Kazalo
- 1. Upravljanje globalnega bogastva in naložb Bank of America
- 3. Zasebna banka JP Morgan
- 4. Wells Fargo
- 5. UBS Upravljanje bogastva
- 6. Charles Schwab
- 7. Skupina Vanguard
- 8. Zvestoba
- 9. Goldman Sachs
- 10. Severno zaupanje
Če iščete registriranega investicijskega svetovalca (RIA), vendar ne veste, kje začeti, ne iščite več. Časopis Wall Street Journal letno objavi seznam 40 najboljših podjetij za upravljanje bogastva. Te uvrstitve temeljijo na ameriških visoko neto vrednostih sredstev zasebnih strank v upravljanju (AUM) na računih, vrednih več kot 5 milijonov USD.
Ključni odvzemi
- Posamezniki z visoko neto vrednostjo pogosto iščejo profesionalnega svetovalca za naložbe, s katerim upravljajo svoj denar. Čeprav velikost ni vse, podjetja, ki pritegnejo veliko količino premoženja, sporočajo, da imajo premožno stranko. Tukaj je zadnja uvrstitev prvih 10 naložb podjetja za upravljanje po sredstvih in čistem dohodku.
1. Upravljanje globalnega bogastva in naložb Bank of America
Oddelek za upravljanje bogastva Bank of America Corp. (BAC) je na tem seznamu uvrščen na prvo mesto z 1, 35 bilijona ameriških dolarjev v AUM. Eden od razlogov, da se Bank of America uvršča tako visoko, je ta, da je po finančnih krizah 2008 pridobila Merrill Lynch.
Sektor za upravljanje globalnega bogastva in naložb se osredotoča na dve vrsti strank: ljudi z več kot 250.000 dolarjev naložbenega premoženja in visoke neto vrednosti posameznikov, za katere Bank of America lahko zagotovi celovite rešitve za upravljanje bogastva. V več kot 750 podružnicah ima več kot 20.000 upravljavcev bogastva. Leta 2018 je oddelek za upravljanje globalnega bogastva in naložb Bank of America dosegel 4, 1 milijarde USD čistega dohodka, kar je 33% več kot leto prej.
Globalno bogastvo in upravljanje naložb Bank of America je kombinacija globalnega upravljanja premoženja Merrill Lynch in ZDA Trust, zasebnega upravljanja bogastva Bank of America.
2 Morgan Stanley Upravljanje bogastva
Morgan Stanley (MS) se z 1, 26 bilijona dolarjev AUM uvršča na drugo mesto na tem seznamu. V skoraj 600 podružnicah ima več kot 15.600 upravljavcev bogastva. V letu 2018 so čisti prihodki od leta 2017 narasli za 6 %% na 40, 1 milijarde USD. Povečala sta se tako upravljanje premoženja kot tudi čisti prihodki od obresti, kar lahko pomaga razložiti rast podjetja. Čisti dohodek je v letu 2018 znašal 8, 9 milijarde USD, kar je 44% več kot leto prej.
3. Zasebna banka JP Morgan
JPMorgan Chase & Co. (JPM) je tretje največje podjetje za upravljanje bogastva z 774 milijardami ameriških dolarjev. Oddelek za upravljanje bogastva ima več kot 1300 upravljavcev premoženja v samo 48 poslovalnicah. V letu 2018 so bila sredstva za zasebno banko JP Morgan 28-odstotna.
4. Wells Fargo
Takoj za UBS je podjetje Wells Fargo & Company (WFC) s 604 milijardami ameriških dolarjev. Podjetje ima skoraj 15.000 upravljavcev bogastva v 1.468 podružnicah. V letu 2018 je skupni prihodek znašal 86, 4 milijarde ameriških dolarjev, kar je približno 2% manj kot prejšnje leto. Vendar pa se je čisti dohodek v istem obdobju povečal za 1% na 22, 4 milijarde USD.
5. UBS Upravljanje bogastva
Za Wells Fargo zaostaja UBS, ki je na petem mestu med 40 najboljših družb za upravljanje premoženja Wall Street Journal s 601 milijardami ameriških dolarjev. V 208 poslovalnicah ZDA ima več kot 7.100 upravljavcev premoženja. Ker UBS ni ameriško podjetje, vloži 20-F namesto 10-K. V skladu s tem poročilom je UBS za poslovno leto 2018 imel poslovni prihodek v višini 30, 2 milijarde ameriških dolarjev, kar je 2% več kot leto prej.
6. Charles Schwab
Charles Schwab Corporation (SCHW) je z 421 milijardami dolarjev AUM-a na šestem mestu. Charles Schwab zaposluje več kot 2000 upravljavcev bogastva in ima 345 poslovalnic v ZDA. V trenutni strukturi Charlesa Schwaba upravljanje premoženja spada pod okrilje investitorskih storitev. V letu 2018 so se čisti prihodki za storitve investitorjev povečali za 18% v primerjavi s predhodnim letom. Ta rast je v veliki meri posledica povečanja stroškov upravljanja in administrativnih pristojbin.
7. Skupina Vanguard
Na št. 6 je Vanguard z 406 milijardami ameriških dolarjev. Vanguard se razlikuje od drugih podjetij za upravljanje premoženja na tem seznamu, saj je v lasti strank, v nasprotju z javno trgujenimi ali zasebnimi. Kot rezultat tega se lahko Vanguard bolj osredotoči na stranke, hkrati pa jim ponuja veliko naložbenih priložnosti, kot so poceni vzajemni skladi, ETF-ji, svetovanje in druge povezane storitve.
8. Zvestoba
Na tem seznamu se je Fidelity Investments uvrstila na osmo mesto s 400 milijardami ameriških dolarjev. V skoraj 200 pisarnah ima približno 2400 upravljavcev bogastva. Fidelity ima dve vrsti premoženjskih storitev: upravljanje bogastva, ki zahteva minimalne naložbe v višini 250.000 dolarjev, in zasebno upravljanje premoženja, ki zahteva minimalno naložbo v višini 2 milijona dolarjev.
9. Goldman Sachs
Goldman Sachs Group, Inc. (GS) je osmi največji sklad za upravljanje premoženja s 300 milijardami ameriških dolarjev. Ima nekaj več kot 500 upravljavcev bogastva, ki delujejo v 13 podružnicah. Goldman Sachs zahteva najmanj 10 milijonov dolarjev računov.
Tako kot Charles Schwab tudi Goldman Sachs poroča o svojih svetovalnih storitvah za premoženje v splošnem segmentu: Upravljanje z naložbami. V letu 2018 je Goldman Sachs za ta segment prijavil 7 milijard dolarjev čistih prihodkov, kar je za 11% več kot prejšnje leto.
10. Severno zaupanje
Zaprto deseterico je Severni sklad (NTRS) z 260 milijardami ameriških dolarjev. V 62 podružnicah ima 680 upravljavcev bogastva. Upravitelj poskrbi za ultra visoke posameznike. Prihodki podjetja Northern Trust so v letu 2018 dosegli 5, 96 milijarde dolarjev - kar je 11% več kot v zadnjem letu.
