Vlagatelji bi morali biti pozorni na delnice z velikimi donosi dividend. Od finančne krize leta 2008 so ameriške blagajne na najvišji ravni. To obdobje nizkih obrestnih mer je otežilo ustvarjanje dohodka z zadrževanjem državnega dolga. Zaradi tega so vlagatelji želeli dostojnih dividend, da bi prinesli dohodek svojim portfeljem. Številne zaloge za izplačilo dividend so v obrambnih sektorjih, ki lahko zmanjšajo gospodarske nazadovanja z zmanjšano volatilnostjo. Pogosto imajo podjetja, ki izplačujejo dividendo, velike količine denarja; zato so to močna podjetja z dobrimi obeti za dolgoročno uspešnost, ki navajajo le eno od številnih prednosti zalog z visokim dividendnim donosom.
Donosi dividend kot konsistentni dohodek
Dividendni donos je finančni ukrep, ki prikazuje, koliko družbe na delnico izplača dividende na leto. Donos iz dividend se izračuna tako, da se upošteva letna dividenda na delnico, deljena s ceno na delnico. To daje odstotek kot dividendni donos, saj večina podjetij dividende izplačuje četrtletno.
Dividende lahko vlagateljem zagotavljajo stalen vir dohodka. Ta pasivni dohodek se lahko porabi za porabo ali ponovno vlaganje nazaj v zaloge, kar je običajna praksa. Vlagatelji, ki se bližajo upokojitvi ali so že upokojeni, mnogi gravitirajo k dividendnim zalogam kot viru dohodka, pod pogojem, da niso nestanovitne izbire. Zaloge za izplačilo dividend omogočajo vlagateljem dobiček na dva načina. Prvič, z apreciacijo cene zalog, in drugič, z distribucijo podjetja.
Številna podjetja imajo načrte za ponovno investiranje dividend, ki investitorjem omogočajo, da uporabijo dividende za nakup več delnic v podjetju. To omogoča vlagateljem, da počasi gradijo večji položaj v podjetju. Mnoga podjetja ne zaračunavajo provizij za te dodatne nakupe delnic. Nekateri celo ponujajo popust od 1 do 5% od cene delnice. Podjetja imajo koristi od takšnih načrtov, saj imajo bazo dolgoročnih vlagateljev, ki so vključeni v prihodnost podjetja.
S sedežem v obrambnih sektorjih
Mnoga podjetja, ki izplačujejo dividende, so v obrambnih sektorjih. Obrambni sektorji so neciklični in niso tako odvisni od večjih gospodarskih ciklov. Ti zaloge imajo občutek, da ohranjajo svojo vrednost v obdobjih gospodarske nestabilnosti. Na splošno imajo manj nestanovitnosti kot na celotnem trgu, kar je lahko dobro za vlagatelje, ki niso naklonjeni tveganju. Lahko plačajo več, kot bi jih vlagatelji sicer prejeli z ameriškimi zakladnicami ali drugimi vrstami obveznic. Zato so dober dodatek k portfeljem.
Skupni obrambni sektorji vključujejo zaloge hrane in pijač, komunalna in stanovanjska podjetja ter farmacevtska in zdravstvena podjetja. Tudi v času gospodarske negotovosti morajo ljudje še vedno uživati hrano in piti pijače. Prav tako morajo prižgati luči z električno energijo in ogrevati svoje domove. Ljudje zbolijo in potrebujejo zdravstveno oskrbo v vseh gospodarskih obdobjih, zdravstvene zaloge, kot sta Johnson & Johnson (JNJ), pa so večletni favoriti ljubiteljev visokih dividend, letno plačujejo 2, 63%.
Močno uspešna podjetja
Mnoga podjetja, ki izplačujejo dividende, so uspešna in lahko vlagajo izplačila vlagateljem, saj imajo veliko denarja. Zaradi tega so dobre zaloge vključene v portfelj. Nekatera podjetja, ki to ponazarjajo, so Proctor & Gamble (PG) in Coca-Cola (KO), ki izplačuje 3, 94% in 3, 5% letnih dividend.
Močna podjetja na splošno delujejo bolje na dolgi rok. V članku Forbesa iz leta 2015 je razvidno, da so delnice za izplačilo dividend dosegale boljše rezultate od leta 1927 do 2014. Zaloge za izplačilo dividend so znašale v povprečju 10, 4% na leto, medtem ko so v tem obdobju samoplačniške zaloge plačevale 8, 5%. Zaloge za izplačilo dividend so prav tako uživale manjšo volatilnost. Standardno odstopanje za delnice, ki izplačujejo dividendo, je v tem časovnem obdobju znašalo 30%, medtem ko je bilo za delnice, ki izplačujejo dividendo, volatilnost le 18%.
Tveganja dividend
Kljub vsem tem koristim obstaja naložba v delnice za izplačilo dividend. Še vedno so podvržene spreminjanju cen na trgu. Če podjetje občuti upad uspešnosti, vedno obstaja možnost, da bo zmanjšalo dividendo ali dividende sploh ne bo izdalo. Nekateri trdijo, da podjetjem, ki izplačujejo dividende, manjka priložnosti za ponovno vlaganje v njihova podjetja ali iskanje novih priložnosti.
