Če želite investirati v delnice S&P 500, vendar nimate temperamenta, da bi se pravilno spopadli s finančnimi osnovami 500 posameznih podjetij, vam lahko S&P 500 indeks pomaga izpostaviti te delnice - brez naporne analize.
Indeks S&P 500 sledi največjim in najmočnejšim podjetjem v ZDA. Sestavne zaloge kurira Odbor za indeks S&P, ki družbe izbira na podlagi številnih dejavnikov, vključno s tržno omejitvijo, likvidnostjo in dodelitvijo sektorjev.
Leta 1976 je Vanguard predstavil posamezne vlagatelje v prvi vzajemni sklad države, zasnovan tako, da posnema indeks S&P 500. Približno 20 let pozneje je bil ustanovljen prvi borzni sklad (ETF), ki je podobno sledil indeksu S&P 500. Danes skoraj vse večje družbe za borzno posredništvo in sklade ponujajo nekakšen sklad S&P 500. Vlagatelji lahko dostopajo do teh sredstev prek finančnih svetovalcev, posrednikov s polnimi storitvami ali diskontnih posrednikov.
Ključni odvzemi
- Če preiskujete možnost dodajanja zalog S&P 500 v svoj portfelj, vam lahko S&P 500 indeksni sklad pomaga z lažjo široko izpostavljenostjo tovrstnim zalogam z minimalno skrbnostjo. Sredstva, s katerimi trguje borza (ETF) ohranjajo strategijo pasivne podvajanje indeksa, kar vlagateljem omogoča širok dostop do vseh vrednostnih papirjev znotraj danega indeksa.
ETF vzajemni sklad
ETF se osredotočajo predvsem na pasivno kopiranje indeksa, kar vlagateljem v bistvu omogoča dostop do vseh vrednostnih papirjev znotraj navedenega indeksa. Ti ETF-ji, ki ponavadi ponujajo nizko-stroškovna razmerja stroškov zaradi minimiziranega aktivnega upravljanja, trgujejo čez dan, podobno kot zaloge. Posledično so zelo likvidne in podvrgajo dnevnim nihanjem cen - tako kot zaloge.
Nasprotno, vzajemni skladi S&P 500 so lahko pasivni ali aktivni. Običajno imajo nekoliko višje pristojbine kot ETF zaradi povezanih stroškov 12b1. Poleg tega imajo vzajemni skladi nekoliko drugačno strukturo, kjer jih lahko vlagatelji kupujejo le po dnevu končne cene neto vrednosti trgovanja (NAV).
Modeli pristojbin
Tisti, ki želijo poceni vlagati v S&P 500 ETF, se lahko izpostavijo prek diskontnih posrednikov, ki ponujajo brezplačno trgovanje z vsemi pasivnimi ETF izdelki. Ne pozabite pa, da lahko nekateri posredniki naložijo minimalne zahteve glede naložb. Trenutno je največji S&P 500 ETF SPDR S&P 500 ETF (SPY) State Street Global Advisors, ki se od aprila 2019 ponaša s sredstvi v upravljanju s 279, 41 milijarde dolarjev.
Vzajemni skladi trgujejo tudi prek posrednikov in diskontnih posrednikov, do njih pa lahko dostopajo tudi neposredno od skladov. Nekateri vlagatelji želijo celostno upravljati svoj portfelj prek svetovalca ali posrednika. Drugi raje upravljajo portfelj skladov, ki se nahajajo znotraj določenega ponudnika vzajemnih skladov. Vlagatelji lahko dostopajo tudi do sredstev prek programov delodajalca 401k, posameznih pokojninskih računov ali platforme roboadvisor
Napredek onkraj zgolj pasivnega indeksnega sklada S&P 500
Vlagatelji, ki iščejo naprednejši pristop k naložbenim skladom S&P 500, bodo morda želeli razmisliti o pametnih beta indeksih, ki povzročajo nižje stroške, in ponudili prednost temeljnega ali prilagojenega vlaganja. Primeri takih skladov vključujejo AID Dividend Fund (SPDV) in S&P 500 indeks indeksa teže (RSP). Vlagatelji se lahko usmerijo tudi na določene segmente indeksa S&P 500, ki ponujajo potencial za povečanje kapitala, s sredstvi, kot so sektorski sektor SPDR ali skladi, usmerjeni v dividende.
Številni upravljavci skladov ponujajo tudi aktivna sredstva S&P 500, ki so osredotočena predvsem na imena S&P 500, vendar aktivno tržijo imena, ki presegajo strogo navedena v indeksu. Obstajajo tudi sredstva s finančnim vzvodom, ki ponujajo poenostavljen pristop k varovanju. Bullish sredstva s finančnim vzvodom uporabljajo finančni vzvod za pomnoževanje donosa S&P 500, ko deluje dobro. Medvedji finančni vzvodi imajo manj kot S&P 500 in prinašajo pozitivne donose, ko indeks pade.
