Kazalo
- Izberite obvezniške sklade
- Pridobite tujo izpostavljenost
- Izogibajte se vzvodnim skladom
- Zmanjšajte tveganje
- Razmislite o necikličnih skladih
- Uporabite alternativne sklade
- Širjenje tveganja
- Stick It Out
Številni vlagatelji, kot je gospodarstvo na splošno, so bili po padcu leta 2008 v obnovitvenem načinu. Ker se zdi, da je gospodarstvo v porastu, lahko to storijo tudi tisti, ki se želijo vrniti v naložbeno igro. Čeprav je za vsako vrsto naložb značilno določeno količino tveganja, previdni vlagatelji iščejo načine, kako zaščititi svoj portfelj pred popadki naslednje finančne krize, kadar koli se lahko pojavijo.
Zlasti vzajemni skladi ponujajo več načinov za vlaganje, hkrati pa omejujejo izpostavljenost gospodarskim pretresom v Združenih državah Amerike. Od vlaganja v tuje obveznice in državne obveznice ZDA do izkoriščanja priložnosti za čezmorske delnice in ultra-kratkoročne dolžniške izdelke obstaja osem ključnih strategij, ki jih lahko uporabite za zmanjšanje tveganja in zaščito naložb v vzajemne sklade pred naslednjim zlomom.
Izberite obvezniške sklade
Obveznice tradicionalno veljajo za eno izmed varnejših naložbenih naložb, saj vsako leto zagotavljajo donose glavnice in zajamčena plačila obresti. Kadar gre za zaščito naložb v vzajemni sklad pred gospodarskimi nemiri, so državne obveznice celo varnejše od korporacijskih obveznic. Čeprav se trgi lahko sesedejo in gospodarstvo lahko zavre, je verjetnost, da bo ameriška vlada razglasila bankrot in neplačala svojih obveznosti do imetnikov obveznic, majhna.
Podobno lahko vlaganje v obvezniške sklade, ki so specializirani za dolge, ki jih izdajo zelo stabilne tuje vlade, pomaga ublažiti tveganje ameriškega zloma. Čeprav ameriško gospodarstvo nedvomno vpliva na gospodarstvo drugih držav, vpliv ameriške nesreče verjetno ne bo večjih držav prvega sveta plačilno nesposobnih. Izogibajte se obveznicam, ki vlagajo v bolj tvegane države, kot je Grčija, saj prinašajo določeno stopnjo tveganja, ki bi se ji lahko izognili s preprostim nakupom lokalnih. Zaščititi se pred tveganjem inflacije, ko se obrestne mere zvišujejo, lahko investirate v sklade, zaščitene pred inflacijo, ki vlagajo v domače in tuje obveznice s kuponskimi stopnjami, ki se spreminjajo z inflacijo.
Pridobite tujo izpostavljenost
Poleg tujih obveznic so sredstva, ki vlagajo v visoko ocenjene tuje korporativne delnice, tudi dober način za omejitev tveganja na nestanovitnem trgu. Čeprav je ameriška kriza lahko imela daljnosežne učinke, je verjetno, da stabilne in dobro vodene tuje družbe ne bodo preveč trpele, če se bodo ameriški trgi potopili. Pravzaprav lahko nekatere tuje zaloge dejansko dobijo vrednost, če trg zruši in njegovi ameriški konkurenti resno zadenejo.
Izogibajte se vzvodnim skladom
Eden ključnih dejavnikov krize 2008 je bila zloraba finančnega vzvoda s strani finančne industrije. Čeprav je finančni vzvod lahko odličen mehanizem, ki omogoča, da sredstva ustvarijo pospešeni dobiček, pa tudi znatno poveča tveganje sklada. Vzajemni skladi so zelo omejeni glede na količino finančnega vzvoda, ki ga lahko uporabljajo. Dejansko je največji znesek denarja, ki ga lahko sklad izposodi 33% njegove skupne vrednosti portfelja. Čeprav je to na primer precej nižje od finančnega vzvoda, ki ga uporablja večina hedge skladov, še vedno poveča verjetnost, da bo sklad padel v primeru plačil na trgu. Če želite odpraviti nepotrebno tveganje, se izogibajte finančnim vzvodom in drugim izdelkom, ki temeljijo na dolgu.
Zmanjšajte tveganje
Skladi denarnega trga se na splošno štejejo za najbolj stabilne vzajemne sklade. Ker ta sredstva vlagajo samo v ultra kratkoročni dolg, ki ga je izdala ameriška vlada ali zelo visoko ocenjene korporacije, je tveganje neplačila neverjetno majhno. Seveda minimalno tveganje običajno pomeni omejene donose, zato sredstva denarnega trga niso zgrajena za resno ustvarjanje bogastva. Vendar lahko predstavljajo tveganje za tiste, ki želijo varovati pred potencialno krizo.
Razmislite o necikličnih skladih
Čeprav je borza pogosto prikazana kot eno najbolj tveganih mest za vlaganje denarja, zaščita vzajemnih skladov pred gospodarskimi pretresi ne pomeni, da bi se izogibali zalogam. Obstaja več zalog, imenovanih neciklične zaloge, ki običajno medvedji trg ostajajo razmeroma stabilne, ker družbe izdaje ponujajo blago in storitve, ki jih ljudje potrebujejo ne glede na gospodarstvo.
Komunalni sektor je odličen primer neciklične industrije, saj morajo ljudje imeti elektriko, plin in vodo, ne glede na to, kako gospodarstvo deluje. Alkohol in tobak, čeprav zagotovo nista nujna, ostajata močna tudi v padcu trga, ker so potrošniki pripravljeni porabiti denar za te izdelke, tudi ko so sredstva omejena.
Uporabite alternativne sklade
Po krizi leta 2008 so vlagatelji iskali nov način vlaganja, za katerega ni bilo treba donosnosti, da bi bil tako tesno povezan z zdravjem trga. Razviti so bili novi vzajemni skladi, imenovani alternativni skladi, ki uporabljajo naložbene strategije, običajno rezervirane za hedge sklade, kot je arbitražno vlaganje.
Čeprav nekatere strategije, kot je uporaba finančnega vzvoda ali nelikvidnih vrednostnih papirjev, niso zasnovane za zaščito portfelja, bodo ta sredstva vlagateljem omogočila zmanjšanje tveganja z zavzemanjem dolgih in kratkih pozicij v delnicah in izvedenih vrednostnih papirjih. Ko tržni rezervoarji, ta sredstva delničarjem omogočajo, da izkoristijo upad s stavami na uspeh in neuspeh različnih sredstev.
Širjenje tveganja
Ena glavnih prednosti naložb v vzajemne sklade je, da samodejno zagotavlja pomembno stopnjo diverzifikacije. Da pa zaščitite naložbe v svoje sklade pred naslednjo finančno krizo, še bolj diverzificirajte z vlaganjem v različne vrste skladov, kot so zgoraj navedeni, da bi tveganje razširili naokrog.
Stick It Out
Eden od glavnih razlogov, da so vlagatelji v času finančne krize toliko izgubili, je ta, da jih je zajela panika, da so vsi naenkrat likvidirali svoje naložbe, kar je povzročilo dodatno obremenitev finančnega sistema. Tisti, ki so pregnali neurje in pustili naložbe na mestu, so na splošno povrnili izgubljeno.
Tudi če prihodnje leto zaide naslednja finančna kriza, je verjetnost, da bo ameriško gospodarstvo za vedno opustošeno, majhna. Vsako gospodarstvo ima vzpone in padce, nekaj velikih in nekaj majhnih, vendar je bila celotna uspešnost ameriških trgov sčasoma bikovita. Najpomembnejše, kar lahko storite, da svoje vzajemne sklade zavarujete pred uničevanjem gospodarskega propada, je, da globoko vdihnete in počakate, da nevihta mine.
