Kazalo
- Kaj naredi obrazec W-4
- Kaj je obrazec W-4?
- 1. korak: Vaši podatki
- 2. korak: vaš SSN
- 3. korak: vaš zakonski status
- 4. korak: spremembe imena
- 5. korak: Skupni dodatek
- 6. korak: Dodatni dodatki
- 7. korak: izvzeti iz zadržanja
- 8. korak: Preverjanje resnice
- Ko potrebujete nov W-4
- Nasvet za varčevanje z denarjem
- Spodnja črta
Pravkar ste začeli novo službo in se glede tega počutite precej fantastično. Nato vam delodajalec izda davčni obrazec, ki se imenuje W-4 zaposlenega potrdilo o odtegljaju. Davčni obrazci vas napolnijo z grozo. Ne razumete jih in se bojite, kaj se bo zgodilo, če naredite napako. Brez skrbi: Ta članek bo razložil, kaj je W-4, in vas popeljal skozi izpolnjevanje vrstice za vrstico.
Ključni odvzemi
- Izpolnite W-4, tako da vam bo delodajalec zadržal ustrezen znesek dohodnine z vaših plač. Način, kako izpolnite obrazec IRS W-4, potrdilo o odvzemu delavca, določa, koliko davka vam bo odvzel delodajalec. Obrazec W-4 mora izpolniti sedem razdelkov, ki vključujejo osebne podatke, spremembe imena in skupno število pravic. IRS bo tudi želel vedeti, ali želite dodatni znesek, zadržan s plače in ali ste zakonito oproščeni zadržanja.
Kaj naredi obrazec W-4
Izpolnite W-4, tako da vam bo delodajalec zadržal ustrezen znesek dohodnine z vaših plač. Če imate računovodjo ali drugega davčnega pripravljavca, potrdite svoje odločitve z njimi, preden vnesete obrazec.
Upoštevajte tudi, da je zakon o davčnih olajšavah in delovnih mestih (TCAJ), podpisan decembra 2017, odpravil osebno oprostitev. Glede na odbitek, ki ga pričakujete, je to razlog, da ponovno pregledate število pravic, ki ste jih zahtevali v preteklosti, preden v vrstico 5 vnesete isto številko - nadomestila.
Izpolnite obrazec W-4
Kaj je obrazec W-4?
Način, kako izpolnite obrazec IRS W-4, potrdilo o odtegljaju odplačevalca, določa, koliko davka vam bo odtegnil delodajalec iz vaše plače. Vaš delodajalec pošlje denar, ki ga je zadrževal iz vaše plače, na službo za notranje prihodke (IRS), skupaj z vašim imenom in številko socialnega zavarovanja (SSN). Vaš odtegljaj se šteje za plačilo letnega računa davka od dohodka, ki ga izračunate, ko vložite davčno napoved v aprilu. Zato obrazec W-4 zahteva identifikacijo podatkov, kot so vaše ime, naslov in številka socialne varnosti.
Obrazec W-4 mora izpolniti sedem razdelkov. Prvih nekaj vrstic vključuje ime, naslov in številko socialnega zavarovanja zavezanca. Delovni list nad obrazcem omogoča davčnim zavezancem, da ocenijo število olajšav za svoj odtegnjeni davek. Povečanje števila nadomestil zmanjšuje količino denarja, odvzeto s plače. Ljudje lahko zahtevajo oprostitev odtegljanja kakršnega koli denarja, če v prejšnjem letu niso dolgovali davka in pričakujejo, da bodo v naslednjem letu imeli nič davčne obveznosti.
Tukaj je opisano, kako deluje izpolnjevanje obrazca.
1. korak: Vaši podatki
V prvem delu navedite svoje ime in naslov. Preprosto.
2. korak: vaš SSN
Vnesite drugo številko svojega socialnega zavarovanja. Vaš delodajalec potrebuje te podatke, tako da plačilo, ki ga je odtegnil z vaše plače na IRS, nakaže na vaš letni račun za dohodnino.
3. korak: vaš zakonski status
V tretjem polju preverite možnost, ki ustreza vašemu zakonskemu statusu, samski ali poročeni. Ampak počakajte, obstaja še eno polje: "Poročen, vendar zadržite po višji enotni stopnji." Bi morali izbrati to polje? Mogoče, če tudi vaš zakonec deluje, in vas skrbi, da ne boste zadržali dovolj davka.
Preden se odločite, si oglejte delovni list z dvema zaslužkoma / več delovnih mest - to je četrta stran, ki bi vam jo moral dati delodajalec z obrazcem W-4, ali pa jo lahko prenesete pri IRS. Pod polji je tudi opomba, ki vas navaja, da izberete polje »Samski«, če ste poročeni, vendar ste zakonito ločeni ali če je vaš zakonec tujec.
4. korak: spremembe imena
Polje štiri verjetno ne bo veljalo za vas, razen če ste se pred kratkim poročili in spremenili ime, vendar še vedno niste dobili posodobljene kartice socialnega zavarovanja, ki bi odražala spremembo vašega imena. Za nadomestno kartico socialnega varstva z novim imenom morate poklicati 1-800-772-1213, preden lahko delodajalcu daste W-4. Ni tako veliko, vendar storite to hitro, ker mora delodajalec odbiti davke po najvišji možni stopnji, dokler ne predložite W-4.
5. korak: Skupni dodatek
V peti vrstici se zahteva skupno število pravic, ki jih zahtevate. Če želite odgovoriti, morate odgovoriti na nekaj vprašanj.
Najprej si oglejte tretjo stran paketa W-4, ki ga izpolnite. Tam boste našli delovni list za osebne dodatke. Vsak dodatek, ki ga zahtevate, zmanjšuje znesek, ki vam ga bo delodajalec odvzel iz plače, vendar ne morete izbrati velikega števila nadomestil, ker se vam zdi všeč.
Koliko dodatkov vzeti
Če izpolnite ta delovni list, boste povedali, koliko pravic lahko vnesete v vrstico 5. Pojdimo skozi vsak korak.
A. Zahtevajte en dodatek, če vas nihče drug ne uveljavlja kot vzdrževanega, kar velja za večino odraslih. Če pa recimo imate 16 let in izpolnjujete obrazec W-4 za službo po šoli ali pa ste v šoli in izpolnite obrazec za poletni staž, vas starši verjetno trdijo, da ste vzdrževani, in tukaj ne smete zahtevati dodatka.
B. Lahko zahtevate en dodatek, če se poročite, če vložite skupno prošnjo.
C. Lahko pa zahtevate enega, če vložite vlogo vodje gospodinjstva. Lahko bi si mislili, kot sem že nekoč, da ste samski in neodvisni vodja gospodinjstva. IRS bi prosila, da se razlikujejo. Vodja gospodinjstva meni, da je nekdo, ki je neporočen (vsaj jaz sem dobil ta del pravice) in plača več kot 50% stroškov vzdrževanja doma zase in za njegove vzdrževane osebe ali druge osebe, ki izpolnjujejo pogoje posamezniki (ponovno je v Publikaciji 501 vse podrobnosti). To je bolj dodatek za "žal mi je, da si tega otroka sam vzgojil".
D. Lahko zahtevate drugi dodatek, če ločeno in vložite poroko ločeno in imate samo eno službo; če ste poročeni, če vložite skupno prijavo in imate samo eno službo in vaš zakonec ne deluje; ali če so vaše plače iz drugega ali drugega delovnega mesta zakonca (ali obe drugi zaposlitvi) 1.500 USD ali manj. Če ima vaše gospodinjstvo samo en pomemben vir dohodka (delo, za katero izpolnjujete ta W-4), zahtevajte dodatek v tej vrstici.
E. V tej vrstici lahko zahtevate dodatke za vsakega od vaših upravičenih otrok, odvisno od vašega dohodka in koliko otrok imate. V bistvu vsa ta vprašanja o otrocih in vzdrževanih družbah poskušajo obračunati za dobropise, ki jih boste lahko uveljavljali na obrazcu 1040, ki bo znižal dohodnino v letu. Vaš delodajalec vam bo odtegnil manj izplačil, če katera od teh situacij velja za vas. Nova davčna zakonodaja je podvojila davčno olajšavo za otroke in odpravila davčno olajšavo, imenovano dodatno otroško davčno olajšavo do konca leta 2025 (vendar so nekateri elementi predelali davčno olajšavo za leto 2018). Prav tako se je povečalo, koliko lahko starši zaslužijo in še vedno vzamejo kredite za svoje otroke. Družine z nižjimi dohodki dobijo več, vendar se lahko poročite, če vložite skupno vlogo in zaslužite do 400.000 dolarjev in še vedno nekaj zahtevate (največ, da ste dobili kredit v letu 2017, je bilo 119.000 dolarjev).
F. Tukaj vpišete olajšave za druge vzdrževane člane, ki jih boste zahtevali pri obračunu davka. Tehnično je opredelitev IRS za odvisnega precej zapletena (podrobnosti glej v IRS Publication 501), vendar je kratek odgovor, da je otrok, ki izpolnjuje pogoje, ali kvalificirani sorodnik, ki živi pri vas in ki ga finančno podpirate. Tudi tu obstajajo omejitve dohodka. Osebe z dohodki v višini 175.550 ameriških dolarjev ali tisti, ki se poročijo, skupaj vlagajo 339.000 dolarjev ali več.
G. Če uporabljate določene druge dobropise, na primer dobro zasluženi dohodek ali davek za posvojitev, boste morda upravičeni do dodatnih dodatkov. Poglejte delovne liste 1-6 v publikaciji IRS 505.
H. Končno enostavno vprašanje. Iz zgornjih vrstic seštejte vse številke in tukaj vnesite skupno število.
Spodaj v vrstici H boste izvedeli, da morda še niste končali z delom. Kakšen branik. Na voljo so dodatne strani, če je vaša davčna situacija bolj zapletena, ker imate več delovnih mest, dela zakonca ali določite odbitke na davčnem obračunu, namesto da bi uporabil standardni odbitek. Sprehod po teh dodatnih delovnih listih je zunaj obsega tega člena, vendar IRS Publikacija 505, "Davčni odtegljaj in predvideni davek", ponuja dodatne informacije. Kalkulator zadrževanja IRS vam lahko prihrani nekaj časa.
Ob predpostavki, da ne sodite v eno izmed teh bolj zapletenih situacij, vse skupaj prenesite iz vrstice H delovnega lista v vrstico 5 obrazca W-4, kjer ste odšli. Hranite delovne liste za svoje evidence - ne dajajte jih delodajalcu.
6. korak: Dodatni dodatki
Ne pozabite, zdaj smo spet na obrazcu W-4. IRS želi vedeti, ali želite odtegniti dodaten znesek s plače. "Seveda ne. Že zdaj jemlješ dovolj mojega denarja, "si mislite. Toda število nadomestil, za katere zahtevate linijo H, lahko povzroči, da bo delodajalec tekom leta odtegnil premalo davka. Če bodo zadrževali premalo, boste aprila zaključili z velikim davčnim računom in morebitnimi prenizkimi kaznimi in obrestmi. V tem primeru povejte svojemu delodajalcu, da odtegne dodatni denar iz vsake plače, da se to ne zgodi.
Kako veste, če se to lahko zgodi? Verjeten vzrok je, če prejmete pomemben dohodek, prijavljen na obrazcu 1099, ki se uporablja za obresti, dividende ali dohodek iz samozaposlitve - od teh virov dohodka se ne zadrži dohodnina. Morda ga boste morali uporabiti tudi, če še vedno delate, a prejemate pokojninske prejemke iz prejšnjega dela. In če je vaš zakonec uslužbenec, vendar ste neodvisni pogodbeni partner, vam lahko odtegnejo dodatni denar z njihove plače, tako da vaša četrtletna ocenjena davčna plačila ne bodo tako velika. Ta odločitev lahko celo izniči denarni tok vašega gospodinjstva.
7. korak: izvzeti iz zadržanja
Ali ste zakonito oproščeni odtegljaja, ker niste imeli davčne obveznosti za preteklo leto in pričakujete, da za tekoče leto ne boste imeli davčne obveznosti? V tem primeru v polje sedem napišite "oproščeno". Upoštevajte, da v navodilih ni napisano "oproščeno", če ste lani prejeli vračilo davka. To ni isto, kot če nimaš davčne obveznosti. Če nimate davčne obveznosti, se morda zdi čudno, vendar verjetno pomeni, da ste za celo leto zaslužili manj kot 15.000 dolarjev, če ste samski, ali če ste skupaj z zakoncema zaslužili manj kot 30.000 dolarjev, če ste poročeni, če vložite skupno prošnjo. To ni tako super, razen če vas nekdo drug (na primer mama ali oče) z veseljem podpira.
8. korak: Preverjanje resnice
Se spomnite, kako smo že prej rekli, da ne morete samo zahtevati toliko nadomestil, kot ste se počutili? Evo zakaj. V obrazcu piše: "Pod kazensko krivo lažjo izjavljam, da sem preučil to potrdilo in kolikor vem, je resnično, pravilno in popolno." Pod to izjavo morate podpisati svoje ime, kjer piše: „Podpis zaposlenega.“ Nato vnesite datum na desni.
Na koncu sledite navodilom o dveh tretjinah poti navzdol po strani, ki navaja: »Tukaj ločite in pošljite obrazec W-4 svojemu delodajalcu. Naj bo zgornji del zapisov."
Ko potrebujete nov W-4
Na splošno vaš delodajalec ne bo poslal obrazca W-4 na IRS. Potem ko ga bo uporabil za določitev zadržka, ga bo družba vložila. Zadržek lahko kadar koli spremenite tako, da delodajalcu predložite nov W-4.
Med primeri, ko boste morda morali spremeniti W-4, so poroka ali ločitev, dodajanje otroka v družino ali izbira druge zaposlitve. Morda boste želeli predložiti tudi nov W-4, če ugotovite, da ste preteklo leto odpravili preveč ali premalo, ko pripravljate letno davčno napoved, in pričakujete, da bodo vaše okoliščine podobne za tekoče davčno leto. Vaše spremembe W-4 začnejo veljati v naslednjih treh do treh plačilnih obdobjih.
Kot že omenjeno, se o novem W-4 pogovorite s svojim davčnim pripravljavcem in preverite, ali morate spremeniti odtegljaj zaradi tega, kako nova davčna zakonodaja vpliva na vaš osebni položaj.
Nasvet za varčevanje z denarjem
Spodnja črta
Pomembno je, da ta obrazec pravilno izpolnite, saj IRS od ljudi zahteva, da plačujejo davek na dohodek postopoma skozi vse leto. Če imate premalo odtegnjenega davka, bi lahko aprila IRS dolgovali presenetljivo veliko vsoto, skupaj z obrestmi in kaznimi za premajhno plačilo davkov med letom.
Hkrati bo, če imate preveč odtegnjenega davka, vaš mesečni proračun strožji, kot mora biti. Prav tako boste vladi dajali posojilo brez obresti, ko bi lahko prihranili ali investirali ta dodaten denar in zaslužili donosnost - in preveč plačanih davkov boste vrnili do naslednjega aprila, ko vložite davčno napoved in pridobite vračilo. V tistem trenutku se lahko zdi, da je denar videti kot padec, zato ga boste morda porabili manj pametno, kot bi ga imeli, če bi prihajal postopoma z vsako plačo.
