Če želite izračunati letno donosnost (YTD) donosnosti portfelja, odštejte začetno vrednost od trenutne vrednosti in delite z začetno vrednostjo. Pomnožitev s 100 pretvori to številko v donosni odstotek, kar je bolj koristno kot decimalna oblika pri primerjavi donosov različnih naložb.
Kaj je letna dobava?
Donosnost iz dobička je zgolj znesek dobička (ali izgube), ustvarjenega z naložbo od začetka tekočega koledarskega leta, običajno 1. januarja ali drugače, prvi datum trgovanja v letu ali prvi dan poslovnega leta. YTD izračune vlagatelji in analitiki običajno uporabljajo pri oceni uspešnosti portfelja zaradi njihove enostavnosti.
Uporaba obdobja YTD postavlja skupni časovni okvir za oceno uspešnosti različnih vrednostnih papirjev drug proti drugemu in njihovih referenčnih vrednosti. YTD je uporaben tudi za merjenje gibanja cen v primerjavi z drugimi podatki, kot so finančna uspešnost ali ekonomski kazalci. Merjenje YTD je omejeno s tem, da so lahko upoštevane spremembe dolžine in trendi, ki jih prinaša uspešnost YTD v začetku leta, zavajajoči.
Ključni odvzemi
- Letna donosnost (YTD) meri uspešnost naložbe od trenutnega datuma od začetka leta.DTD donosi se uporabljajo za standardizirane primerjave med naložbami in njihovimi referenčnimi vrednostmi. Za izračun donosa YTD odštejemo vrednost na januar 1 tekočega leta od njegove trenutne vrednosti. Nato 1. januarja razliko razdelite z vrednostjo in izdelek pomnožite s 100, da ga pretvorite v odstotek.
Izračunavanje letnih datumskih vračil
Izračun donosnosti portfelja na leto je enak kot pri posamezni naložbi. Vzemite trenutno vrednost vseh sredstev v portfelju in odštejte skupni znesek, vložen v prejšnjem januarju 1. To pomeni skupni donos iz leta v leto v dolarjih.
Delitev te številke s prvotno vrednostjo in pomnožitvijo s 100 pretvori v odstotek, ki odraža donos, ustvarjen z vsakim prvotno vloženim dolarjem.
Primer vrnitve YTD
Predpostavimo, da ste 1. januarja tekočega leta vložili 50.000 USD v tri različna sredstva. 31. decembra ta portfelj sestavljajo ista tri sredstva v vrednosti 10.000 do 15.000 do 35.000 dolarjev. Donosnost YTD v dolarjih je preprosto 60.000 do 50.000 dolarjev plus 10.000 dolarjev. Odstotek donosa YTD znaša 20% ali 10.000 USD / 50.000 $ 100. To pomeni, da je v zadnjem letu vsak dolar, ki ste ga vložili januarja, ustvaril dodatnih 20 centov dobička.
Plačila obresti
Če je vaša naložba plačevala obresti ali dividende skozi vse leto, mora biti ta znesek vključen v trenutno vrednost portfelja, saj se šteje kot dobiček. Predpostavimo, da je portfelj v zgornjem primeru tudi izplačal letne dividende v višini 500 USD. Donosnost DDV je takrat 21-odstotna, oziroma (- 50.000 dolarjev) / 50.000 dolarjev * 100. Čeprav se vrednost portfelja ni spremenila, je donosnost iz leta v leto višja, ker je ustvarila dohodek z dividendami in kapitalskih dobičkov.
