Warren Buffett, znan tudi kot Oracle iz Omahe, je ikoničen ameriški vlagatelj, ki je s svojimi naložbami zbral več kot 60 milijard dolarjev. Buffet je znan po pristopu k investiranju vrednosti in njegovemu holdingu Berkshire Hathaway, ki ga dosledno uvršča med najbogatejše ljudi na svetu. Februarja 2014 je Warren Buffett svojemu skrbniku za nepremičnine svetoval, naj vlaga 10% denarja v kratkoročne državne obveznice in 90% v poceni indeksni sklad S&P 500.
Delnice vlagateljev indeksa Vanguard 500 Index
Delnice vlagateljev indeks Vanguard 500 so eden od stroškovno najučinkovitejših vzajemnih skladov, ki ponuja izpostavljenost ameriškim zalogam z veliko kapitalizacijo. Izdan 31. avgusta 1976, želi slediti uspešnosti indeksa Standard & Poor's 500, njegovega referenčnega indeksa. Sklad želi doseči svoj naložbeni cilj z vlaganjem vseh ali znatnega dela celotnih čistih sredstev v zaloge, ki vključujejo referenčni indeks. Sklad izvaja pasivno strategijo indeksiranja, ki zmanjšuje razmerje med prihodki in količnikom prihodkov. Od decembra 2014 ima razmerje v prometu 2, 7% in zaračuna neto odhodke 0, 17%.
Delniške naložbe delnic vlagateljev indeks Vanguard 500 na dan 31. julija 2015 znašajo 27, 50 milijarde USD. Sklad, vključno z vsemi razredi delnic, ima ogromno 215, 40 milijarde ameriških dolarjev čistega premoženja. Njegovi največji deleži vključujejo zaloge modrega čipa, kot so Apple, Inc., Microsoft Corp., Exxon Mobil Corp., Johnson & Johnson in Buffettova holding, Berkshire Hathaway, Inc.
Ker sklad sledi indeksu S&P 500, ima beta v primerjavi z indeksom 1 in R-kvadratom v primerjavi s svojim referenčnim indeksom 100%. Ker ima nizko stopnjo odhodkov in je vezan na indeks S&P 500, bi Oracle iz Omahe verjetno priporočal vlaganje v delnice vlagateljev sklada Vanguard 500 Index.
Delnice vlagateljev sklada Vanguard Index Index
Lansiran 2. novembra 1992 s sponzorstvom Vanguarda želi Vanguardov indeks vrednosti investicijskih delnic zagotoviti naložbene rezultate, ki ustrezajo uspešnosti ameriškega indeksa velikih kapitalskih vrednosti CRSP v ZDA. Na dan 31. avgusta 2015 je sklad od ustanovitve ustvaril povprečno letno donosnost v višini 9, 09%.
Primerjalni indeks investicijskih skladov investitorskih delnic Vanguard je na splošno raznolik in vključuje predvsem ameriške zaloge z veliko zgornjo mejo. Za dosego naložbenega cilja sklad uporablja indeksno strategijo in si prizadeva vložiti vso neto premoženje v zaloge, ki vključujejo njegov referenčni indeks. Sklad upravlja skupina Vanguard Equity Investment in zaračuna 0, 23% odhodkov, kar je skoraj 80% nižje od povprečnega odhodkovnega deleža vzajemnih skladov s podobnimi deleži.
Na dan 31. julija 2015 ima investicijske delnice Vanguard indeks vrednosti naložb v svojem portfelju 318 delnic, ki imajo skupaj 1, 50 milijarde dolarjev čistega premoženja. Od 11. septembra 2015 ponuja privlačen 30-dnevni izkoristek SEC v višini 2, 56%. sklad ponovi uteži sektorskih indeksov in dodeli svoj portfelj na naslednji način: 3, 3% na osnovne materiale; 11% do izdelkov široke porabe; 7, 5% za potrošniške storitve; 23, 6% na finančne storitve; 14, 8% na zdravstveno varstvo; 10, 8% za industrijce; 9, 4% na nafto in plin; 9, 9% za tehnologijo; 4, 3% na telekomunikacije; in 5, 4% za gospodarske javne službe.
Na podlagi zadnjih 15-letnih podatkov ima delnica investitorskih delnic Vanguard indeks vrednosti beta v primerjavi s standardnim indeksom S&P 500 indeks 0, 99; alfa v primerjavi s standardnim indeksom 1, 19; in R-kvadrat 93, 90%. Glede na sodobno teorijo portfelja ima ta sklad skoraj popolno povezanost z indeksom S&P 500 in je indeks presegel za 1, 19%. Ker je pasivno upravljano in ima visoko povezavo z indeksom S&P 500, bi Buffett razmislil o naložbi v delnice vlagateljev sklada Vanguard Index Index.
Delnice vlagateljev indeksa Fidelity Spartan 500 Index
Delnice vlagateljev indeksa Fidelity Spartan 500 je še en vzajemni sklad, ki zagotavlja poceni izpostavljenost indeksu S&P 500, njegovemu referenčnemu indeksu. Ta sklad, ki ga je 17. februarja 1988 izdal Fidelity, si prizadeva doseči naložbeni cilj z naložbami najmanj 80% vseh čistih sredstev v skupne delnice, ki obsegajo indeks S&P 500. Svetovalec za naložbe sklada, Geode Capital Management, LLC, uporablja pasivno strategijo, ki pomaga zmanjšati njegove stroške. Posledično ima sklad 4-odstotni količinski prihodek in obračuna nizko stopnjo neto odhodkov 0, 05%. Delnice vlagateljev indeksa Fidelity Spartan 500 imajo v svojem portfelju 502 zalog, katerih skupna neto sredstva znašajo približno 7, 76 milijarde USD.
Na podlagi končnih 15-letnih podatkov ima ta sklad na podlagi končnih 15-letnih podatkov 100-odstotno oznako R v primerjavi s indeksom S&P 500 in beta, glede na referenčni indeks 1. Glede na teorijo portfelja je sklad popolnoma povezan z in doživlja enako stopnjo nestanovitnosti kot indeks S&P 500. Čeprav Oracle iz Omahe priporoča sredstva Vanguard, bi bil Buffettov verjetno primerno nizko razmerje med naložbami in indeksom Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares.
Delnice vlagateljev kratkoročnega zakladnega sklada Vanguard
Poleg tega, da priporoča poceni sredstva, vezana na indeks S&P 500, Buffett priporoča, da bi majhen del denarja vložili v kratkoročne državne obveznice. Delnice vlagateljev kratkoročne državne blagajne Vanguard, ki jih je oktobra 1991 izdal Vanguard, zagotavljajo nizkocenovno izpostavljenost ameriškega trga kratkoročnih državnih obveznic. Sklad upravlja skupina fiksnih dohodkov Vanguard in zaračuna nizko stopnjo neto odhodkov v višini 0, 2%.
Delnice vlagateljev kratkoročnega zakladniškega sklada Vanguard želijo svojim vlagateljem zagotoviti dohodek z omejeno stopnjo nestanovitnosti. Za dosego naložbenega cilja želi sklad vložiti najmanj 80% celotnega neto premoženja v kratkoročne zakladniške vrednostne papirje v ZDA. Sklad ima v svojem portfelju 118 obveznic, katerih skupna neto sredstva znašajo 985, 3 milijona dolarjev. Sklad 82, 8% svojega portfelja nameni vrednostnim papirjem z zapadlostjo od enega do treh let in 98, 2% ameriškim dolžniškim vrednostnim papirjem. V skladu s povprečnim efektivnim trajanjem 2, 3 leta, kar pomeni, da nosi nizko stopnjo obrestnega tveganja. Ker delnice vlagateljev kratkoročnega zakladnega sklada Vanguard veljajo za naložbe z nizkim tveganjem in imajo nizko povprečno učinkovito trajanje, ponuja zmeren tridesetdnevni donos SEC v višini 0, 62% od 11. septembra 2015.
Delniške naložbeniki kratkoročnih zakladnih skladov Vanguard so od 31. avgusta 2015 ustvarili povprečno letno donosnost v višini 4, 32%. Na podlagi zadnjih 10-letnih podatkov ta sklad doživlja nizko stopnjo nestanovitnosti in zagotavlja zadovoljive donose na podlagi tveganja. Glede na sodobno teorijo portfelja je kratkoročna delniška naložbena delnica Vanguard najprimernejša za konzervativne vlagatelje s fiksnim dohodkom s kratkoročnim naložbenim horizontom, ki želijo izpostaviti ameriškemu zakladnemu trgu. Ker Buffett svojemu skrbniku za nepremičnine priporoča, da 10% portfelja svoje žene vloži v kratkoročne državne obveznice, bi bil Oracle iz Omahe verjetno primeren za naložbo v delnice vlagateljev kratkoročne državne blagajne Vanguard.
