je izdelalo njihovo podjetje. Na primer, IAR lahko stranki priporoči nakupno priporočilo po analizi raziskovalne opombe.
Upravlja račune strank: To vključuje vse vidike upravljanja računa, od upravljanja diskrecijskih računov, do spremljanja v zvezi s skrbniškimi težavami. Na primer, IAR lahko od vlagatelja zahteva dodatna sredstva za poravnavo neporavnane trgovine.
Svetovalne storitve: IAR lahko nudijo splošne naložbene nasvete. Na primer, na lokalni televizijski postaji lahko predstavijo dnevno tržno poročilo ali napišejo tedensko stolpce za naložbe za časopis.
Nadzor nad drugimi IAR: Investicioni svetovalni predstavnik lahko upravlja z drugimi IAR. Na primer, lahko zagotovijo, da novo osebje izpolnjuje vse regulativne zahteve. IAR lahko pomagajo tudi pri usposabljanju mlajših članov skupine in spremljajo naložbene nasvete, ki jih dajo vlagateljem.
Zaposlenemu v investicijskem podjetju, ki se neposredno ne ukvarja s finančnimi nasveti ali naložbenimi priporočili strankam, ne bi bilo treba registrirati kot IAR. Podporno osebje, skrbniki, sekretarji itd.
Registracija investicijskega svetovalnega zastopnika
Prvi korak v postopku registracije je ustvariti račun pri registracijskem skladišču investicijskih svetovalcev (IARD), ki ga v imenu SID upravlja FINRA. Obstaja nekaj držav, ki tega ne potrebujejo, zato svetovalcem, ki poslujejo le v teh državah, tega sistema ni treba uporabljati. Ko je račun odprt, bo FINRA svetovalcu ali podjetju posredovala CRD številko in podatke o ID-ju računa. Nato lahko RIA vloži obrazec ADV in U4 obrazce bodisi s SEC bodisi s stanji.
V skladu s predpisi lahko IAR-ji ponujajo samo nasvete o temah, za katere so opravili ustrezne izpite. IAR se mora registrirati tudi pri registriranem investicijskem svetovalcu (RIA). Poleg ustreznih izpitov mora biti predstavnik investicijskega svetovalca registriran pri ustreznih državnih organih. Da bi razširili svoje znanje o finančnih produktih in načelih, mnogi IAR imajo oznake pooblaščenega finančnega načrtovalca (CFP) ali pooblaščenega finančnega analitika (CFA).
IAR se registrirajo v državi, v kateri nudijo naložbene nasvete; ne zahtevajo registracije Komisije za vrednostne papirje in borze (SEC). V večini držav morajo IAR vložiti obrazec U4, ki je enotna aplikacija za registracijo industrije vrednostnih papirjev. Nato se obrazec vloži v sistem Centralnega registracijskega registra (CRD).
IAR-ji v večini stanj so običajno potrebni za opravljanje izpitov serije 63 in / ali 65. Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) sestavlja 130 izpraševanih točk, v katerih imajo kandidati 180 minut časa za opravljanje izpita. Lahko pa IAR-ji, če opravijo izpit Series 65, opravijo izpite Series 66 in Series 7. Nekatere države dopuščajo nadomestne poverilnice. Na primer posamezniku morda ni treba opraviti izpita Series 65, če ima oznako CFP. IAR po registraciji nimajo zahtev za stalno izobraževanje. Za podjetja RIA je ključnega pomena, da zagotovijo, da so njihovi IAR pravilno registrirani, da se izognejo pomembnim kaznim.
