Poimenovanje pooblaščenega finančnega analitika (CFA) večina obravnava kot ključno potrdilo za investicijske strokovnjake, zlasti na področju raziskav in upravljanja portfelja. Je pa le ena izmed številnih poimenovanj, ki se danes uporabljajo. To lahko povzroči zmedo, saj si vlagatelji in strokovnjaki ugankajo, kaj pomeni vsako poimenovanje in kaj je najboljše. Ta članek bo poglobljeno preučil poimenovanje CFA. Če ste strokovnjak za CFA, vam ponujamo informacije, ki jih potrebujete za začetek tehtanja stroškov in koristi te odločitve.
Ključni odvzemi
- Oznaka CFA se podeli investicijskim strokovnjakom, ki so uspešno izpolnili zahteve, ki jih je določil Inštitut CFA. Strokovnjaki z imenovanjem izstopajo do delodajalcev in lahko prejmejo višje plače od tistih brez njega. Kandidati morajo opraviti tri stopnje izpitov, da postanejo imetniki listin. Zakupniki CFA pogosto delajo v institucionalnih investicijskih podjetjih, posrednikih, trgovcih, zavarovalnicah, pokojninskih skladih, bankah in univerzah.
Kaj je oznaka CFA?
Poimenovanje CFA je podano investicijskim strokovnjakom, ki so uspešno izpolnili zahteve, ki jih je postavil svetovno priznani inštitut CFA - prej Združenje za upravljanje naložb in raziskave (AIMR). Kandidati lahko izpolnjujejo pogoje za imenovanje CFA:
- Morate opraviti tri stroge, šesturne izpite v več letih. Imeti morajo 48 mesecev "sprejemljivih delovnih izkušenj." Čeprav CFA inštitut tukaj dopušča dokaj široko razlago, morajo biti izkušnje običajno finančne narave. Pridružite se inštitutu CFA tako, da se zavežete k Etičnemu kodeksu in standardom profesionalnega ravnanja inštituta.
Kandidatom ni nujno, da imajo univerzitetno izobrazbo, da bi se lahko kvalificirali za CFA.
Poimenovanje CFA je zaradi svoje osredotočenosti na analizo, znanje o naložbah in etiko splošno znano po vsem svetu in je vodilno podjetje med finančnimi strokovnjaki.
Poimenovanje CFA je splošno znano po vsem svetu, ker se osredotoča na analizo, znanje o naložbah in etiko.
Vsi imetniki listin so navedeni v imeniku članov CFA Inštituta s svojimi kontaktnimi podatki. Tako posamezniki, ustanove in korporacije olajšajo iskanje lastnikov, članov ali finančnega svetovalca. V seznamu je tudi zapisano, ali so člani inštituta v dobrem stanju.
Prednosti
Biti najemnik CFA ima veliko razlikovanja in prinaša veliko koristi. Oznaka je prepoznana kot merilo, zaradi česar se imetniki listin izstopajo med potencialnimi delodajalci. Zaradi časa, discipline in predanosti, potrebnih za opravljanje izpitov in članstva, imetniki čarterjev pogosto izstopajo. Zaslužek za imenovanje postane še bolj kritičen, ko delovna sila postane bolj konkurenčna.
Obstajajo tudi finančne koristi, ki nastanejo s članstvom v Zavodu CFA. Plače večine članov so pogosto višje v primerjavi z ljudmi, ki nimajo imenovanja.
Kaj je inštitut CFA?
Inštitut CFA je svetovna neprofitna strokovna organizacija več kot 154.000 lastnikov čarterjev, portfeljskih upraviteljev in drugih finančnih strokovnjakov v več kot 165 različnih državah. Navedeno poslanstvo inštituta je spodbujanje in razvoj visoke ravni izobraževalnih, etičnih in poklicnih standardov v naložbeni panogi.
Poimenovanje je bilo prvič ustanovljeno leta 1962, potem ko so družbe finančnih analitikov v štirih različnih ameriških mestih - New Yorku, Bostonu, Chicagu in Pensilvaniji - združile in oblikovale kodeks ravnanja. Prvi izpit je opravil leta 1963 z 284 kandidati. Skupina je istega leta podelila 268 listin. Ime skupine je bilo leta 2004 spremenjeno iz AIMR v CFA Institute.
Društva članic CFA najdemo po vsem svetu. Mesta z največ člani vključujejo:
- New YorkTorontoHong Kong Združeno kraljestvoBoston
Izpiti CFA
Večina ljudi, ki razmišljajo o oznaki CFA, se navadi skrbeti za eno stvar: izpite. Izpiti so razdeljeni na tri stopnje. Stopnja I se piše dvakrat na leto v juniju in decembru. Kandidati preizkušajo znanje teorije naložb, etike, finančnega računovodstva in upravljanja portfelja.
Izpiti II. In III. Stopnje se opravljajo enkrat na leto v juniju. To niso lahki testi. Inštitut CFA ocenjuje, da je za opravljanje vsakega izpita potrebnih najmanj 250 ur študija. Strokovnjaki, ki poskušajo študirati, medtem ko še vedno delajo na svojem področju, se lahko zdijo to zastrašujoče opravilo. Vendar pa mnogi kandidati menijo, da je za koncentrirani študij potrebna boljša izobrazba kot podiplomska šola zaradi splošne osredotočenosti na upravljanje naložb in prakso.
CFA vozovnice
Ta študijski program je bil oblikovan leta 1962 in se nenehno posodablja, da bi zagotovil, da učni načrt ustreza zahtevam svetovne naložbene industrije. Ta učni načrt za diplomante na splošno vključuje šest mesecev študija pred vsakim datumom izpita. Število opravljenih izpitov se je iz leta v leto spreminjalo od prvega izpita leta 1963.
Po podatkih inštituta so bile stopnje prehoda junija 2019:
- Stopnja I: 41% II. Stopnja: 44% III. Stopnja: 56%
Manj kot 20% kandidatov opravi vse tri teste v prvih treh poskusih, zato je pomembno, da se kandidati ne odvrnejo.
Kariera CFA
Imetnike listin CFA lahko najdemo na različnih področjih industrije finančnih storitev. Drugi pa se ukvarjajo z vladami na področju urejanja in javne politike. Kariero pogosto iščejo pri institucionalnih investicijskih podjetjih - kot so hedge skladi ali vzajemni skladi - posredniki, zavarovalnice, pokojninski skladi, banke in univerze. Člane CFA najdete v nekaterih največjih svetovnih institucijah, vključno z Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley in UBS.
Imetnik zakupnine bo do pridobitve imenovanja na splošno pridobil štiri leta delovnih izkušenj, kar jim pomaga tudi pri pripravi na višji finančni poklic.
CFA oznake in investitorji
Vlagatelji, ki se ukvarjajo z imetniki listin CFA, lahko dajo nekaj osnovnih predpostavk. CFA je na splošno zavezana, da bo izboljšala svojo obrt, ne glede na to, ali gre za varnostno analizo, upravljanje portfelja, poslovno poročanje ali kakšno drugo storitev. Poleg tega se je posameznik strinjal, da bo ohranil višjo stopnjo integritete z upoštevanjem Etičnega kodeksa in standardov poklicnega vedenja inštituta CFA.
Z drugimi besedami, investicijski strokovnjaki z oznako CFA so vložili veliko časa in truda za izboljšanje svojih znanj in znanj v imenu svojih strank. To bo večini vlagateljev v veliko udobje - še posebej, če bodo pri vodenju svojih finančnih zadev odvisni predvsem od strokovnih nasvetov.
Omejitve CFA
Čeprav je pri finančnih konceptih in trgih potrebno obvladanje nekaterih izpitov CFA, pa oznaka CFA ne pomeni samodejno boljšega nabiralca delnic ali bolj uspešnega vlagatelja. Nabiranje zalog je praktična spretnost, ki jo je treba razvijati z izkušnjami. Znanje, pridobljeno s študijem za izpit CFA, ne bo škodilo, samo s certifikatom pa ne bo od vsakega imetnika čarterskih trgov tržno opravljen.
Kljub temu je nekaj zelo znanih investicijskih strokovnjakov, ki imajo listino CFA: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson in sir John Marks Templeton. Razlogi, zaradi katerih so ta slavna imena zasledila poimenovanje CFA, so lahko različni, vendar je zanesljivo reči, da imajo vsi eno skupno stvar: Želja biti najboljši.
Spodnja črta
Oznaka CFA razlikuje imetnika zakupnin od drugih izvajalcev v očeh profesionalcev in vlagateljev. Uspešen imetnik listine CFA je dokazal svojo sposobnost, da zdrži strogo testiranje, je pokazal sposobnost za učenje in se resno zavezal, da bo svoje poklicno življenje vodil v skladu z visokimi etičnimi standardi. To ni magija, je pa morda naslednja najboljša stvar.
